Категории:

Астрономия
Биология
География
Другие языки
Интернет
Информатика
История
Культура
Литература
Логика
Математика
Медицина
Механика
Охрана труда
Педагогика
Политика
Право
Психология
Религия
Риторика
Социология
Спорт
Строительство
Технология
Транспорт
Физика
Философия
Финансы
Химия
Экология
Экономика
Электроника

Тема 1. Понятие, сущность банковского продукта и услуги. Организация работы банка по созданию новых банковских продуктов

1. Понятие банковского продукта и услуги: понятия и их отличие. Классификация банковских продуктов.

2. Продукты коммерческого банка и их характеристика: кредитные продукты, депозитные продукты, расчетные продукты, инвестиционные продукты.

3. Организация работы банков по созданию банковских продуктов.

4. Анализ позиционирования банка на рынке банковских продуктов, действующей продуктовой линейки банка и объемов продаж.

5. Формирование ценовой структуры банковского продукта.

6. Планирование порядка и способов продвижения банковского продукта на рынок, объемов продаж банковского продукта

Тема 2. Банковские продукты и услуги для физических лиц

7. Содержание розничного банковского бизнеса (для физлиц): по предоставлению безналичных расчетов для населения, системы денежных переводов

8. Содержание розничного банковского бизнеса (для физлиц): по хранению сбережений (вкладные операции)

9. Банковские карты для физических лиц

10. Содержание розничного банковского бизнеса (для физлиц): потребительское и ипотечное кредитование

11. Вытеснение традиционного банковского обслуживания дистанционным банкингом.

12. Потребительское кредитование, модели скоринговых систем: экспертные и статистические.

13. Валютные операции банков для физических лиц

14. Роль бюро кредитных историй в международной практике; возникновение и развитие в РФ

15. Понятие банковского обслуживания состоятельных клиентов (Private Banking).

16. Дополнительные сервисы коммерческого банка для физических лиц: sms-сервис, интернет-банк, мобильный банк, платёжный терминал, банкомат и другие

17. Особенности обслуживания клиентов среднего класса (мass affluent): индивидуальное обслуживание и стандартные банковские продукты.

18. Особенности обслуживания основной клиентской группы (mass retail)

19. Системы денежных переводов без открытия банковского счета. Тарифы и структура тарифов на услуги.

20. Понятие клирингового банка и банка – агента, построение договорных отношений между банками в системах денежных переводов: договор о корреспондентских отношениях, соглашение о взаиморасчетах.

Тема 3. Банковские продукты и услуги для юридических лиц

21. Современная система кредитования предприятий.

22. Краткосрочное кредитование предприятий в пределах кредитной линии, овердрафт

23. Кредитные карты: условия получения и возврата, преимущества использования

24. Расчётно-кассовое обслуживание клиентов юридических лиц

25. Дополнительные сервисы коммерческого банка для юридических лиц

26. Дополнительные сервисы коммерческого банка для компаний малого бизнеса

27. Сущность и практика синдицированного кредитования: для предприятия – привлечение существенных объемов финансирования, для кредитного учреждения – диверсификация рисков

28. Проектное финансирование как форма финансирования инвестиционных проектов.

29. Венчурное финансирование: понятие венчурных фондов и бизнес- ангелы.

30. Финансовый консультант. Управление денежными потоками клиента, составление бухгалтерской и другой отчетности для клиента.

31. Валютные операции банков с юрлицами по совершению операций экспорта и импорта (аккредитивы, инкассо, банковские гарантии)

32. Роль банков в секьюритизации активов. Схемы и инструменты секьюритизации на развитых рынках.

33. Участники секьюритизации активов: предприятия-эмитенты ценных бумаг (облигаций), специальные проектные компании (SPV), организаторы выпуска (профессиональные участники рынка), инвесторы.

34. Микрофинансовая деятельность: международный и российский опыт. Нормативное регулирование деятельности микрофинансовых организаций в РФ.

35. Микрофинансовые организации: механизм предоставления микрозаймов небанковскими организациями.