Рынок факторов производства

В рыночной экономике все факторы производства имеют владельцев. Каждый из них желает получать доход в виде платы за использование принадлежащего ему фактора. Владелец рабочей силы требует зарплату, предприниматель стремится избежать убытков и рассчитывает на прибыль. Собственник природных ресурсов передает их в пользование только в обмен на рентный доход, а владелец капитала, примененного в производстве, претендует на процент от вложенных средств. Таким образом, каждый из них получает свой доход, соответствующий вкладу в производство принадлежащего ему ресурса.

В экономике типична ситуация, когда предприниматель и работает, и владеет капиталом, который инвестирует в производство. В итоге его доход складывается из зарплаты, прибыли и процента. Возможны и иные комбинации факторов производства и форм дохода.

Рынок факторов производства - один из секторов рыночной экономики, и на нем действуют те же законы спроса и предложения, что и на рынке конечных товаров и услуг. Вместе с тем рынку факторов производства присуща и специфика: спрос на факторы производства отличается от конечного спроса домохозяйств тем, что предпринимателю они требуются не для удовлетворения личных потребностей, а для того, чтобы с их помощью произвести продукцию, которая принесет бизнесмену прибыль. Следовательно, спрос на факторы производства - это вторичный спрос, порожденный потребностью в ресурсах для производства конечных потребительских товаров и услуг. Ни один предприниматель не станет приобретать факторы производства, если с их помощью будет создан товар, который невозможно продать. Это очень важный момент в понимании мотивации спроса бизнесменом на рынке факторов производства. В своей деятельности по регулированию экономики данный мотив предпринимателя должно учитывать и государство, создавая условия для нормальной работы бизнеса.

Спрос и предложение факторов производства охватывают классические элементы - труд, землю, капитал, в то время как такой особый фактор, как предприимчивость, не учитывается. Причин для такого положения, как минимум, две:

1)предприимчивость часто проявляется через фактор «труд» (особенно в случае найма высококвалифицированных менеджеров высшего звена управления фирмой). Таким образом, предприимчивость поглощается фактором «труд»;

2)предприимчивость в качестве субъекта рыночных отношений представлена одним и тем же лицом - бизнесменом, в то время как спрос и предложение факторов труд, земля, капитал - четко разделены. По существу предприимчивость, играя важную роль в рыночной экономике, не может приниматься в расчет в качестве рыночного фактора производства.

В конечном счете, покупатель и продавец фактически на рынке сводятся вместе посредством цены, которая равна стоимости предельного продукта этого фактора. Поскольку в экономике действует закон убывающей доходности (он будет рассмотрен ниже), то чем большее количество фактора имеется на рынке, тем ниже предельный продукт, создаваемый с его помощью, а, следовательно, и цена самого фактора. В то же время фактор, предложение которого ограничено, будет создавать высокий предельный продукт и столь же высоко цениться. В результате, когда предложение фактора со стороны домохозяйств сокращается, его равновесная цена на рынке растет.

Все факторы между собой взаимосвязаны, что приводит к двум последствиям на рынке:

- если один фактор на рынке дороже другого, его, как правило, замещают другим до определенных пределов. Так формируется конкретная технология производства благ, товаров. Вместе с тем возникает своеобразная конкуренция между факторами, приводящая в конечном счете к их равновесию. Условием такого равновесия является равная отдача, т.е. создание одинаковых предельных продуктов на единицу прироста производства.

- изменение предложения любого из факторов воздействует на рынки остальных факторов производства. В результате изменяется отдача и, в конечном счете, доходность всех других факторов.

Разделим рынок факторов производства на отдельные сегменты и рассмотрим каждый фактор производства в отдельности. Рыночный спрос на фактор «труд» находится в обратной зависимости от величины заработной платы. Если заработная плата растет, а все остальные условия не изменяются, то предприниматель в целях равновесия должен будет сократить спрос на труд, и наоборот. Такая зависимость между заработной платой и спросом на труд находит выражение в кривой спроса на труд.

