Виды трансакционных издержек
Термин «трансакционные издержки» введен в научный оборот Р. Коузом. Эти издержки связаны не с производством как таковым, а с сопутствующими ему затратами.
Обычно выделяют пять основных видов трансакционных издержек:
1) издержки поиска информации;
2) издержки ведения переговоров и заключения контрактов;
3) издержки измерения;
4) издержки спецификации и защиты прав собственности;
5) издержки оппортунистического поведения.
Издержки поиска информации связаны с ее асимметричным распределением на рынке: на поиск потенциальных покупателей или продавцов приходится тратить время и деньги. Неполнота имеющейся информации оборачивается дополнительными расходами, связанными с покупкой товаров по ценам, выше равновесных (или продажей ниже равновесных), с потерями, возникающими вследствие покупки товаров-субститутов.
Издержки ведения переговоров и заключения контрактов также требуют затрат времени и ресурсов. Издержки, связанные с переговорами об условиях продажи, юридическим оформлением сделки, нередко значительно увеличивают цену продаваемой вещи.
Весомую часть трансакционных издержек составляют издержки измерения, что связано не только с прямыми затратами на измерительную технику и сам процесс измерения, но и с ошибками, которые неизбежно возникают в этом процессе. К тому же по ряду товаров и услуг допускается лишь косвенное измерение или неоднозначное (например, оценка квалификации нанимаемого работника или качества покупаемого автомобиля). Определенную экономию обусловливают стандартизация выпускаемой продукции, а также гарантии, предоставляемые фирмой (бесплатный гарантийный ремонт, право обмена бракованной продукции на хорошую и т.д.). Однако полностью ликвидировать издержки измерения эти меры не могут.
Особенно велики издержки спецификации и защиты прав собственности. В обществе, где отсутствует надежная правовая защита, нередки случаи постоянного нарушения прав. Затраты времени и средств, необходимых для их восстановления, могут быть чрезвычайно высоки. Сюда же следует отнести расходы на содержание судебных и государственных органов, находящихся на страже правопорядка.
Издержки оппортунистического поведения также связаны с асимметрией информации, хотя и не ограничиваются ею. Дело в том, что поведение после заключения контракта очень трудно предсказать. Нечестные индивиды будут выполнять условия договора по минимуму или даже уклоняться от их выполнения (если санкции не предусмотрены). Такой моральный риск особенно велик в условиях совместного труда – работы командой, когда вклад каждого не может быть четко отделен от усилий других членов команды, тем более если потенциальные возможности каждого полностью неизвестны. Тем самым оппортунистическим называется поведение индивида, уклоняющегося от условий соблюдения контракта с целью получения прибыли за счет партнеров.
51. Информационная асимметрия и рынок «лимонов». Фиаско на рынке «лимонов».
Информационная асимметрия – это ситуация, при которой одна из групп участников рынка владеет, необходимой для ведения своих дел информацией, а другая группа не владеет. Рынок совершенной конкуренции является идеальной моделью, поэтому в реальности продавцы и покупатели на рынке всегда сталкиваются с неравномерным распределением информации. Одной из сторон всегда известно то, чего не знает другая сторона сделки.
Одной из моделей, описывающих данное явление, является модель Джорджа Акерлофа «Рынок лимонов», описывающая ситуацию на рынке подержанных автомобилей с ассиметричной информацией, в результате которой нарушается принцип действия рыночного механизма, т.к. ценовые сигналы перестают отражать реальное положение дел.
Пример с подержанными автомобилями позволяет уловить суть этой проблемы. На данном рынке в продаже присутствуют обычные подержанные автомобили в хорошем состоянии. За один такой автомобиль покупатель готов уплатить 4000$, а продавец в свою очередь согласен продать его по любой цене выше 3500$. Однако, на данном рынке также присутствуют другие продавцы, которые пытаются сбыть автомобили с дефектами (в Америке такие автомобили называются «лимонами»), выдавая их за нормальные, за которые они согласны получить цену выше 2000$, а покупатели заплатили бы за него не больше 2500$. Приобретая новый автомобиль, индивид заранее не знает, что он покупает – хорошую машину или «лимон». Если предположить, что информация распределяется симметрично, то в результате существовали бы отдельные рынки для обеих категорий автомобилей. Но т.к. информация ассиметрична (лишь продавец знает о своей машине все), существует данный «рынок лимонов». Если принять во внимание, что количество хороших и плохих автомобилей одинаково, можно найти среднюю цену на автомобиль: (4000$ + 2500$) / 2 = 3250$. Как видно, за такую цену продавцы хороших машин не будут сбывать свои автомобили, а «лимоны» будут продаваться по цене, превышающей их ценность. Таким образом «лимоны» начинают вытеснять качественный товар с рынка. В результате «лимоны» полностью захватят рынок, хотя потенциальные покупатели оценивают хорошие машины выше, чем их продавцы. Это четкий пример фиаско рынка.
