Основные термины и понятия
1. Деньги
2. Действительные деньги
3. Заместители действительных денег (знаки стоимости0
4. Депозитные (банковские) деньги
5. Банкнота
6. Чек
7. Денежное обращение
8. Налично-денежное обращение
9. Безналичное обращение
10. Расчетный документ
11. Платежное поручение
12. Вексель
13. Чек
14. Аккредитив
15. Платежное требование
16. Денежная масса
17. Эмиссионная система
18. Эмиссия банковских билетов
19. Банковский мультипликатор
20. Коэффициент монетизации
21. Денежная система
22. Денежная единица
23. Инфляция
24. Денежная реформа
25. Антиинфляционная полтика
26. Биметаллизм
27. Монометаллизм
28. Капитал
29. Ссудный капитал
30. Кредит
31. Кредитор
32. Заемщик
33. Ссуженная стоимость
34. Ссудный процент
35. Срочный кредит
36. Овердрафт
37. Онкольный кредит
38. Кредитная линия
39. Кредитная система
40. Кредитная организация
41. Банк
42. Иностранный банк
43. Филиал иностранного банка
44. Денежно-кредитная политика
45. Процентные ставки банка России
46. Депозитные операции
47. Межбанковский кредитный рынок
48. Международные платежные средства
49. Международная валютная система (МВС)
50. Валюта
51. Валюта кредита
52. Валюта платежа
53. Сумма (лимит) кредита
54. Срок кредита
55. Международный кредит
56. Международные финансовые институты
57. Национальная банковская система
58. Элементы банковской системы
59. Распределительная банковская система
60. Рыночная банковская система
61. Центральный банк
62. Коммерческие банки
63. Одноуровневая банковская система
64. Двухуровневая банковская система
65. Распределительный тип банковской системы
66. Рыночный тип банковской системы
67. Банковская система переходного периода
68. Банк банков
69. Банкиры
70. Банкноты
71. Банкрот
72. Бонистика
73. Боны
74. Деноминация
75. Валютная интервенция
76. Валютный курс
77. Девизы
78. Девальвация
79. Дефляция
80. Дефолт
81. Ревальвация
82. Резервы золотовалютные
83. Резервы обязательные
84. Реформа денежная
85. Банк инвестиционный
86. Банк инкассирующий
87. Банк инновационный
88. Банк ипотечный
89. Банк клиринговый
90. Банк коммерческий
91. Банковская ассоциация
92. Банк потребительского кредита
93. Банк сберегательный
94. Банк уполномоченный
95. Банк-агент
96. Банковские картели
97. Банковские синдикаты или консорциумы
98. Банковские тресты
99. Банковские концерны
100. Банки учетные и депозитные
101. Логистика банка
102. LIBOR (London Interbank Offer Rate)
103. Оборот денежный
104. Оборот денежный безналичный
105. Оборот денежный наличный
106. Пассивные операции
107. Активные операции
108. Комиссионные операции
109. Уставный капитал коммерческого банка
110. Акция
111. Пассивные операции банков
112. Ресурсы коммерческого банка
113. Собственные средства коммерческого банка
114. Операции депозитные
115. Операции кассовые
116. Операции эмиссионные
117. Активные операции банков
118. Заемщик
119. Диверсификация кредитов
120. Кредитные операции банков
121. Кредитный риск
122. Кредит
123. Кредит бланковый
124. Кредит ипотечный
125. Кредит межбанковский
126. Кредит налоговый
127. Обеспеченная ссуда
128. Недостаточно обеспеченная ссуда
129. Необеспеченная ссуда
130. Портфель банка кредитный
131. Процент банковский
132. Процент годовой
133. Процент за кредит
134. Аваль
135. Акция
136. Банковские акцепты
137. Вексель
138. Депозитный (сберегательный) сертификат
139. Дивиденд
140. Внешний долг
141. Курс облигации
142. Облигация
143. Рынок ценных бумаг
144. Ценные бумаги
145. Международная валютная система
146. Международная ликвидность
147. Международные ликвидные активы
148. Международные платежные средства
149. Многовалютный стандарт
150. Множественность валютных курсов
151. Валютная интервенция
152. Валютная политика
153. Валютный курс
154. Валютное ограничение
155. Валютные отношение
156. Валютный паритет
157. Валютное регулирование
158. Форекс (Forex)
159. Банковский маркетинг
160. Кредитные кооперативы
Приложение 3
В Новосибирской области работает 76 банков, из которых 7 банков - местные. 82 % рынка занимают представительства федеральных банков. Иностранные банки представлены в количестве пяти.
Банки предлагают жителям города области большой выбор современных финансовых услуг. Частным лицам и коммерческим предприятиям предлагаются: денежные займы; ипотека; автокредиты; срочные вклады; пластиковые карты; обмен валют; переводы по России и миру; инвестиционные услуги; расчетно-кассовое обслуживание и др.
Ниже представлены некоторые банки, работающие на территории г. Новосибирска и области, необходимо выбрать три любых банка из списка и определить:
1. В каком банке наиболее выгодно будет разместить на депозит сумму 100 тыс. руб.?
2. В каком банке будет выгоднее оформить кредит (потребительский) на сумму 500 тыс. руб.?