У кривой спроса на труд (LD) имеется особенность - она экономически ограничена сверху и снизу. Верхнее ограничение кривой LD вызывается необходимостью для предпринимателя получить доход, прибыль. В противном случае ему нет смысла вести бизнес. Нижнее ограничение вызвано следующими причинами:

- работник не вечен, и ему необходимо восстанавливать свою трудовую активность;

- работнику рано или поздно необходимо создать и содержать семью;

- работнику нужно повышать квалификацию, учиться, лечиться;

- наконец, работник - социальное существо, и ему необходимы различные социальные, духовные и материальные блага (религия, образование, досуг, культура и др.), все перечисленное требует средств.

На этой основе возникает объективная возможность определения границ минимальной заработной платы, т.е. того экономического порога, за которым становятся невыполнимыми перечисленные элементы возмещения затрат фактора труда в производстве. Если все предприниматели переступят эту черту, то начнется вырождение трудовых ресурсов в стране. В настоящее время Россия достаточно близко подошла к этому порогу, хотя и ввела после вступления в Совет Европы цивилизованную норму оплаты труда - МРОТ (минимальный размер оплаты труда). К сожалению, этот МРОТ своей функции в современной России не выполняет.

Иначе обстоит дело с функцией предложения труда, также зависящей, но прямо пропорционально, от величины заработной платы.

На стороне предложения труда проявляются две специфические особенности: эффект замещения и эффект дохода. Совместное действие этих эффектов приводит к тому, что индивидуальная кривая предложения труда модифицируется в необычную форму.

График иллюстрирует тот факт, что до определенного момента повышение зарплаты (точка С) ведет к росту предложения, но затем, несмотря на дальнейший рост зарплаты, предложение труда сокращается. Выходит, что, несмотря на рост заработной платы, работники не хотят работать. Почему? Дело в том, что на отрез АС проявляется действие эффекта замещения, а дальше - эффекта дохода.

Эффект замещения связан с тем, что работник в условиях; повышения зарплаты, каждый свободный час своего времени расценивает как потерю потенциального дохода («свободное время - деньги, которых у нас нет»). Поэтому он стремится заместить досуг работой. Этот процесс на графике прослеживается до точки С.

Эффект дохода противостоит эффекту замещения становится ощутим лишь тогда когда работник получает высокий доход. В этих условиях досуг перестает ему казаться вычетом из доходов, а становится благом. Работник даже готов купить это благо, как и другие блага и товары. Только покупка этого блага происходит не за счет тех денег, что у него есть, а за счет тех, которые он отказывается дальше зарабатывать. Определить точку С очень сложно, так как для отдельного работника она существенно различается из-за особенностей реакции и на доход, и на замещение. Однако известна группа людей, которая никогда не достигает точки С - это так называемые «трудоголики», готовые работать 24 часа в сутки.

Если объединить два графика спроса и предложения труда, то получится график, характеризующий равновесную цену труда.

В точке Е спрос на труд равен предложению труда, т.е. рынок находится в равновесном состоянии. Отклонение от него в сторону Е₁ приводит к избытку труда и необходимости снижения оплаты труда, а в сторону Е₂ - к избытку рабочих мест и нехватке рабочей силы, что, в свою очередь, ведет к росту зарплаты. Рынок постоянно корректирует отклонения, стремясь привести к равновесию спроса и предложения труда.

На данных принципах происходит рыночное регулирование не только фактора «труд», но и факторов «земля» и «капитал». Поэтому, не воспроизводя общих схем спроса и предложения в отношении этих факторов, отметим лишь их специфические особенности.

Количество земли в отличие от других факторов производства носит особо ограниченный характер. Именно это обстоятельство и порождает специфику в аграрном секторе экономики: спрос и предложение здесь взаимодействуют на принципиально иной основе - «предложение земли» является абсолютно неэластичным. Это, в свою очередь, порождает особый механизм рыночного ценообразования в агросфере и появление особой экономической категории - земельной ренты. Земельная рента - это дополнительный доход, возникающий в агросфере вследствие особо благоприятных условий.

Спрос на фактор «земля»также специфичен, будучи производным спросом. Так, если цена на благо, созданное с помощью фактора «земля» (например, выращенный лен), снизилась вследствие того, что льняная одежда вышла из моды, то и производный спрос на землю упал. Следовательно, сократится и арендная плата за фактор «земля». Графически данную ситуацию можно проиллюстрировать следующим образом.

