Международная денежная система

Международная торговля

Фирмы одних стран могут продавать свою продукцию (промежуточные или потребительские блага) в другие страны — это называется международной торговлей. При этом у любой страны появляется экспорт и импорт.

Экспортом страны называется продажа благ, произведенных фирмами этой страны, в другие страны.

Импортом страны называется покупка фирмами, населением или государством благ, произведенных фирмами других стран.

Слово "экспорт" происходит от лат. exportare — "вывозить". Слово "импорт" происходит от лат. importare — "ввозить".

В основе международной торговли может находиться международное разделение труда = распределение производства отдельных благ между производителями разных хозяйств. Существует несколько возможных причин международного разделения труда, которые имеют в своей основе различие затрат производства одного блага в разных странах.

1. Наличие уникальных природных ресурсов. Разные страны обладают неодинаковыми природными ресурсами. Почему?

Во-первых, месторождения полезных ископаемых залегают в земной коре очень неравномерно, и поэтому одна страна может стать обладателем самого большого месторождения угля, другая – обладателем единственного месторождения алюминия и т. д.

Во-вторых, наличие таких ресурсов, как реки, озера, моря, могут сделать какую-либо страну обладателем уникальных мест отдыха или уникальным перевалочным пунктом в торговле.

В-третьих, страны находятся в разных климатических поясах, и это означает, что сельское хозяйство в этих странах способно выращивать различные растения и различных животных.

Таким образом, любые две страны могут быть заинтересованы в обмене, если в одной стране может быть произведено благо, производство которого в другой стране невозможно, и наоборот.

Представьте себе, что в тропической стране А растут бананы, но не ловится рыба, а в северной стране Б много рыбы, но не растут бананы (см. рис.). Конечно же, население страны А и население страны Б хочет потреблять и бананы, и рыбу. Поэтому производители бананов в стране А могут получить дополнительную прибыль, если отправят часть своего продукта в страну Б, а производители рыбы в стране Б могут получить дополнительную прибыль, если отправят часть своего продукта в страну А. Население обеих стран получит дополнительную полезность от потребления заморских благ.

Следует заметить, что только определенная стадия производственного процесса должна совершаться в одной стране, а остальные стадии могут быть перенесены в другие страны. Например, пшеница будет выращиваться только в одной стране, а перемалываться в муку и затем превращаться в булочки может в другой стране. Точно так же добыча редкой руды будет совершаться в той стране, в которой она залегает, а обработка может совершаться в другой стране.

Аналогичное воздействие может оказывать обладание технологией производства какого-то блага. Хотя сама технология как совокупность знаний об использовании ресурсов не является ресурсом в строгом смысле этого слова, обладание секретом производства какого-либо блага оказывает точно такой же эффект, как и обладание уникальным сырьем.

2. Разное соотношение цен (затрат). Международная торговля может существовать также в тех случаях, когда обе страны способны производить все продукты самостоятельно. Основное условие этой торговли = разные относительные цены благ.

Давайте рассмотрим две воображаемые страны = Квинталию и Вестландию, каждая из которых может производить яблоки и тюльпаны. В Квинталии тюльпан стоит 1 франк, а одно яблоко стоит 2 франка (относительные цены 2: 1). В Вестландии тюльпан стоит 1 марку, а яблоко = 3 марки (относительные цены 3: 1).

Выгодно ли торговать друг с другом фирмам этих стран?

Если фирма в Квинталии, вырастившая 100 яблок, продаст их у себя на родине, она получит 200 франков. Но она может поступить следующим образом: отвезти эти 100 яблок в Вестландию, продать за 300 марок, купить на эти деньги 300 тюльпанов, привезти их обратно в Квинталию и продать за 300 франков, получив при этом на 100 франков больше.

Точно так же может поступить фирма Вестландии, выращивающая тюльпаны: произведенные 100 тюльпанов не продавать у себя в стране, а отвезти в Квинталию, продать за 100 франков, купить на эти деньги 50 яблок, привезти их на родину и продать за 150 марок (получив на 50 марок больше).

Конечно же, в результате того, что фирмы обеих стран начнут специализироваться на производстве какого-то одного блага, цены (пропорции обмена) благ будут падать. В условиях совершенной или почти совершенной конкуренции цены изменятся настолько, что фирмы не будут получать прибыль, но эта ситуация принесет выгоду всему населению Квинталии и Вестландии (первое будет потреблять более дешевые яблоки, а второе = более дешевые тюльпаны).

