Общая характеристика предприятия
ОТЧЕТ
О прохождении учебной практики
ОАО «Сбербанк России»
студентки Карцевой Марии Евгеньевны
направления/профиля «Международый менеджмент»
Руководитель практики от института
________________ /_______________/
Общая характеристика предприятия
Наименование, юридический статус: ОАО «Сбербанк России»
Адрес: Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19, тел. +7 (495) 500 5550
Год создания: 1841
Этапы развития:
1.) 1841-1895 – Основание и развитие банковского дела в России. В 1841 году император России Николай I своим указом повелел учредить сберегательные кассы при Московской и Петербургской сохранных казнах — именно этот год и ознаменовал возникновение старейшего банка России — Сбербанка. Самым первым клиентом первого банка страны стал надворный советник Николай Антонович Кристофари, на свой счет он внес внушительную по тем временам сумму в 10 рублей и стал обладателем сберегательной книжки за номером 1. Правительственные органы России проводили активную агитационную работу для того, чтобы объяснить населению страны основные преимущества хранения средств в сберегательном банке. Первая российская реклама оказалась эффективной: если в 1842 году сберегательная касса обслуживала в среднем 70 вкладчиков в день, то к 1860 году этот показатель превысил отметку в 500 человек. Сбербанк России изначально взял курс на масштабную работу со всеми слоями населения страны: среди его вкладчиков были крестьяне, дворянство, купцы, военные, чиновники и даже духовенство.
2.) 1895-1917 – «Золотой век» первого банка России и развитие финансовой грамотности населения. 3875 сберегательных касс, 2 000 000 выданных сберкнижек.
3.) 1917-1941 – Первая революция и глобальные перемены в политике Сбербанка. Сберкассы стали осуществлять денежные переводы, выпускать собственные заемные сертификаты, проводили операции с процентными и ценными бумагами.
4.) 1941-1953 – Сбербанк в годы Великой Отечественной войны и послевоенное время, участие в проектах государственного и общемирового значения. Учреждён новый Устав государственных сберкасс.
5.) 1953-1991 – Развитие и преобразование Сбербанка во временя «оттепели», «застоя», и «перестройки». Количество сберегательных касс увеличилось вдвое: с 40 тысяч до 79 тысяч. Количество клиентов банка возросло в 12 раз.
6.) 1991-2008 – Глобальные перемены Сбербанка России: жизнь по новым экономическим законам. Начали функционировать первые банкоматы. Создан Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка. Начала работать услуга «Сбербанк ОнЛайн».
7.) 2009 – Деятельность и меры Сбербанка России в тяжёлой ситуации: кризис преодолён. Начала работать система «Сбербанк бизнес ОнЛайн». Сбербанк вошёл в топ-20 крупнейших банков по рыночной капитализации. Банк стал генеральным партнёром Олимпийских игр «Сочи-2014».
8.) 2010 – Новый этап в истории Сбербанка России: внедрение инновационных решений, новые программы и прогрессивные технологии. Новое будущее страны. Сбербанк отменил все комиссии за рассмотрение и выдачу кредитов. Дважды были снижены процентные ставки кредитования.
Отрасль: потребительский сектор
Основные направления деятельности, виды продукции, услуг: кредиты, вклады, банковские карты, переводы, платежи, инвестиции и ценные бумаги, страхование и пенсионные программы
Цели, миссия: миссия Сбербанка определяет смысл и содержание его деятельности, подчеркивая его важнейшую роль в экономике России. Клиенты Сбербанка, их потребности, мечты и цели – есть основа всей деятельности банка как организации. Миссия также устанавливает амбициозную цель устремлений банка – стать одной из лучших финансовых компаний мира – и подчёркивает, насколько важны для Сбербанка его сотрудники, и насколько реализация его целей невозможна без реализации их личных и профессиональных целей. Высокие цели достигаются командой единомышленников, которых объединяет общая система ценностей.
Стратегия развития:
1.) До 2014 года:
21 октября 2008 года Наблюдательный совет Сбербанка России единогласно одобрил Стратегию развития Сбербанка до 2014 года.
Основные направления преобразований:
· Максимальная ориентация на клиента и превращение Сбербанка в «сервисную» компанию по обслуживанию индивидуальных и корпоративных клиентов.
· Технологическое обновление Банка и «индустриализация» систем и процессов.
· Существенное повышение операционной эффективности Банка на основе самых современных технологий, методов управления, оптимизации и рационализации деятельности по всем направлениям за счет внедрения Производственной Системы Сбербанка, разработанной на базе технологий Lean.