3. В каком банке выгоднее купить и продать валюту (доллары, евро) на день выполнения контрольной работы?
| 1. Левобережный | www.nskbl.ru |
| 2. Номос-Банк-Сибирь | www.nomos-sibir.ru |
| 3. Сбербанк России | www.sberbank.ru |
| 4. Газпромбанк | www.gazprombank.ru |
| 5. Россельхозбанк | www.rshb.ru |
| 6. ВТБ 24 | www.vtb24.ru |
| 7. Промсвязьбанк | www.psbank.ru |
| 8. Русский Стандарт | www.rsb.ru |
| 9. Генбанк | www.genbank.ru |
| 10. Райффайзенбанк | www.raiffeisen.ru |
| 11. ЮниКредит Банк | www.unicreditbank.ru |
| 12. Юниаструм Банк | https://www.uniastrum.ru/ |
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
Нормативные акты
1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 15.07.2016);
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 03.07.2016) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2016);
3. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О валютном регулировании и валютном контроле»;
4. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;
5. Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ (ред. от 23.06.2016) «О кредитных историях»;
6. Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ (ред. от 21.07.2014) «О персональных данных» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2015);
7. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О национальной платежной системе» (с изм. и доп., вступ. в силу с 17.07.2016);
8. Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ (ред. от 13.07.2015) «О ломбардах»;
9. Постановление Правительства РФ от 13.06.2012 № 584 «Об утверждении Положения о защите информации в платежной системе»;
10. Положение о порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) (утв. Банком России 07.09.2007 № 311-П) (ред. от 29.04.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 08.10.2007 № 10265) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015);
11. Положение о порядке сообщения банком налоговому органу в электронном виде о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа (утв. Банком России 28.04.2012 № 377-П) (ред. от 21.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2012 №24618);
12. Положение о порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы (утв. Банком России 02.05.2012 № 378-П) (ред. от 25.12.2013) (Зарегистрировано в Минюсте России 05.06.2012 № 24463);
13. Положение о бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах (утв. Банком России 31.05.2012 № 379-П) (ред. от 10.07.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 13.06.2012 № 24544);
14. Положение о порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе (утв. Банком России 31.05.2012 № 380-П) (ред. от 18.01.2016) (Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 № 24585);
15. Положение о порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (утв. Банком России 09.06.2012 № 381-П) (ред. от 25.06.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 № 24586);
16. Положение о требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств (утв. Банком России 09.06.2012 № 382-П) (ред. от 14.08.2014) (Зарегистрировано в Минюсте России 14.06.2012 №24575);
17. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств (утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П) (ред. от 06.11.2015) (Зарегистрировано в Минюсте России 22.06.2012 № 24667);
18. Положение о платежной системе Банка России (утв. Банком России 29.06.2012 № 384-П) (ред. от 05.11.2015) (Зарегистрировано в Минюсте России 04.07.2012 № 24797) (с изм. и доп., вступ. в силу с 26.09.2016);
19. Указание Банка России от 02.05.2012 № 2814-У «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы» (Зарегистрировано в Минюсте России 18.05.2012 № 24226);
20. Указание Банка России от 02.05.2012 № 2815-У (ред. от 08.07.2014) «Об установлении значений критериев для признания платежной системы значимой» (Зарегистрировано в Минюсте России 05.06.2012 № 24466).
Основная литература (имеется в библиотеке НГАУ)
21. Белотелова Н.П. Деньги. Кредит. Банки : Учебник для бакалавров. - 4-е изд. - Москва : Дашков и Ко, 2013. - 400 с. URL: http://znanium.com/bookread2.php?book=415423
22. Чернецов С.А. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие / С.А. Чернецов. – М.: магистр, 2012. – 494 с.
Периодическая литература
23. Деньги и кредит: ежемесячный теоретический и научно-практический журнал. Москва: Финансы и статистика, 2016. (имеется в библиотеке НГАУ);
24. Вестник Банка России;
25. бизнес и банки;
26. Коммерсант;
27. Финансы и кредит;
28. Банковское дело;
Интернет-ресурсы
URL: http://www.cbr.ru/ - Центральный банк Российской Федерации;
URL: http://bankir.ru/ - Портал о банковском бизнесе;
URL: http://www.asv.org.ru/ - Агентство по страхованию вкладов;
URL: http://www.napca.ru/ - Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств;
URL: http://minfin.ru/ru/ - Министерство финансов Российской Федерации;
URL: http://regionsgroup.ru/ - группа компаний «РЕГИОНЫ»;
URL: http://raexpert.ru/ - Рейтинговое агентство «Эксперт РА».
Составитель
Трубчанинова Ирина Владимировна
ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ
Методические указания
и рекомендации для подготовки контрольных работ студентами по
направлениям подготовки 38.03.01 «Экономика»
(профили подготовки «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»,
«Финансы и кредит»)
В авторской редакции
Компьютерная верстка И.В. Трубчанинова
Подписано в печать 2016 г.
Формат 60 х 84 1/16. Тираж 100 экз.
Объем 1,0 уч.-изд. л. Изд №1
Заказ №
_________________________________________________________
Отпечатано в мини-типографии ИЗОП НГАУ
630039, г. Новосибирск, ул. Никитина, 155