График свидетельствует о том, что в условиях ограниченного предложения земли (S) снижение спроса с D до D₁ приведет к изменению равновесия на рынке фактора «земля» из точки Е в точку Е₁. Соответственно, упадет и арендная плата. Приведенный график наглядно свидетельствует о том, что ценность конечного продукта определяет ценность фактора, а не наоборот.

Заработную плату, арендную плату, процент за пользование капиталом можно объединить одним понятием - прокатной цены. Под прокатной ценой понимается стоимость услуг любого фактора производства за определенный период времени (за час работы, за год или месяц использования). Если суммировать прокатные цены факторов за все будущие периоды их использования, то получится капитальная цена фактора, т.е. самого фактора производства.

Цена земли как раз и является капитальной ценой фактора «земля». Ее величина зависит от двух параметров: размера земельного дохода, который можно получить, став владельцем этой земли; ставки ссудного процента.

Покупатель земельного участка стремится приобрести его не ради почвы, а из-за дохода, который он приносит. Тем самым как бы покупается право на получение регулярного дохода в течение определенного периода времени. Отсюда и вытекает связь со ссудным процентом: ведь все, что приносит доход, можно рассматривать как капитал. Поэтому владелец денег имеет альтернативу: либо купить участок земли и получать с него доход, либо положить деньги в банк под процент. И тоже получать с них доход. Выбор прост - он там, где выше доход. Следовательно, цена земли может рассматриваться как капитализированная земельная рента, т.е.

Земельная рента (доход) Ссудный процент

Цена земли = х 100 %

В реальной жизни цена земли не лимитируется только ссудным процентом и доходом, а находится под воздействием множества факторов, не впрямую влияющих на спрос и предложение фактора «земля». Среди них: инфляция, стремление предпринимателя избежать или уменьшить риск бизнеса; национальные традиции отношения к земле и др. Общая тенденция, прослеживаемая на рынке фактора «земля», - повышение уровня цен на данный фактор производства.

Фактор производства «капитал»поступает на рынок в двух формах, экономически тесно связанных между собой: как физический капитал и как денежный.

Предпринимателям, для того чтобы произвести продукт, продать его и получить доход, капитал необходим в форме средств производства, т.е. зданий, сооружений, машин, оборудования, запасов материальных ценностей, имеющих натуральную форму и денежную оценку. Причем здесь также действует механизм прокатной и капитальной цены фактора производства. Прокатная цена фактора «капитал» возникает во взаимодействии бизнеса с домашними хозяйствами - владельцами факторов производства. Они предоставляют капитал в пользование бизнесу в форме материальных средств и получают доход в виде процента на вложенные средства. Поэтому единицей измерения фактора «капитал» является национальная валюта (рубль), а прокатная цена фактора - годовой процент за использование капитала.

Капитальные средства не обязательно должны быть заемными. Они могут быть собственностью фирмы. Тогда в случае покупки в собственность фактора «капитал», он оплачивается по капитальной цене. Затраты фирмы на покупку увеличивают общий капитал фирмы, и если она рассчитывает на получение дохода от приобретенного фактора «капитал», то отдача от его использования в производстве должна быть не менее существующей для заемного фактора, а с учетом рыночной неопределенности даже значительно больше.

Рынок фактора «капитал» нередко называют инвестиционным. Инвестиции - это вложения (затраты) на производство и его расширение. В современных условиях их часто осуществляют на основе не собственных, а заемных денежных средств с помощью финансовых посредников.

За пользование денежными средствами в форме займов и облигаций предприниматели выплачивают финансовым посредникам ежегодно проценты в течение всего срока погашения долга. Свою деятельность финансовые посредники денежного рынка ведут на принципах бизнеса, поэтому процент за использование денежного капитала, находящегося в их распоряжении и предоставляемого фирмам, должен не только покрывать выплаты со стороны финансовых учреждений домашним хозяйствам, но и приносить им самим прибыль.

В свою очередь, фирмы пользуются заемным денежным капиталом только в том случае, если величина ожидаемой отдачи будет превышать выплаты ими финансовым посредникам процентов и обеспечивать получение собственного дохода.