· Развитие операций на международных рынках, прежде всего в странах СНГ.
Цели и задачи до 2014 года:
1. Финансовые результаты:
· Увеличение объема чистой прибыли в 2,5 раза – 3 раза по сравнению с 2007 годом
· Снижение отношения операционных затрат к чистому операционному доходу на 5 процентных пунктов до 40%
· Рентабельность капитала (ROAE) не ниже 20%
· Количество сотрудников 200-220 тысяч
2. Положение на российском рынке:
· Укрепление конкурентных позиций на основных банковских рынках
· Сохранение позиций на рынке вкладов физических лиц
· Сохранение доли в активах российской банковской системы на уровне 25-30%
3. Операции на зарубежных рынках:
· Увеличение доли чистой прибыли, обеспеченной международным бизнесом, до 5-7%
· Увеличение присутствия на рынках Китая и Индии
· Целевая доля на приоритетных рынках стран СНГ – не менее 5%
4. Качественные показатели развития:
· Лучшие в России навыки в области клиентской работы, лидерство по качеству обслуживания, современная система управления рисками
· Корпоративная культура, нацеленная на самосовершенствование и рост, высококвалифицированный персонал
· Сопоставимые с лучшими мировыми аналогами управленческие и операционные системы и процессы
Реализация данной Стратегии развития позволит Банку укрепить позиции на российском рынке банковских услуг и достичь финансовых и операционных показателей, соответствующих уровню высококлассных универсальных мировых финансовых институтов.
2.) До 2018 года:
Видение Сбербанка в 2018 году сформировано на основе пяти главных направлений развития или стратегических тем. Сотрудники Сбербанка верят, что именно сфокусированная работа по этим направлениям приведет их к успеху, позволит достичь всех финансовых и качественных целей, которые банк ставим перед собой на период до конца 2018 года. Эти пять направлений следующие:
· с клиентом — на всю жизнь: работники банка будут строить очень глубокие доверительные отношения со своими клиентами, станут полезной, иногда незаметной и неотъемлемой частью их жизни. Цель банка — превосходить ожидания его клиентов;
· команда и культура: банк стремится к тому, чтобы его сотрудники и корпоративная культура стали одними из основных источников его конкурентного преимущества;
· технологический прорыв: завершится технологическая модернизация банка и будет происходить интегрирование всех самых современных технологий и инноваций в бизнес;
· финансовая результативность: будет повышена финансовая отдача бизнеса благодаря более эффективному управлению расходами и соотношением риска и доходности;
· зрелая организация: будут сформированы организационные и управленческие навыки, созданы процессы, соответствующие масштабу Группы Сбербанк и уровню амбиций.
«В рамках Стратегии до 2014 года мы определили пять приоритетных тем для развития Сбербанка. По каждой из них были достигнуты значительные результаты:
1. «Лицом к клиенту» — построение клиентоориентированной сервисной компании. Мы повысили качество обслуживания всех категорий наших клиентов. В наших отделениях мы реализовали новые стандарты и методы обслуживания, а более 3 тыс. точек
были преобразованы в новый современный формат. Мы ввели удобный для клиентов режим работы, резко сократили очереди. Вежливость и проактивность стали новыми стандартами работы наших сотрудников. Наряду с развитием традиционных офисов мы построили полноценные и ведущие на рынке интернет-банк и мобильный банк, инвестировали в развитие инфраструктуры приема банковских карт, сети банкоматов и устройств самообслуживания. Практически с нуля была построена инфраструктура контактных центров для обслуживания по телефону. Сегодня у нас 58 млн активных банковских карт, почти 82 тыс. банкоматов и терминалов по всей стране, 8,5 млн пользователей интернет-банка и более 12 млн клиентов мобильного банка, а доля операций в удаленных каналах достигла 80%. Создав институт специализированных по сегментам клиентских менеджеров, мы улучшили качество работы с корпоративными клиентами. Мы упростили и улучшили наши продукты, а также создали новые продуктовые направления. Запущена и успешно работает программа лояльности «Спасибо от Сбербанка».
2. Промышленная революция — стандартизация и централизация функций, перевод наших процессов и процедур на промышленную основу. Мы внедрили передовую систему управления рисками, соответствующую требованиям Базельского комитета по банковскому надзору. «Кредитная фабрика» и новый кредитный процесс позволили повысить скорость рассмотрения заявок в 10 раз. Сегодня «Кредитная фабрика» обрабатывает более 50 тыс. заявок в день. Мы кардинально перестроили ИТ-ландшафт Банка, создали множество отсутствовавших ранее систем, завершаем процесс консолидации ИТ-инфраструктуры и перехода основных банковских систем на единую платформу. Мы централизовали функции по обработке и сопровождению банковских операций, многократно повысив производительность труда. Сейчас это 15 центров вместо 800 в 2008 году.