Таким образом, каждая страна получит выгоду от специализации на производстве того блага, относительная цена которого ниже. Поскольку в основе цен благ лежат затраты (при отсутствии монополии), можно сказать, что торговля вызывается разным соотношением затрат производства. Причем не абсолютной величиной затрат, а именно их соотношением.

3. Естественная монополия. Когда страна является единственным обладателем мировых запасов какого-либо ресурса, она является монополистом (от природы). Но страна может специализироваться на производстве какого-то блага в результате естественной монополии. Это благо, в принципе, может производиться в нескольких странах, но средние затраты при этом будут выше, чем в том случае, когда благо производит одна страна.

Предположим, что одна страна произвела и запустила на орбиту спутник, который выполняет несколько полезных задач, в том числе передает телепередачи. Если соседняя страна тоже захочет установить свой транслятор телепередач на орбите, то ей гораздо выгоднее не производить свой спутник, а установить датчик на спутник, который собирается запустить первая страна. Зачем производить два спутника, если потребности обеих стран может удовлетворить один?

Международное движение ресурсов

Так же как фирмы экспортируют промежуточные и потребительские блага, собственники ресурсов любой страны тоже могут продавать эти ресурсы в другие страны.

1. Движение рабочей силы. В разных странах может различаться уровень оплаты труда одних и тех же профессий. Это может приводить к двум возможным следствиям.

Во-первых, рабочие страны с более низкой заработной платой могут быть заинтересованы в том, чтобы временно или навсегда переехать в другую страну (эмигрировать) и получать более высокую заработную плату.

Во-вторых, фирмы в странах с более высокой заработной платой могут быть заинтересованы в том, чтобы организовать производство в странах, где более низкая заработная плата. Чем выше доля затрат на заработную плату в стоимости продукта, тем скорее фирмы захотят построить завод или фабрику в другой стране. А произведенный продукт они могут экспортировать куда хотят (в том числе обратно на родину).

2. Движение капитала. На рынках капитала в разных странах могут существовать разные ставки рыночного процента. Следовательно, собственники капитала в странах с относительно низкими ставками процента могут быть заинтересованы в том, чтобы отдать свои деньги в долг в странах с более высокими ставками процента.

Движение капитала между странами имеет свои серьезные отличия от движения благ или труда. Во-первых, капитал - это очень легко перемещаемый ресурс, так как транспортные затраты ничтожно малы по сравнению со стоимостью сделки. Достаточно обменять деньги на рынке валюты и передать их заемщику. В условиях развитых банковских систем двух стран это вообще не стоит ничего.

Во-вторых, цена капитала не зависит от валютных курсов, так как выражается в относительных величинах - процентах. Если в стране, куда помещаются средства, ставка процента равна 10% в год, то каким бы ни был валютный курс, кредитор получит на свои деньги 10% в год (при условии что валютный курс не изменится). Но с другой стороны, выплаты процентов по уже заключенным долговым обязательствам находятся в зависимости от валютных курсов, и кредитор несет риск потерять часть дохода из-за изменения валютных курсов.

3. Продажа природных ресурсов. Фирмы добывающей промышленности одной страны могут быть заинтересованы в том, чтобы купить право добычи ресурсов из месторождений другой страны, если это обойдется им дешевле, чем добыча этих ресурсов у себя в стране.

Если собственником природных ресурсов является государство, доход от их продажи будет являться еще одной статьей бюджета. Именно к этой статье доходов бюджета может прибегнуть государство в случае чрезвычайной ситуации.

Международная денежная система

По сути международная торговля (как и внутренняя) – это всегда обмен благ на блага, так как фирмы и население одной страны не захотят просто получать деньги в обмен на свои блага, не расходуя их на приобретение других благ.

1. Бартер. В том случае если торговцы разных стран непосредственно обмениваются продуктами (действует бартер), никаких проблем с механизмом обмена не возникает. Например, одно племя выменивает у другого слоновую кость на жемчуг, предварительно договорившись о пропорции обмена.

Но в более развитом хозяйстве фирма-экспортер может быть заинтересована в том, чтобы не связываться с импортом какого-либо блага и сразу получить деньги за свою продукцию. Вот тут возникают сложности.

2. Полновесные деньги. Если в качестве денег в торгующих странах обращаются золото или серебро, механизм международной торговли значительно облегчается. По сути, деньги разных стран представляют собой один и тот же металл и различаются только чеканкой. Любая фирма может принять в уплату за свои товары иностранные золотые монеты, зная, что на родине их можно легко перечеканить в свои золотые монеты, сохранив их стоимость.