Рынок факторов производства имеет организационную основу, состоящую из биржевого механизма. Биржа - это посредник между покупателем и продавцом фактора производств, способствующий заключению сделок. Она обеспечивает возникновение оптового рынка факторов производства и формирование на них специальных рыночных цен, которые получили название биржевых. Каждому из рассмотренных факторов производства соответствует в рыночной экономике своя биржевая форма.

Товарная биржа обеспечивает движение факторов «капитал» и «земля». Это самостоятельное специализированное частное учреждение для проведения торгов и заключения сделок с крупными партиями рыночных ресурсов. Она упорядочивает торговлю, обеспечивает сделки, регулирует процесс торгов и обобщает информацию о биржевых ценах.

Фондовая биржа обеспечивает фирмы заемным денежным капиталом, так как оперирует ценными бумагами, контролирует их вторичную продажу после выпуска их в обращение корпорациями и государством. Она устанавливает биржевой курс заемного денежного капитала, на который ориентируются все агенты рынка.

Рыночное ценообразование на факторы производства может происходить и на внебиржевой основе, но в любом случае продавцы и покупатели факторов производства ориентируются на информацию, поступающую с бирж, и учитывают ее в своих сделках.

7.3. Законы производства

Условия экономики полной занятости, где все ресурсы задействованы, а их комбинация максимально эффективна, позволяют проследить действие нескольких законов производства, характеризующих его с разных сторон. Для анализа следует привлечь научный аппарат кривой производственных возможностей и производственной функции.

Закон возрастания дополнительных затрат.Действие данного закона позволяет охарактеризовать производство с позиций расходования ресурсов для достижения результата. Суть закона состоит в том, что увеличение производства одного вида продукции находится в зависимости от прогрессирующего сокращения производства другой, т.е. для дополнительного производства одной единицы продукции приходится отдавать n единиц альтернативной продукции. Здесь возникает альтернативная стоимость - оценка результата деятельности через отказ от производства другой продукции.

Прогрессирующий рост затрат обусловлен тем, что ресурсы не обладают равной производительностью во всех возможных случаях их использования, и их переключение из одной сферы применения в другую приводит к росту затрат. Иначе говоря, ради каждой дополнительной единицы предметов потребления необходимо отказаться от производства средств производства, причем в возрастающем количестве.

Безусловно, закон возрастания затрат не имеет универсальной силы, так как в условиях научно-технического прогресса не действует. Новые открытия в области технологии могут просто привести к сокращению затрат на производство предметов потребления, что дает возможность увеличить их производство без альтернативного сокращения производства средств производства. Но если в экономике научно-технический прогресс затормозится, то это может привести к росту затрат и понижению конкурентоспособности производителей на рынке.

К закону возрастания дополнительных затрат тесно примыкает закон убывающей доходности (сокращения предельной отдачи).Его действие позволяет оценить возможность производства с позиций формирования результата в увязке с затратами. Закон гласит: приращение выпуска продукта за счет увеличения любого переменного фактора при остальных фиксированных факторах убывает, начиная с некоторого момента достижения объемов производства.

Причина эффекта убывающей доходности (отдачи) вызвана тем, что все факторы в производстве сбалансированы, пропорционально соединены. Увеличение в этих условиях одного из факторов приводит к возникновению диспропорции, и в итоге отдача снижается.

Графики предельного и среднего продукта демонстрируют действие закона. В точке А предельный продукт достигает своего максимума, после которого прослеживается тенденция его понижения. В точке В средний продукт сравнивается с предельным и достигает своего максимума: дальнейшее расширение производства будет идти в условиях понижающейся эффективности.

Указанный закон, как и все другие законы, - лишь тенденция, а значит, не исключает на определенном этапе роста отдачи. Возрастания доходности при этом можно достичь с помощью количественного увеличения факторов производства. Однако этот период ограничен. Чтобы многократно увеличить доходность, необходимо эффективно использовать достижения научно-технического прогресса, иметь передовую технологию и передовую организацию производства. Важно поддерживать высокие расходы на обучение, образование, научные исследования и изобретения. Только в последнем случае доходность производства обеспечивает одновременно сбалансированный рост и потребления, и накопления.

