Тема 18. Активы коммерческих банков
Активные операции коммерческого банка. Структура активов КБ. Понятие ликвидности, рискованности и доходности активов КБ. Характеристика наиболее ликвидных активов. Характеристика активов ликвидных. Характеристика портфеля банковских кредитов. Характеристика инвестиций КБ. Дополнительные услуги КБ*. Активно-пассивные операции. Специфика доверительных (трастовых) операций банка. Балансовые и забалансовые операции банка. Финансовые риски в деятельности коммерческого банка. Основы банковского менеджмента и маркетинга.
ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
Основными видами учебной работы являются: лекции, практические занятия, групповое обсуждение области применения знаний, полученных при изучении каждой темы в контексте специфических задач, решаемых преподавателем и студентами. Индивидуальные консультации студентов в процессе решения учебных задач. Индивидуальные консультации студентов посредством телекоммуникационных технологий.
Метод проектов, обсуждение конкретных ситуаций. Групповые дискуссии, анализ случаев, нестандартных ситуаций при работе с современными технологиями, использование обучающих программ.
Самостоятельная работа включает: знакомство с литературными источниками, их анализ, решение задач, выданных преподавателем, выполнение контрольных заданий, подготовку по темам пропущенных занятий.
КОНТРОЛЬ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ.
ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА
При изучении курса организуется текущий, промежуточный и итоговый контроль успеваемости.
Текущий контроль знаний студентов осуществляется в ходе аудиторных занятий путем систематической проверки качества изученных тем, по форме и методике, выбираемой преподавателем.
Формой итогового контроля знаний студентов являются зачет и экзамен, в ходе которых оценивается уровень теоретических знаний и навыки решения практических задач. Зачет проводится в конце 5-го семестра, он входит в общую трудоемкость дисциплины в зачетных единицах. Экзамен проходит в конце 6-го семестра. Один семестровый экзамен выражается 1 зачётной единицей (36 часов): 3 дня подготовки (27 часов) и 1 день на экзамен (9 часов).
Порядок проведения различных видов контроля успеваемости регламентирован Положением по организации текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации обучающихся в МГЭИ и его филиалах.
Вопросы для подготовки к зачету
1. Рефинансирование как инструмент денежно-кредитной политики.
2. Основные направления антиинфляционной политики.
3. Сущность, виды и методы проведения денежных реформ.
4. Валютные отношения и валютная политика.
5. Этапы происхождения денег.
6. Функции денег.
7. Платежный баланс.
8. Функция денег как мера стоимости товаров.
9. Финансовые рынки.
10. Функция денег как средства обращения
11. Специфика исчисления денежных агрегатов.
12. Необходимость и предпосылки появления и применения денег.
13. Роль кредита и теории его влияния на экономику.
14. Эволюция денег.
15. Электронные деньги.
16. Полноценные деньги, их природа, виды и свойства.
17. Функция денег как средства платежа.
18. Неполноценные деньги. Бумажные и кредитные деньги.
19. Функция денег как средства накопления.
20. Раскройте понятие Парижская валютная система.
21. Функция мировых денег.
22. Свойства неполноценных денег
23. Механизм и порядок расчета акцепта.
24. Современное представление о сущности денег.
25. Элементы денежной системы, структура и характеристика.
26. Механизм и порядок расчетов аккредитивом.
27. Типы денежных систем.
28. Функции и роль денег.
29. Механизм чекового оборота и порядок его оплаты.
30. Теории денег.
31. Раскройте понятие золотого стандарта.
32. Чем выпуск денег в обращение отличается от эмиссии денег в обращение?
33. Генуэзская валютная система, необходимость и причины краха.
34. Понятие, содержание и элементы денежной системы.
35. Понятие банковского мультипликатора.
36. Классификация денежных систем.
37. Бреттон-Вудская валютная система, ее кризис.
38. Денежно-кредитное регулирование.
39. Значение количественного измерения денежной массы и ее структура.
40. Отличие бумажных и кредитных денег.
41. Денежная эмиссия и ее формы.
42. Ямайкская валютная система, факторы возникновения.
43. Понятие денежного агрегата.
44. Понятие фидуциарной денежной системы.
45. Понятие агрегата МО
46. Принципы функционирования денежной системы.
47. Налично-денежная эмиссия. Роль Центрального банка в эмиссии наличных денег.
48. Что входит в денежный агрегат М1?
49. Понятие и содержание денежного оборота и совокупного денежного оборота.