3. Бумажные деньги. Когда страны переходят к использованию бумажных денег, которые не имеют внутренней ценности, переплавка денег становится невозможна. Возникают дополнительные трудности - в каждой стране обращается своя денежная единица, которая называется ее национальной валютой и которой невозможно заплатить за иностранные блага.

В нашем примере денежной единицей Квинталии был франк, а денежной единицей Вестландии - марка. Зачем фирме Квинталии марки в оплату за ее тюльпаны? Если она хочет продать свои тюльпаны в Вестландию, ей придется обменять полученные марки на свои родные франки (другими словами - продать марки).

Поэтому в мировом хозяйстве появляются рынки валюты - рынки, на которых можно обменять валюту одной страны на валюту другой страны. Эти рынки являются неотъемлемой частью международной торговли и играют огромную роль в развитии хозяйства.

У каждой валюты появляется ее цена, которая называется курсом валюты. Эта цена зависит от спроса и предложения на эту валюту, которые, в свою очередь, определяются состоянием международной торговли.

Теория сравнительных преимуществ Предположим, что две страны - Англия и Португалия - сознательно определяют, как выгоднее распределить свои ресурсы между производством двух благ: вина и шерсти. Предположим, что единственным ресурсом является труд и производство этих благ требует в каждой стране разных затрат. Португалия за один час труда может произвести 2 литра вина или 1 кг шерсти. Следовательно, чтобы произвести 1 кг шерсти нужно пожертвовать 2 литрами вина. Англия за один час труда может произвести 6 литров вина и 2 кг шерсти. Следовательно, чтобы произвести 1 кг шерсти, Англия должна пожертвовать 3 литрами вина. Как видно, и вино, и шерсть производятся в Англии с гораздо меньшими абсолютными затратами труда, и может показаться, что ей незачем вступать в обмен с Португалией. Но в международной торговле важны не абсолютные затраты, а относительные - количество одного блага, которым вынуждена жертвовать страна для производства единицы другого. Страна, которая имеет меньшие относительные затраты в производстве блага, (имеет сравнительные преимущества) должна специализироваться на его производстве. В нашем примере Португалия имеет сравнительные преимущества в производстве шерсти (для получения 1 кг шерсти она жертвует только 2 литрами вина, а Англия = 3 литрами). Англия имеет сравнительные преимущества в производстве вина (для получения одного литра вина она жертвует 0,33 кг шерсти, а Португалия = 0,5 кг шерсти). Например, если Португалия 1000 часов переведет из производства вина в производство шерсти, она потеряет 2000 литров вина, и получит 1000 кг шерсти. А если Англия переведет 400 часов труда из производства шерсти в производство вина, она потеряет 800 шерсти и приобретет 2400 вина. Таким образом, в результате этого перемещения ресурсов общее производство двух стран увеличится на 200 кг шерсти и 400 литров вина. Это увеличение производства составляет общую выгоду стран и может быть разделено между ними тем или иным образом. Может показаться, что для такой перестановки нужно вмешательство государства и в рыночном хозяйстве, где все решения принимаются производителями самостоятельно. Но, фирмы разных стран начинают возить друг к другу блага с меньшими относительными ценами, а в основе этих меньших относительных цен может лежать соотношение затрат на их производство. Следовательно, именно сравнительные преимущества в затратах создают основу для международного обмена.

 

