Аргументы финансовых функций Excel анализа инвестиций
| Аргумент | Назначение аргумента |
| Даты(дата1 ,...датаN) | Расписание дат платежей, соответствующее ряду денежных потоков |
| Значения(сумма1 ,...суммаN) | Ряд денежных потоков — выплат и поступлений (соответственно — отрицательные значения и положительные значения), соответствующий графику платежей |
| Кол_пер | Общее количество периодов выплат |
| Кон_период | Номер последнего периода, включенного в вычисления |
| Кпер | Общее число периодов платежей по аннуитету (функция КПЕР) |
| Нач_период | Номер первого периода, включенного в вычисления |
| Номинальная_ставка | Номинальная годовая процентная ставка (функция Номинал) |
| Первичное(нз, инвестиция) | Стоимость инвестиции на текущий момент |
| Аргумент | Назначение аргумента |
| Первый_период | Дата окончания первого периода |
| Период | Период, для которого определяется прибыль (выплата); находится в интервале от 1 до Кпер |
| План | Массив применяемых процентных ставок |
| Плт | Фиксированная выплата, производимая в каждый период (функция ПЛТ) |
| Предположение | Прогнозная величина процентной ставки (по умолчанию — 0,1%) |
| Пс | Приведенная к настоящему моменту стоимость инвестиции, начальное значение вклада (функция ПС) |
| Ставка | Процентная ставка за период (функция Ставка) |
| Ставка_реинвест | Ставка процента, получаемого на денежные потоки при их реинвестировании |
| Ставка_финанс | Ставка процента, выплачиваемого за деньги, используемые в денежных потоках |
| Тип | Коэффициент, определяющий время выплаты: 0 — в конце периода (по умолчанию), 1 — в начале периода |
| Эффективная_ставка | Фактическая годовая процентная ставка (функция Эффект) |
Приложение 4
Пример решения типового задания
Условие задачи. В течение 3-х лет на расчетный счет в конце каждого года (p = 1) поступает по 10 млн руб. Ежегодное дисконтирование производится по сложной процентной ставке в 10% годовых. Определить современную стоимость ренты.
Известны:
n = 3 года,
m= 1,
R= 10 000 000 руб.,
p = 1,
i = 0,10 .
Найти A = ?
Решение
1-й вариант.Для выполнения расчетов по формулам в среде Excel в строку формул вводится формула (36) с использованием математической функции СТЕПЕНЬ, рис. 1.
Рис. 1. Результаты расчета в Excel (в ячейку H5 введена формула:
=B4*(1-СТЕПЕНЬ(1+B6;-B2))/B6 )
2-й вариант.Для выполнения расчетов воспользуемся функцией ПС (из категории Финансовые). Данная функция возвращает приведенную стоимость инвестиции, рис. 2.
Рис. 2. Результаты расчета современной стоимости ренты A с использованием финансовой функции ПС (в ячейку H5 введена формула:
= ПС(B6;B2;-B4 ) )