3. Производственная система Сбербанка — внедрение идеологии постоянного совершенствования. На базе подходов Lean и Six Sigma мы разработали и тиражировали на всю страну Производственную систему Сбербанка (ПСС), обучив более 150 тыс. человек, которые стали непосредственными участниками программы изменений Банка. В рамках ПСС мы одновременно работали над оптимизацией процессов, развитием системы управления и изменением культуры и стандартов поведения. Нам удалось задействовать творческую энергию и интеллектуальный потенциал огромного количества наших сотрудников через механизмы краудсорсинга и «распределенного интеллекта». Результатом стал одновременный рост эффективности продаж, удовлетворенности клиентов и вовлеченности сотрудников. На начальных этапах рост производительности составлял не менее 25%, также было обеспечено ее устойчивое дальнейшее улучшение.
4. Инвестиции в человеческий капитал — модернизация системы управления персоналом. Мы внедрили новую современную систему подбора, найма, обучения, планирования карьеры и эффективной мотивации персонала. Были существенно увеличены инвестиции в обучение и развитие, реализованы механизмы наставничества и кадрового резерва. Произошло существенное обновление и повышение качества управленческой команды Банка.
5. Развитие операций на международных рынках — развитие международного присутствия и повышение роли в глобальной финансовой системе. Мы стали по-настоящему международной группой — приобрели банки в Турции и странах Восточной Европы (DenizBank и Volksbank International, сейчас — Sberbank Europe) и расширили банковскую сеть в странах присутствия Сбербанка. Сегодня мы работаем в 22 странах, у нас более 10 млн клиентов за пределами России, а зарубежные активы составляют более 12% совокупных активов Группы.»
Региональная сеть: ОАО «Сбербанк России» это: Байкальский банк, Волго-Вятский банк, Восточно-Сибирский банк, Дальневосточный банк, Западно-Сибирский банк, Западно-Уральский банк, Московский банк, Поволжский банк, Северный банк, Северо-Западный банк, Северо-Кавказский банк, Сибирский банк, Среднерусский банк, Уральский банк, Центрально-Чернозёмый банк, Юго-Западный банк.
Международный бизнес: Сбербанк - крупнейший банк Центральной и Восточной Европы. Активное и динамичное развитие зарубежной сети Сбербанка является одним из ключевых векторов его стратегии. География присутствия Сбербанка охватывает 22 страны, а количество его клиентов за пределами России достигло 10 миллионов. Доля международного бизнеса составляет 14% совокупных активов.
Придерживаясь в своей деятельности за рубежом девиза Сбербанка «Всегда рядом», мы предлагаем нашим клиентам максимально удобные условия для трансграничного бизнеса, широкую продуктовую линейку, а также учитываем культурные особенности регионов присутствия Группы Сбербанк.
Первым шагом Сбербанка на международной арене стало приобретение банка в Казахстане в 2006 году. Затем состоялась покупка банков в Украине и Белоруссии. Следующим этапом стало открытие представительств в Германии и Китае, а также филиала в Индии.
2012 год отмечен крупными приобретениями. Портфель Сбербанка пополнился зарубежными активами европейской группы Volksbank International, присоединив к географии своего присутствия девять стран Центральной и Восточной Европы (Sberbank Europe AG).
Сделка по покупке DenizBank открыла для Сбербанка турецкий рынок, один из самых приоритетных рынков в мире, и стала крупнейшим приобретением за 172-летнюю историю банка.
Согласно стратегии Группы до 2018 года, Сбербанк планирует сосредоточиться на интеграционных проектах в приобретенных активах и расширять свой бизнес посредством органического развития.
Компания группы Сбербанк: ЗАО «Сбербанк Управление Активами», ЗАО «Сбербанк КИБ», СК «Сбербанк страхование жизни», ЗАО «Сбербанк лизинг», ООО «Сбербанк Капитал», ЗАО «Сбербанк-АСТ», НПФ Сбербанка, ЗАО «Объединенное кредитное бюро», ЗАО «СТАТУС», ЗАО «Стратеджи Партнерс Групп», ОАО «РАД», ООО «Аукцион».