Эмиграция В прошлом эмиграция рабочих являлась одним из основных способов распространения технологии из страны в страну, и поэтому многие государства пытались запретить эмиграцию разных ремесленников (стекольщиков, кружевников, чулочников и т. д.). В Венеции даже существовали специальные убийцы, которых подсылали к выселившемуся в другую страну мастеру. Иногда государство наносило ущерб хозяйству недальновидной политикой по отношению к ремесленникам. Например, в 1685 г. отмена Людовиком XIV Нантского эдикта вызвала эмиграцию около 300 тысяч гугенотов из Франции в Англию, Нидерланды и другие страны. Вся швейцарская промышленность была создана этими эмигрантами: шелковая промышленность в Лозанне и Цюрихе, ленточная в Базеле, кружевная в Невшатле, часовая в Женеве (по сей день знаменитые швейцарские часы). Много образованных и талантливых людей эмигрировали из России в 1980-х и 1990-х гг. из-за низкого заработка или невозможности заниматься профессиональным делом (так называемая утечка умов). Истории известна целая страна иммигрантов - Соединенные Штаты Америки. В течение нескольких столетий с момента открытия этого материка люди из разных стран по различным причинам уезжали в Новый Свет. Во многих случаях эти причины имели религиозный характер (уезжали протестанты). Но были и экономические факторы этой эмиграции. С одной стороны, в Европе увеличивалось население, и земли континента не хватало, чтобы обеспечить всех едой (в середине XIX в. из одной только Ирландии уезжали в год 200 - 500 тысяч человек). Многие ремесленники потеряли средства к существованию в результате развития фабрик и заводов. Эмиграция в США особенно усилилась после того, как в Европу хлынуло дешевое американское зерно и многие земледельческие хозяйства стали неэффективными. Если гора не идет к Магомету... Во многих случаях рабочие не могут эмигрировать в другую страну из-за высокой стоимости переезда или официального запрета. С развитием хозяйства фирмы нашли два способа воспользоваться дешевой рабочей силой. В далеком прошлом была распространена международная торговля рабами, которая, по сути, означала насильственную эмиграцию ресурса рабочая сила. В настоящее время многие фирмы перемещают свои заводы и фабрики в слаборазвитые страны, где есть много дешевой рабочей силы. Например, высокотехнологичные фирмы Японии перемещают производство электроники в страны Юго-Восточной Азии. Собранные там телевизоры затем импортируют в разные страны.

 