С помощью закона убывающей предельной производительности можно оценить возможности развития с позиций эффективности. Закон гласит: с последующим увеличением переменного фактора при фиксированных значениях остальных его производительность снижается. Если фактор производства увеличивается бесконечно малыми приращениями, тогда производительность фактора будет выражаться в динамике предельного продукта. Эффективность производства будет расти до тех пор, пока предельная производительность фактора будет превышать его рыночную цену. Этот процесс не бесконечен. Действие закона иллюстрирует график производственной функции, который имеет следующий вид.

Разделим кривую общего продукта на несколько отрезков: OB, BC, CD. На отрезке ОВ возьмем произвольную точку А, где общий продукт (ОМ) и переменный фактор (ОР) равны между собой. Соединив точки О и А, получим треугольник АОР, где угол АОР обозначим α. Отношение АР и ОР известно нам как средний продукт, но одновременно это и tg α. Следовательно, динамику среднего продукта можно представить в виде tg α.

Те же операции произведем с предельным продуктом, который в условиях непрерывно малых приращений выражает предельную производительность. Для этого проведем касательную в точку А. Она пересечет ось переменного фактора в точке N. Построим треугольник APN с углом АNP = β, в котором NP - некоторое бесконечно малое приращение продукта от приращения фактора, т.е. предельный продукт. Одновременно это отношение образует tg β.

Подготовительные построения завершены Можно переходить к анализу графика. На всем отрезке tg α < tg β. Это значит, что средний продукт растет медленнее предельного. В этих условиях предельная производительность повышается, действие закона не наблюдается.

На отрезке ВС предельный продукт сокращается, а средний продукт продолжает расти, что свидетельствует о замедлении процесса прироста продукта и начале действия закона убывающей производительности. В точке С предельный и средний продукт сравниваются и оба равны tg γ, где угол СОР равен γ.

На отрезке CD предельный и средний продукт уменьшаются, причем темп сокращения предельного продукта выше, чем среднего. Общий продукт при этом продолжает расти. Здесь в полной мере находит свое проявление закон предельной производительности. В точке D начинает сокращаться и общий продукт. Трудно найти предпринимателя, который бы не почувствовал действия закона за пределами этой точки.

Рассмотренные три закона можно увязать в систему с помощью ранее рассмотренной категории эффективности, которая представляет собой соотношение затрат и результатов.

Действие перечисленных законов производства по комбинированию факторов производства предопределено проявлением в экономике более общего фундаментального закона убывающей предельной полезности.Действие этого закона ориентирует экономику на создание благ, товаров, услуг полезных потребителю, сравнивая которые, человек и определяет ценность вещей.

Теория убывающей предельной полезности исходит из того, что благо не обладает заданной на рынке ценностью, покупатель этой ценности не знает и ею не руководствуется, а исходит из полезности вещи для удовлетворения своих потребностей. Чем полнее благо удовлетворяет потребность покупателя, тем оно ценнее для него, т.е. больше стоит.

Рис. 7.12. Закон убывающей предельной полезности

Ценность любого блага вытекает из его полезности. Полезность, в свою очередь, зависит от количества имеющегося блага: чем большим количеством блага человек обладает, тем менее оно ценно для него и полезно. Почему?

Полезность - это способность вещи удовлетворять человеческую потребность, а она имеет свойство насыщаться, удовлетворяться. Поэтому по мере удовлетворения потребности уменьшается ее ценность. Подавляющее большинство благ делимо на части, поэтому это утверждение легко проследить на практике. Так, при сильной жажде за первую бутылку воды любой человек готов заплатить значительно больше, чем, например, за пятую.

Для более точного определения изменения полезности в теории используются понятия общей и предельной полезности. Общая полезность- это совокупная полезность всех потребленных единиц блага. Предельная полезность - это добавочная полезность, прибавленная каждой последней единицей потребляемого блага.

Проиллюстрируем эти понятия на цифровом примере с бутылками воды.

