Методы и инструменты реализации денежно-кредитного регулирования экономики
Основными целями денежно-кредитного регулирования являются: обеспечение устойчивых темпов экономического роста; поддержание стабильного уровня цен; достижение высокого уровня занятости населения; обеспечение устойчивого состояния внутреннего валютного рынка, различных сегментов финансового и кредитного рынков; поддержание устойчивости уровня ссудного процента на внутреннем денежном рынке.
Денежно-кредитное регулирование как неотъемлемая составная часть денежной системы направлено:
на разработку механизмов, позволяющих нивелировать влияние инфляционных процессов на денежную сферу;
удовлетворение потребностей, защиту интересов, сокращение издержек участников денежного оборота, повышение эффективности их деятельности и качества предоставляемых им услуг;
создание привлекательных условий для привлечения инвестиций;
формирование конкурентных отношений в денежно-кредитной сфере;
расширение количества и качества услуг, предоставляемых банковскими учреждениями.
Основными направлениями денежно-кредитного регулирования в настоящее время являются:
укрепление номинального курса и повышение привлекательности национальных валют;
встраивание экономик отдельных стран в систему мирового хозяйства в результате процессов глобализации.
Механизм денежно-кредитного регулирования представляет собой совокупность нормативно-правовой регламентации, инструментов и методов денежно-кредитного регулирования, порядок и условия их использования.
В составе механизма денежно-кредитного регулирования можно выделить следующие элементы:
стратегическое планирование и прогнозирование, которое предполагает определение на перспективу пропорций, темпов и приоритетных направлений развития экономики, выявление изменений состава и структуры денежного оборота в целом;
методы и инструменты воздействия, направленные на регулирование денежно-кредитных отношений в обществе.
Основным органом денежно-кредитного регулирования является центральный банк страны, который регламентирует в своих нормативных документах специфику использования этого механизма.
С помощью денежно-кредитного регулирования и воздействия на коммерческие банки через спрос и предложения на кредит государство может достичь определенных целей: устойчивого развития экономики, укрепления денежного обращения, создания режима преференций для национальных экспортеров на внешнем рынке. Эти меры позволяют обеспечить решение стратегических задач развития экономики в целом. Осуществление текущих мероприятий в денежно-кредитной сфере не требует от центральных банков длительных процедур согласования с органами государственного управления и принятием специальных распоряжений. Высокая степень независимости центральных банков развитых стран позволяет им достаточно успешно противостоять политическому давлению в том случае, если краткосрочные политические цели правительства противоречат претворению в жизнь стратегической линии денежно-кредитной политики.
В странах с развитыми рыночными отношениями центральные банки, как правило, обладают значительной независимостью от решений и действий правительства и потому могут оперативно корректировать свои действия в рамках проводимой денежно-кредитной политики в зависимости от изменения экономической ситуации.
Денежно-кредитное регулирование должно обеспечить предсказуемость и прогнозируемость динамики денежного оборота. Срок действия денежных параметров должен согласовываться с периодом регулирования, установленным на федеральном и региональном уровнях.
Следует отметить, что в процессе денежно-кредитного регулирования центральные банки активно взаимодействуют как с государственными органами, так и другими органами денежно-кредитного регулирования, учитывая опыт центральных банков других стран в монетарной сфере. При этом конечный результат функционирования системы денежно-кредитного регулирования необходимо рассматривать как часть общей системы экономического регулирования в стране.