Из истории международной торговли Торговля, вызванная разной доступностью ресурсов, является самым первым видом торговли. В древнейшем государстве Месопотамии, например, не было ни камня, ни дерева, которые могли бы быть использованы для строительства, а также не было своего железа. Поэтому Месопотамия обменивала хлеб и ткани, которые производила сама, на необходимые ей материалы у других государств. В античном мире торговля, обусловленная наличием уникальных ресурсов, тоже была основным видом торговли. Например, Африка поставляла в Грецию страусиные перья, слоновую кость, финики, золото, рабов. Но иногда давали о себе знать и преимущества в затратах. Например, в начальный период своей истории Афины сами выращивали для себя хлеб. Но с течением времени они переключились на производство более выгодных культур - вина и оливкового масла, а также на изготовление ремесленных железных изделий и обменивали все это на дешевый хлеб, который производился в других странах (часто являвшихся колониями Греции). Торговля с Востоком После падения Римской империи (V в. до н. э.) в хозяйстве Европы наступил регресс, который сопровождался резким сокращением международной (да и внутренней) торговли. В частности, разорвались торговые связи между Европой и Востоком. В середине XI в. мусульманские народы захватили Палестину (включая Иерусалим). В Европе стали раздаваться призывы освободить от неверных гроб Господень, и в XI в. начинаются крестовые походы, сыгравшие в итоге большую роль в развитии международной торговли. Во-первых, крестовые походы способствовали первоначальному накоплению капитала в небольших итальянских государствах, которые занимались переправкой рыцарей. Венеция и Генуя использовали свое выгодное положение, чтобы содрать с крестоносцев за переправу (XI-XIII вв.) значительную часть награбленных богатств. Эти богатства составили существенную часть тех капиталов, которыми возвысились эти республики в дальнейшем. Во-вторых, крестовые походы заново познакомили Европу с пряностями и предметами роскоши восточных стран, и вскоре знать предъявила большой спрос на эти блага. Сахарный тростник, перец, абрикосы, кунжут, маис - все это попало в Европу из «Индий» (как тогда назывались Индия, Китай и другие восточные страны). Каким образом начинает развиваться торговля с «Индиями»? Главную роль играло обладание водным путем, который в те времена был единственным, через Красное море. Несколько итальянских городов-республик, которые обслуживали местную торговлю на Черном море, использовали свое выгодное положение и флот для захвата торговли с Востоком. Наиболее удачливыми из них были Венеция и Генуя. В XIV в., например, все основные европейские страны (Англию, Францию, Испанию, Португалию) снабжали индийскими пряностями и тканями исключительно венецианские купцы. Великие географические открытия В средние века Индии считались не только источником перца, но и местонахождением несметных сокровищ. Европейские государства были преисполнены горячим желанием добраться до Индий, но единственный известный путь контролировала Венеция. И вот в конце XV в. Португалия предпринимает ряд отчаянных попыток найти другой путь на Восток. Наконец, в 1486 г. был открыт мыс Доброй Надежды, и португальцы научились оплывать Африку с юга. А в 1497-1499 гг. португалец Васко да Гама достигает Индии и первый корабль, набитый перцем, возвращается в Португалию. Когда известие об этом первом корабле перца долетело до Венеции, гордая республика, по словам современника, оцепенела от ужаса, осознав угрозу своему величию. Вскоре Португалия начала отправлять корабли в Индию регулярно, и значение средиземноморской торговли постепенно сошло на нет. Через некоторое время уже все европейские страны (включая Венецию) покупали пряности в Лиссабоне. Прибыль, которую получали португальцы, была огромна - даже при справедливых закупках (без обмана и насилия) она составляла 700-800%. Португалия всячески охраняла свою монополию, устроив торговый террор и пуская на дно все арабские или европейские корабли, которые попадались ее торговым судам по пути в Индию. Но монополия Португалии вскоре тоже была подорвана. К тому времени теория о том, что Земля круглая, уже не была очевидной глупостью, и некоторые путешественники предпринимали путешествия в открытый океан, надеясь найти западный путь в Индии. Результатом стало открытие 1) Багамских и Антильских островов, которые назвали Вест-Индией, 2) Северной Америки, которая стала колонией Англии и 3) Южной Америки, в которой хозяйничала Испания. Именно усиленное разграбление богатств и эксплуатация рудников Южной Америки привели к революции цен. «Треугольная» торговля Вскоре возникла активная международная торговля, основанная на наличии уникальных ресурсов трех континентов. Существовали механизмы обмена между не двумя, а тремя странами, каждая из которых имела уникальный ресурс, нужный одному партнеру, и нуждалась в уникальном ресурсе другого партнера. Подобная треугольная торговля возникла между Африкой, Европой и Америкой в XVII-XVIII вв. В Африке существовала возможность захватывать невольников, в Вест-Индии - производить сахар и специи, в Северной Америке - дешевый лес, железо, хлеб, в Англии - промышленные изделия, а в Южной Европе - вино и фрукты. Существовали три типичных маршрута, в которых было задействовано по три стороны. 1. Из Северной Америки на острова Вест-Индии привозились строительные материалы (лес, железо) и продовольствие (хлеб), а вывозился сахар, отправлявшийся в Европу, где он обменивался на промышленные изделия, которые отправлялись в Северную Америку. 2. Из Северной Америки рыба, рис, лес и меха вывозились в Южную Европу, где обменивались на вино и фрукты, которые везлись в Англию и обменивались на промышленные изделия, отправлявшиеся обратно в Северную Америку. 3. Из Европы дешевые промышленные товары вывозились в Африку, где обменивались на невольников, которые отправлялись в Вест-Индию или Северную Америку, где обменивались на сахар, патоку или ром, отправлявшиеся обратно в Европу. Развитие транспорта и рост международной торговли Как вы уже, конечно, убедились, главным сдерживающим фактором в международной торговле был транспорт. Сухопутные перевозки на лошадях были чрезвычайно дорогим способом перемещения благ и очень ограничивали торговлю. До XIX в. в Европе, например, зерно не возилось на продажу дальше чем на 10-11 миль. Торговля между странами осуществлялась на водном транспорте и предполагала очень большую разницу между ценами покупки и продажи объекта торговли (например, закупочные и розничные цены при торговле рабами между Африкой и Америкой различались в сотни раз). Второй переворот в международной торговле (после Великих географических открытий) произошел тогда, когда научились устанавливать паровые машины на колеса (появились паровозы), а также на суда (появились пароходы). Железнодорожный транспорт способствовал географическому разделению труда внутри стран, а морской пароходный транспорт - между странами. Пароходы позволили торговать такими благами, которые раньше были практически исключены из международного обмена, например перевозка с континента на континент зерна, а после изобретения холодильника - мяса. Обладание технологией Обладание технологией всегда играло огромную роль в международной торговле. Например, раньше европейские страны были вынуждены привозить шелк из Китая, так как просто не знали способа его производства, который китайцы держали в строгом секрете. Только в начале VI в. удалось похитить эту тайну, когда одна китайская принцесса вышла замуж за хотанского хана и привезла на новую родину шелковичных червей и семена тутового дерева. Из Хотана (запад Китая) этот секрет распространился по всей Европе. В современном мире высокоразвитые страны - Япония, США, Германия и другие - обладают технологиями производства многих благ и экспортируют эти блага в менее развитые страны, которые не в состоянии производить их самостоятельно.