Денежная масса: понятие, структура и показатели
Ден. масса представляет собой совокупный объем покупательных и платёжных средств, обслуживающих хоз. оборот и принадлежащих юр. и физ. лицам, а так же гос-ву. Структура ден. массы: 1) в зависимости от формы обращения денег, ден. масса разделяется на налично-денежные ср-ва и безнал. ср-ва. 2) в зависимости от характера исполнения денег, ден масса разделяется на активные деньги ( ден. ср-ва, реально обслуживающие хоз. сделок) и пассивные деньги( ден. накопления, резервы, остатки средства на счетах). для анализа количественных изменений ден. обращения на опр. дату и за опр период времени, а также для разработки мероприятий по регулированию темпов ростаи объемов ден. массы применяются спец. показатели: 1. ден. агрегаты-показатели объема и структуры ден. массы, соотвествующей группировке ликвидных активов. В фин. статистике РФ применяются следующие денежные агрегаты: М0- нал. деньги ( банкноты, монеты в обращении) ;м1= м0+ срочные депозиты до востребования в нац. валюте; м2=м1+ срочные и сбер. депозиты в нац. валюте и депозиты в ин. валюте; м3=м2+ депозитные сертификаты и облигации гос. займов. т.е., вся ден. масса может быть представлена как сов. агрегат м3, рассчитываемый через агрегаты м0, м1, м2. ден агрегаты характеризуют объём и стуктуру ден. массы по степени ликвидности. 2. ликвидность денег - их способность участвовать в немедленном приобретении товаров( услуг). абсолютной ликвидностью обладает агрегат м0 т.е. нал. деньги. каждый последующий ден. агрегат явл. носителем большей массы денег, но менее ликвиден, чем предыдущий. Для целей макроэкономического анализа в основном используется агрегат м2. 3. ден. база включает нал. деньги, выпущенные цб рф ( без учета наличности в его хранилищах) и обяз. резервы ком. банков в цб рф. 4. ден мультипликатор расчитывается как отношение сов ден. массы в обороте (м2) к ден. базе. значение: исполнение разных показателей характеризующих ден массу в обращении, создает условия для комплексного анализа ден.хоз. страны. это дает возможность цб через проводимую им ДКП осуществлять регулирование ден. массы в обороте.Понятие денежной системы. Эволюция типов денежных систем
1.10.Понятие денежной системы. Эволюция типов денежныхЭлементы денежной системы. Эволюция типов денежных систем. ден система - это форма и методы организации ден. обращения отдельного гос-ва, сложившаяся исторически и закреплённая нац. состовляющим. характер ден. системы определяются прежде всего видом денег, находящихся в обращении. в зависимости от этого принято выделить типы ден. систем : 1) система обращения ден. знаков; 2) системы металлического обращения : биметаллизм, монометаллизм: серебряный монометаллизм, золотой монометаллизм: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт, золотовалютный стндарт. биметаллизм- ден. система, при кот. роль всеобщего эквивалента закреплена гос-вом за двумя металлами особенности: * своб. чеканка монет из двух металлов, их неограниченное обращение; * действует две цены;* функционировал в 16-18 вв. Монометаллизм - ден. система, при кот. один металл выполняет роль всобщего эквивалента. особенности :* свободная чеканка монет из одного металла ( золота или серебра);* действует одна цена;* функционировал в начале серебряный в России, а затем золотой. Золотомонетный монометаллизм - золотое обращение, своб. чеканка монет, наличие золотых запасов эмиссионных центрах. золотослитковый монометаллизм - своб. обращение золота отсутствует , ограниченный обмен банкнот на золото при предъявлении опр. кол-ва нац. ден. единиц, ввоз в страну золота относительно свободный. Зорлотовалютный монометаллизм - зол. обращение полностью прекращено, запас цб главным образом в инвалюте, вывоз и ввоз золота по существу запрещен.
1.11. Особенности денежных систем , построенных на обращении денежных знаков. Элементы ден системы.Системы, основанные на обращении ден. знаков пришли на смену системам металлического обращения. Для таких систем уже становится характерным: *вытиснение золота как из внутреннего, так и из внешнего обращения; * выпуск в обращение ден знаков, заменяющих и символизирующих только благородные металлы; * развитие БДО и сокращение НДО; * создание и развитие методов гос. регулирования ден. обращения. Несмотря на то, что ден. системы отдельных гос-в в течение длительного развивались самостоятельно, они обладают нац. особенностями, они во многом схожи и вкючают в себя составные элементы: *нац. ден. единица, * масштаб цен (кол-во золота или серебра, принятое в стране за ден. единицу и ее кратные части); *виды денег, являющиеся законными средствами, находящиеся в НДО; * эмиссионная система; * гос регулирование ден. обращения.
