Стратегия (10 лучших доходностей)
Купить 10 акций с самой высокой дивидендной доходностью в денежном выражении, а не в долях акции и держать их в течение года. На следующий год пересмотреть всю статистику , продать акции не входящие более в лучшую 10ку и заменить их теми, которые приносят лучшую дивидендную доходность на сегодняшний день.
Стратегия (BTD5 – превосходя индекс на 5)
Начинаете с 10акций из лучшей доходности, но покупаете только 5 самых дешевых из этих 10
Механическая стратегия инвестирования
Фильтр1:
Выбрать поиском акции тех компаний : дивидендная доходность более 4% и годовая доходность превышает 1млрд.долларов а норма прибыли не менее 10% и работать с ними по вышеописанным стратегиям.
Фильтр2:
поиск акций цена которых составляет не менее 7$ . рост продажи и прибыли компании не менее 25%. Объем продаж не превышает 500млн$, а доля внутренних держателей акций составляет 10 и более %.
http://Moneycentral.msn.com/investor
http://screen.yahoo.com/stocks.html
Показатели достигнутые в прошлом, не являются гарантией будущих результатов.
Стратегия инвестирования в недооцененные компании
Покупка акций компаний с большим потенциалом , покупать те акции цена которых по вашим расчетом недооценена. Их стоимость является низкой в сравнении с другими акциями данной отрасли.
Уоренн Баффет
Покупай акции тех компаний , чей бизнес ты понимаешь и чей потенциал на данный момент выглядит привлекательным. Он рекомендует не продавать выбранные акции никогда! Чтобы получить заслуженное, нужно иметь терпение.
Стратегия «Эффект усредненной стоимости»
Позволяет застраховать свой капитал от рыночных колебаний. Суть – инвестировать деньги на рынке с определенной периодичностью. Т.е. инвестировать определенную заранее сумму регулярно и планомерно (ежемесячно, ежеквартально, ежегодно) На 100$ покупаем ежемесячно х акций (стратегия помидоров). Если покупать только летом на 400$ мы купим меньше акций, если брать по 100$ весной,летом,зимой,осенью.
Пенсионный план.
Куда инвестировать деньги на пенсии.
· Человек который хочет жить лишь на пассивный доход, не может рисковать своим капиталом т.к. других источников дохода у него нет
· Он должен инвестировать свой капитал, чтобы независимо от ситуаций на рынках получать доход. Доход больше или меньше, но он должен быть всегда.
· Капитал должен быть инвестирован так, чтобы он не был потерян для наследников частично или полностью.
Формула которая показывает какая доля консервативных инвестиций должна быть в вашем портфеле
Доля консервативных активов = возраст инвестора
Если вам 25 лет, в вашем портфеле должно быть 25% облигаций и 80% акций.
Смешанная стратегия
Человек получает пассивный доход из 2х источников
1. Договор пенсионного страхования со страховой компанией или пенсионным фондом, для получения гарантированного дохода.
2. Приобрести рентную недвижимость для сдачи в аренду. Негарантированный доход, т.к. в периоды экономических спадов недвижимость может остаться невостребованной и может приносить не доход, а убыток. Поэтому нужно иметь несколько источников пассивного дохода.
Фондовая стратегия
Инвестор размещает весь свой капитал на фондовом рынке ( в индексных фондах) и регулярно, ежегодно забирает от туда часть средств на текущие расходы. Т.е. ежегодно вы уменьшаете количество акций в вашем портфеле – не нужно этого бояться т.к. сумма у вас остается та же, а кол-во акций даже увеличится когда они достигнут высокой стоимости (split –компания дробит акции уменьшая их в цене и увеличивая их количество)
Дивидендная стратегия
Инвестировать свой капитал в акции «голубых фишек» которые платят высокие дивиденды. Т.е. гарантированный доход в виде дивидендов. (Philipp Morris, Coca Cola, General Electric, Caterpillar) они постоянно платят дивиденды и постоянно их увеличивая, это даже лучше чем счет в банке.
Консервативная стратегия
Для тех кто хочет 100% сохранить капитал и не желает подвергать хоть какую то часть риску. Кто придерживается фразы «Иногда лучше получать меньше, но спать спокойно»
Инвестировать все деньги в пенсионный фонд или страховую компанию и знаете ту сумму которую будете получать гарантированно и пожизненно.
Учитывайте в пенсионных планах инфляцию на уровне 5%
Что делать?
1. Создайте свои собственные финансовые отчеты и привидите в порядок свои денежные потоки (активы и пассивы)
2. Избавьтесь от долгов (потребительских кредитов). Нельзя приступать к инвестированию, пока вы платите банку огромные % по кредитам.
3. Начните регулярно (ежемесячно) инвестировать часть своего дохода. Размер инвестиций определяется как разница между расходами и доходами.
4. Создайте собственную инвестиционную стратегию , определите риски к которым вы готовы
5. Создайте свой личный финансовый план
6. Начните инвестировать свой капитал в соответствии с вашей стратегией инвестирования
Полезные ресурсы:
www.e-financialconsulting.com – сайт консалтинговой группы «Личный капитал» информация о планировании и инвестировании личных средств.
www.fintraining.ru – центр финансового обучения, сайт о финансах предлагающий разные обучающие программы.
www.rbc.ru – все финансовые новости с фондового российского рынка
www.fool.com –для тех кто хочет начать работать на фондовом рынке (English)
http://finance.yahoo.com – сайт обо всей финансовой информации, можно использовать для анализа американского фондового рынка.
www.banki.ru – сайт о банках России.
www.nlu.ru – сайт о ПИФах . лига национальных управляющих.
Рекомендуемая литература
1. Бах Д. Миллионер – автоматически
2. Кийосаки Р.Т. – Квадрант денежного потока
3. Кийосаки – Руководство Богатого папы по инвестированию
4. Котиков В. Нейл Дж. – Хедж фонды . Игра на рынке по новым правилам.
5. Линч – переиграть Уолл Стрит
6. Литтл Дж. Роудс Л. – Как пройти на Уолл Стрит
7. Роберт Г. Хагстрем – мл. – Путь Уорена Баффета. Стратегии инвестиций величайшего в мире инвестора.
8. Савенок. Как составить личный финансовый план. Путь к финансовой независимости.
9. Стэнли. – чтобы стать миллионером, нужно думать как миллионер.
10. Стэнли – Ваш сосед миллионер
11. Фондовый рынок – курс для начинающих.
12. Шевцова – финансовый рынок за полчаса. Как создать и приумножить личный капитал.
13. Шевцова – 10 способов стать богаче. Личный бюджет