52. Сущность и особенности информации как экономического ресурса. В чем состоят ее фундаментальные отличия от других ресурсов?
Информация в экономике проявляется во множестве приложений. В первую очередь производство информации как таковой – это производственная отрасль, т.е. вид экономической деятельности. Во-вторых, информация есть фактор производства, один из фундаментальных ресурсов управления любой экономической системы. В-третьих, она становится объектом купли-продажи, т.е. выступает в качестве товара. В-четвертых, некоторая ее часть является общественным благом, потребляемым всеми членами общества. В-пятых, информация – это элемент рыночного механизма, который наряду с ценой и полезностью влияет на определение оптимального и равновесного состояний экономической системы. В-шестых, информация в современных условиях входит в число наиболее важных факторов в конкурентной борьбе. В-седьмых, она становится резервом деловых и правительственных кругов, используемым при принятии решений и формировании общественного мнения.
Значимость информации как экономического ресурса позволяет говорить о его неубывающем характере и многоаспектности проявления. Например, информация, выступая товаром, с одной стороны, и ресурсом управления – с другой, показывает, что ее потребление растягивается в пространстве и времени, т.е. одну и ту же информацию можно одновременно использовать в совершенно различных местах. И даже не нашедшую применения в данный момент времени информацию не следует считать бесполезной, так как она может потенциально использоваться для решения других перспективных целей и задач. Так, информация мониторинга, не востребованная в управлении в текущий момент, в будущем может стать необходимой и достаточной для решения задач менеджмента.
Информация, не используемая в текущей практической деятельности, превращается в знание, являющееся всеобщим достоянием. Это говорит о наличии у данного ресурса признаков как производственного, так и воспроизводственного процесса, поскольку сгенерированная один раз она может перетекать в знание, а затем опять в конкретную информацию, рождая новые знания. Тем самым информационный ресурс используется в экономических отношениях точно так же, как труд или капитал, и можно выявить прямую зависимость между экономическими результатами и мерой количества и качества информации, введенной в экономический оборот.
Вместе с тем информационный ресурс имеет ряд особенностей, отличающих его от традиционных ресурсов: воздействует на эффективность производства без физического увеличения других ресурсов; действует на субъективный фактор производства – человека, его характер и способности; ускоряет процесс производства за счет уменьшения периодов производства и обращения, что свидетельствует о возможности информационного ресурса увеличивать эффективность экономического объекта без какого-либо заметного роста других ресурсов.
Методы снижения риска.
Деятельность предприятия, так или иначе, связана с риском. Задачей руководства предприятия является снижение степени риска. Для этого используются различные методы: диверсификация, страхование, лимитирование, резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов, распределение риска, получение большей информации о предстоящем выборе и результатах.
Диверсификация – это распределение капиталовложений между разнообразными видами деятельности, результаты которых непосредственно не связаны. Предприятие, неся убытки по одному виду деятельности, может получить прибыль за счет другой сферы деятельности.
Страхование – это передача определенных рисков страховой компании. Для снижения степени риска используются имущественное страхование и страхование от несчастных случаев. Имущественное страхование может иметь следующие формы: страхование риска подрядного строительства, страхование оборудования, страхование грузов и др. Страхование от несчастных случаев включает: страхование общей гражданской ответственности и страхование профессиональной ответственности. Широко используется и такой вид страхования, как хеджирование – страхование цены товара от риска либо нежелательного для производителя падения, либо невыгодного для потребителя увеличения.
Лимитирование предполагает установление лимита, т.е. определенных сумм расходов, продажи товаров в кредит, сумм вложения капитала и т.п.
Резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов предполагает установление соотношения между потенциальными рисками и размерами расходов, необходимых для преодоления последствий этих рисков. Такой способ снижения рисков обычно используют при выполнении различных проектов. В общем случае резерв используется для финансирования дополнительных работ, компенсации непредвиденных изменений материальных и трудовых затрат, накладных расходов и других затрат, возникающих в процессе осуществления проекта.
Распределение риска предполагает разделение риска между участниками проекта. Рост размеров и продолжительности инвестирования, внедрение новых технологий, высокая динамичность внешней среды увеличивает риск проекта. Способом разделения риска являются операции факторинга.
Любое управленческое решение принимается в условиях, когда результаты не определены и информация ограниченна. Следовательно, чем полнее информация, тем больше предпосылок сделать лучший прогноз и снизить риск. Стоимость полной информации рассчитывается как разность между ожидаемой стоимостью какого-нибудь мероприятия (проекта приобретения), когда имеется полная информация, и ожидаемой стоимостью, когда информация неполная.