Тема. Банки. Денежно-кредитная политика государства

Срок сдачи – 18.01.2013 в 10 ч.

Тема. Деньги, кредит и их роль в функционировании рыночной системы

По ниже приведенным данным найдите объемы денежной массы, выделите ее компоненты:
бартерные сделки - 50 млрд. руб.;
наличные рубли в обращении - 650 млрд. руб.;
крупные срочные депозиты - 1350 млрд. руб.;
вклады до востребования и другие чековые вклады - 700 млрд. руб.;
наличные доллары в обращении - 5 млн. долл.;
текущие счета коммерческих и некоммерческих организаций - 850 млрд. руб.;
срочные вклады населения - 1500 млрд. руб.;
депозиты в иностранной валюте - 10 млн. долл.
Заполните таблицу:

Название	Вексель	Банкнота
Определение
Эмитент(кто выпускает)
Обеспечение
Сфера обращения

3. Расположите в порядке убывания ликвидности следующие предметы‚ учитывая что ликвидность оценивается на московском рынке и в д. Панфилово Кемеровской обл. (на 1-ом месте - наиболее ликвидный предмет‚ на 7-ом - наименее ликвидный). Объясните свой выбор.

Предметы	Москва	Панфилово
автомобиль "Вольво" 1995 года выпуска
французские франки (денежная единица Франции)
российские рубли в вашем кошельке
российские рубли на вкладе до востребования в сберегательном банке
бутылка водки
американские доллары
ваши носки 1995 года выпуска

4. Проранжируйте по степени ликвидности следующие долговые обязательства: текущий счет, акция, облигация государства, наличность, срочный счет, облигация корпорации. Что является более ликвидным в следующих парах: счет в банке - ценная бумага, текущий - срочный счет, акция - облигация, государственные - корпоративные облигации, акции АО "АвтоВАЗ" - акции АО "Азот"?

5. В любой момент времени определенное количество уже напечатанных банкнот центрального банка находится в :

кошельках у населения;
в сейфах и кассах коммерческих банков;
в сейфах Центрального банка.
Какое воздействие каждый из этих компонентов оказывает на денежную массу? Входят ли они в нее?

6. Проанализируйте структуру денежной массы и ответьте на следующие вопросы. В какой стране больше ориентация на текущее потребление, а в какой - на сбережения? В какой стране структура денежной массы имеет более инфляционный характер?

	США	Россия (н.1994)
М0	5%	29%, 37% в 1995г.
М1	20%	более 90%
М2	78%	99%
М3	100%	100%

Тема. Банки. Денежно-кредитная политика государства

1. Отразите следующие операции коммерческого банка в балансе.

1. Создание банка "Иванов". Выпуск акций на 500 тыс.
2. Банк покупает помещение и оборудование на 400 тыс.
3. Банк "Иванов" принимает вклад от господина Петрова на 300 тыс.
4. Банк формирует резерв. Обязательные резервы - 10%. Чему равен избыточный резерв?
5. Господин Петров совершает покупку на 100 тыс. И расплачивается чеком.
6. Банк выдает ссуду господину Сидорову. В каком объеме может быть выдана ссуду?
7. Господин Сидоров использует кредит, расплачивается чеком.
8. Господин Сидоров возвращает кредит банку чеком на вклад в другом банке (либо наличными).
9. Банк "Иванов" покупает государственные ценные бумаги у населения на сумму 100 тыс. Как при этом меняется количество денег в обращении?
10. Банк "Иванов" покупает государственные ценные бумаги у Центрального банка на сумму 100 тыс. Как при этом меняется способность банка кредитовать экономику?

2. Какое значение имеет для банка соотношение между собственным и привлеченным капиталом, между платным и бесплатным привлеченным капиталом?

3. Почему по определению баланс должен приходить в равновесие?

4. Составьте баланс коммерческого банка по следующим данным: акции банка - 200 млн. руб., собственность банка 100 млн. руб., вклады населения - 50 млн. руб., корреспондентский счет данного банка в других банках - 150 млн. руб., корреспондентский счет других банков в данном банке - 100 млн. руб., полученный межбанковский кредит - 30 млн. руб., выданные ссуды - 100 млн. руб., акции дочернего банка - 50 млн. руб., выданный межбанковский кредит - 50 млн. руб., счета предприятий - 100 млн. руб., государственные ценные бумаги - 30 млн. руб.

5. Представьте, что началась банковская паника. Как вы оцените эффективность следующих методов противодействия массовому изъятию банковских депозитов:

распродажа банком ценных бумаг;
временное прекращение выплат наличными деньгами;
обращение за помощью в Центральный банк;
создание межбанковских резервных фондов.

6. Представьте себя членом совета управляющих ЦБ. В экономике кризис, спад производства, гиперинфляция.
Какие изменения вы хотели бы провести :

в норме обязательных резервов;
в учетной политике;
в операциях на открытом рынке;

Каким образом каждое из изменений повлияет на:

резервы коммерческих банков;
денежное предложение ;
%- ставки;
совокупные расходы населения.

7. Предположим, что резервы вашего банка достаточны только для того, чтобы удовлетворять требованиям, предъявляемым к вашим депозитом и согласно закону. В этот момент президент крупной фирмы, расположенной в вашем районе и ваш крупный вкладчик просит у вас крупную ссуду. Как вы поступите?

Тема. Финансы государства

Составьте госбюджет по следующим данным. Чему равен дефицит госбюджета?
Все налоговые доходы - 140 трлн. руб.;
расходы государства на управление - 24,9 трлн. руб.;
социальные расходы - 33,0 трлн. руб.;
акцизы - 9,7 трлн. рублей;
трансферты регионам - 28,5 трлн. руб.;
все неналоговые доходы - 35,3 трлн. руб.;
расходы на оборону и охрану правопорядка - 64,6 трлн. руб.;
государственные заимствования - 76,0 трлн. руб.;
доходы от приватизации - 0,1 трлн. руб.;
расходы на науку - 6,0 трлн. руб.;
расходы на народное хозяйство - 42,3 трлн. руб.;
обслуживание госдолга - 22,9 трлн. руб.;
прочие расходы - 29,1 трлн. руб.