Відкриття, ведення поточних рахунків клієнтів банку та їх облік

Порядок оформлення відкриття (закриття) поточних рахунків юридичних і фізичних осіб

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Формування юридичних документів для відкриття поточних рахунків клієнтів

Ведення книги реєстрації відкритих поточних рахунків клієнтів.

Оформлення угоди по розрахунково-касовому обслуговуванню: укладання угоди банку з клієнтом на розрахункове-касове обслуговування

Порядок встановлення розміру комісійного платежу за розрахунково-касове обслуговування

Контроль за своєчасним розрахунком клієнта з банком за ці послуги.

Проведення перевірки, оформлення і обліку розрахунково-грошових документів по операціях поточних рахунків

Оформлення виписок із особових рахунків і видача виписок клієнтам

Перевірка правильності і повноти оформлення розрахунково-грошових документів, надходження для видачі коштів з рахунків клієнтів

Обробка документів, прийняття їх до виконання відповідальними працівниками банку

Розгляд можливості оплати розрахунково-грошових документів шляхом перевірки залишків коштів на рахунку за черговістю платежів

Перевірка правильності записів і залишків в особових рахунках клієнтів згідно з проведеними документами

Порядок оформлення виписок із особових рахунків за кожний місяць

Контроль за видачею грошових коштів по грошових чеках на заробітну плату, відрядження, господарчі та інші витрати

Оформлення видачі грошових коштів чекових книжок

Оформлення операцій прийому грошей для запису на рахунок клієнта

Оформлення операцій щодо безспірного стягнення коштів з рахунків клієнтів

Оформлення закриття рахунків

Відкриття і ведення валютних рахунків клієнтів банку

Ознайомлення з видами валютних рахунків, які відкриває своїм клієнтам банк

Порядок відкриття поточного валютного рахунка юридичним особам – резидентам

Режим поточних рахунків в іноземній валюті та облік операцій за цими рахунками

Операції на поточних рахунках в іноземній валюті відокремленого підрозділу юридичної особи

Порядок відкриття і ведення поточних валютних рахунків фізичним особам – резидентам і нерезидентам

Відкриття та ведення депозитних рахунків у іноземній валюті

3.2.4. Відкриття у банках рахунків для розрахунків платіжними картками (картрахунків)

Відкриття картрахунка юридичній і фізичній особі

Оформлення видачі платіжної картки клієнту або його довіреній особі

Укладання договору та відкриття картрахунка

Організація платіжного обороту, розрахунково-касове обслуговування клієнтів

Розрахунки платіжними дорученнями

Оформлення прийому і оплати платіжних доручень

Особливості попередньої і наступної оплати товарів

Прийом платіжних доручень в картотеку і оформлення часткової оплати

Облік операцій за даною формою безготівкових розрахунків.

Розрахунки чеками

Прийом, перевірка оформлення і обробка документів клієнтів по видачі розрахункових чекових книжок

Оформлення і реєстрація розрахункових чекових книжок перед видачею клієнту

Оформлення операцій по стягненню коштів по чеку в банку платника

Оформлення додаткового ліміту

Повернення невикористаного ліміту

Повернення розрахункової чекової книжки з невикористаними чеками після закінчення строку дії чекової книжки, відмови установи банку гарантувати платежі по чеках до закінчення строку дії чекової книжки

Оформлення операцій по розрахунках чеками в банку постачальника

Порядок видачі і оформлення розрахункових чеків банку для розрахунків за промислові товари і послуги для населення

Видача чеків за рахунок заощаджень громадян на особових рахунках і за рахунок готівки

Особливості аналітичного обліку цих операцій.

Розрахунки по акредитивах

Оформлення відкриття акредитиву, перевірка і документообіг

Характеристика рахунка, організація аналітичного обліку за цим рахунком

Облік відкриття акредитиву, порядок оформлення і облік оплати розрахункових документів за рахунок акредитиву в банку платника і постачальника