1.12. Денежная система РФ, ее правовые основыДен. система совр. России функционирует в соответствии с фед законом «О ЦБ РФ (Банке России)» №86-ФЗ от 10.07.02.Включает в себя:1)оф. ден. единица РФ - рубль (=100коп), оф. соотношение между рублем и золотом не устанавливается; 2)видами денег, имеющими законную платежную силу, явл-ся банкноты и разменная метал. монета; 3) Ден. эмиссия – монополия гос-ва. искл. право выпуска наличных денег, орг-ции их обращения и изъятия из обращения на тер-рии РФ принадлежит ЦБ РФ. Платежи осущ-ся в нал. и безнал. формах; 4) гос. регулирование ден. обращения – осущ-ся в соответствии с действующим банк. закон-вом и основными направлениями ДКП РФ
1.13. Инфляция: содержание и формы ее проявления Инфляция – кризисное состояние ден. системы в связи с огромным выпуском бум. денег. Причина инфляции – диспропорции между различными сферами народного хоз-ва: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами гос-ва и т.д. Внутр. факторы инфляции: неденежные (диспропорции хоз-ва, циклическое развитие пр-ва, кред. экспансия), денежные (кризис гос. финансов: дефицит бюджета, рост госдолга, эмиссия денег, ув-ние скорости обращения денег).Внешние факторы – мировые структурные кризисы, вал. политика гос-ва, нелегальный экспорт золота, валюты. Формы проявления: 1) обесценение денег как рез-т неравномерного роста цен на Т и У, это приводит к снижении покупательной способности денег; 2) понижение вал. курса национально-ден. единицы, что приводит к накоплению инвалюты резидентом; 3) повышение цены золота, выраженной в национально-ден. единице, что приводит к накоплению золота у частных лиц.
1.14. Типы и виды инфляции Типы инфляции: 1) инфляция спроса (особенности: много денег при малом кол-ве товаров, спрос на Т и У превышает предложение, пр-во не удовлетворяет потребности населения и избыток спроса ведет к росту цен. Причины: милитаризация эк-ки и рост военных расходов, дефицит бюджеты и рост госдолга, кред- экспансия банков, импорт инвалюты); 2)инфляция издержек пр-ва (особенности: расходы на пр-во товара и оказания услуг возрастают быстрыми темпами под влиянием специфики развития пр-ва и деят-ти гос-ва политики профсоюзов, повышение издержек пр-ва ведет к росту цен. Причины: снижение производительности труда, расширение сферы услуг и появление новых видов услуг, повышение оплаты труда (особенно в годы подъема), высокие косвенные налоги). Виды инфляции: 1)ползучая(умеренная) – ежегодный темпы прироста цен от 3% до 5-10% - хар-на для экономически развитых стран, рассматривающих её как стимул пр-ва. 2)Галопирующая – среднегодовые темпы прироста цен от 20% до 100% (иногда до 200%), преобладает в развивающихся стран+ах, вызывает беспокойство в обществе. 3)Гиперинфляция – прирост цен более 50% в неделю, возникает при экстраординарных условиях в рез-те коренной ломки всей эк. структуры страны и приводит к дезорганизации пр-ва и рынка. Последствия инфляции: снижается объем пр-ва, происходит перелив капитала из пр-ва в торговлю и посреднические операции, расширяется спекуляция в рез-те резкого и неравномерного изменения цен, ограничиваются кред. операции, обесцениваются фин. ресурсы гос-ва.
1.15. Особенности инфляционного процесса в РФИнфляция в РФ отличается от всех других аналогичных явлений тем, что Россия начала быстрый переход от плановой к рын. эк-ке. Неден. факторами инфляции в РФ являются: 1.кризис плановой хоз. системы; 2.неэкономичность пр-ва, выражающаяся в затратном хар-ре пр-ва. Ден. факторами явл.: 1.либерализация цен в условиях отсутствия рын. отношений и конкуренции; 2.дефицит бюджета; 3.кред. экспансия банков, носившая непроизводительный характер; 4.долларизация ден. обращения; 5.вывоз за границу вал. выручки предприятий и граждан. В целях подавления инфляционных процессов в РФ применяется ряд подходов: разработка эф. гос. программ; антимонопольная политика; усиление стимулов производственного накопления; изменение структуры производственных фондов; стимулирование кредитно-инвестиционной деят-ти банков; совершенствование налоговой политики. При реализации этих основных подходов в жизнь инфляция в РФ постепенно снижается. Со временем при соблюдении основных эк. законов начинается процесс подьема промышленности и стабилизация эк-ки в целом.
1.16. Основные методы борьбы с инфляцией. Антиинфляционная политика государстваОсн. методами борьбы с инфляцией являются: ден. реформы и антиинфляционная политика. Ден. реформы – полное или частичное преобразование ден. системы, проводимое гос-вом с целью упорядочения и укрепления ден. обращения. Виды ден. реформы: нуллификация – аннулирование старой обесценившейся валюты; реставрация – восстановление прежнего золотого содержания валюты и повышение ее золотого курса; девальвация – снижение золотого содержания ден. единицы или снижение официального вал. курса к доллару США; деноминация – уменьшение номинала ден. массы в обращении путем обмена старых денежных знаков на новые в пропорциях их обесценения. Антиинфляционная политика – комплекс мер по госрегулированию эк-ки, направленных на борьбу с инфляцией. 1)дефляционная политики - регулирование ден. спроса ч/з ден.-кред. и налоговый механизм путем снижения гос. расходов, повышения % ставок за кредит, усиления налогового бремени, ограничение ден. массы (ведет к замедлению эк. роста) 2)политика доходов – параллельный контроль за ценами и оплатой труда путем полного их замораживания или уст-ния предела эк. роста.