Таблица 7.13. Общая и предельная полезность

Единицы продукта (бутылка)	Предельная полезность (ютилы)	Общая полезность (ютилы)	Направление изменения
1-я 2-я 3-я 4-я 5-я 6-я	-4 -8		↑ ↑ ↑ → ↓ ↓

Потребление 2-й и 3-й бутылки воды утоляет жажду, поэтому ценность воды снижается с 10 ютил (единица измерения полезности) сначала до 6, а затем до 2. Одновременно общая совокупная полезность растет, что свидетельствует о степени насыщения потребности. 4-я бутылка потребителю не нужна, поэтому предельная полезность ее равна 0, а общая полезность не изменяется. Если же потребителя заставить дальше потреблять благо, потребность в котором у него насыщена полностью, то предельная полезность приобретет отрицательное значение, а общая полезность сократится. В итоге польза превратится во вред.

Переведем таблицу в графики предельной и общей полезности.

Таким образом, видно, что предельная полезность находится в обратной, убывающей зависимости от количества данного товара и степени потребности в нем. Казалось бы, что наивысшую ценность и, соответственно, рыночную цену должны иметь товары, обладающие наибольшей полезностью, - пища, одежда. Но почему тогда люди ценят многие товары дороже них? В частности, А. Смит сформулировал парадокс стоимости: почему вода полезнее алмаза, а продается дешевле?

Теория предельной полезности разгадала этот парадокс - рыночная цена товара определяется не общей, а предельной полезностью. Люди вольны покупать или нет последнюю единицу блага. И если цена будет выше предельной полезности этой единицы - люди ее не купят. Следовательно, цена будет снижаться до тех пор, пока не сравняется с предельной полезностью последней единицы, блага. Раз все единицы одинаковы, и цена на них едина, то и первая, и последняя единицы блага будут продаваться по общей цене - цене последней единицы. Из-за редкости алмаза по сравнению с водой и невозможности удовлетворения потребностей всех людей в нем, его последняя единица имеет большую предельную полезность, чем у воды.

В соответствии с теорией предельной полезности каждому благу присуще столько ценностей, сколько имеется потребителей. Кроме того, на рынке потребитель вынужден выказывать предпочтение в приобретения тех или иных товаров. Следовательно, возникает вопрос сравнения предельных полезностей, поиска единого измерителя.

В теории предельной полезности мнения разделились на две группы: кардиналистов и ординалистов. Первые искали абсолютное выражение шкалы измерений, вторые - относительное.

В рамках первого направления была выведена единица полезности – «ютила», которая выражалась фактически в баллах, являясь субъективной оценкой предпочтений. Соотношение предельной полезности, выраженной в ютилах, с рыночной ценой дало более реальное измерение - взвешенную предельную полезность, которая рассчитывается по формуле:

___ ___

MV = MV / Р, где MV - взвешенная предельная полезность; MV - предельная полезность блага, Р - рыночная цена блага, товара, услуги.

Сравнение взвешенных предельных полезностей различных благ товаров и услуг - критерий выбора потребителя: потребляется благо с большей взвешенной предельной полезностью до тех пор, пока она не сравняется с другими. В этом случае, например, последний рубль, затраченный на хлеб, должен представлять ту же взвешенную предельную полезность, что и последний рубль, затраченный на масло, т.е. имеет место формула

MV_х/P_x = MV_м/P_м = ...... = MV_n/P_n

Такой выбор блага потребителем называется правилом максимизации предельной полезности и означает оптимальное распределение дохода потребителя и наиболее полное удовлетворение его потребностей.

В современных условиях к правилу максимизации предельной полезности вводится поправка, которая учитывает время потребления блага. Современная жизнь ускоряется: в конце XX в., по оценкам ученых, количество событий и дел, осуществляемых средним человеком за год, в 6 раз больше, чем в конце XIX в. Особенно время дорожает в индустриально развитых странах, что и приводит к необходимости его учета наравне с рыночной ценой:

MV₁/P₁+Р_t1 = MV₂/P₂+Р_t2 = ...... = MV_n/P_n+Р_tn

Р_t, рассчитывается как альтернативная цена упущенного во время потребления блага времени. Так, отдыхая у купленного телевизора, вы упускаете возможность дополнительного заработка.

В рамках ординалистского направления измерение предельной полезности и выявление предпочтений потребителя осуществляется с помощью комбинации товаров, их наборов. Данное направление представляет собой главное направление в теории предельной полезности, и стало исходной основой для современной теории потребительского поведения.