50. Скорость обращения денег.
51. Что входит в денежный агрегат М2?
52. Эмпирические законы денежного обращения.
53. Что входит в денежный агрегат М3?
54. Характеристика безналичного денежного оборота.
55. Цели, объекты и механизм денежно-кредитного регулирования.
56. Что является объектами денежно-кредитной политики?
57. Правовые основы денежно-кредитного регулирования.
58. Формы безналичных расчетов.
59. Что является субъектами денежно-кредитной политики?
60. Понятие и структура наличного денежного оборота.
61. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования.
62. Что такое золотодевизный стандарт?
63. Цели, методы и инструменты денежно-кредитной политики.
64. Основы и принципы организации наличного денежного оборота.
65. Принцип формирования денежного агрегата на макроуровне.
66. Сущность, формы проявления и причины инфляции.
67. Количественные законы денежного обращения.
68. Классическое уравнение обмена.
69. Марксистская трактовка уравнения обмена.
70. Кейнсианский вариант формулы обмена.
71. Кембриджское уравнение.
72. Монетаристский вариант количественной теории денег.
73. Факторы современной эмиссионной политики.
74. Методы государственного регулирования денежного обращения.
75. Измерение инфляции.
76. Причины бумажно-денежной инфляции.
77. Социально-экономические последствия инфляции.
78. Методы, границы и противоречия регулирования инфляции.
79. Виды антиинфляционной политики.
80. Методы регулирования инфляции.
81. Закономерности развития мировой валютной системы.
82. Международные финансовые институты.
83. Официальные цели МВФ и органы управления.
84. Валютный курс и цена иностранной валюты.
85. Принципы и правила отражения статей платежного баланса.
86. Платежный баланс России.
87. Текущие валютные операции.
88. Валютные операции, связанные с движением капитала.
89. Валютное законодательство.
90. Валютный контроль.
91. Валютное регулирование.
92. Органы и агенты валютного регулирования.
93. Эффективность валютного регулирования.
Вопросы для подготовки к экзамену
1. 1.Функции кредита.
2. Принципы кредитования.
3. Формы обеспечения кредитования.
4. Виды залога.
5. Гарантия или поручительство.
6. Страхование заемщика за невозврат кредита.
7. Механизм функционирования кредитной системы.
8. Функции Центрального банка.
9. Основные функции коммерческого банка.
10. Основные этапы развития кредитных отношений.
11. Формы кредита.
12. Виды кредита.
13. Банковская форма кредита.
14. Коммерческая форма кредита.
15. Межбанковская форма кредита.
16. Потребительская форма кредита.
17. Международная форма кредита.
18. Государственная форма кредита.
19. Этап предоставление кредитной заявки.
20. Этап оформления кредита.
21. Этап открытия кредитных счетов.
22. Меры кредитного контроля.
23. Кредитный мониторинг.
24. Дайте определение форфейтинга.
25. Охарактеризуйте банковский лизинг.
26. Необходимость и сущность кредита.
27. Кредитная система: понятие и принципы организации.
28. Роль кредита и теории его влияния на экономику.
29. Природа ссудного процента.
30. Формирование уровня рыночных процентных ставок.
31. Система процентных ставок.
32. Возникновение и развитие банков.
33. Содержание, структура и элементы кредитной системы.
34. Элементы и признаки банковской системы.
35. Опыт организации банковских систем зарубежных стран и России.
36. Цели, задачи, функции и характеристика центральных банков.
37. Банковский надзор и контроль.
38. Организационная структура центральных банков.
39. Особенности коммерческого банка как субъекта экономики.
40. Характеристика операций коммерческого банка.
41. Характеристика услуг коммерческого банка.
42. Обеспечение устойчивого развития коммерческого банка.
43. Формы банковского факторинга.
44. Трастовые операции КБ.
45. Основные функции кредита.
46. Принципы кредитования.
47. Структура активных операций КБ.
48. Структура пассивных операций КБ.
49. Роль и структура уставного капитала КБ.
50. Роль резервных фондов КБ.
51. Функции резервов на возможные потери.
52. Роль наиболее ликвидной группы активов КБ.
53. Дайте характеристику ликвидной группы активов КБ.
54. Роль и характеристика портфеля банковских кредитов КБ.
55. Инвестиции КБ.
56. Структура обязательств КБ.
57. Роль привлеченных средств КБ.
58. Функция заемных средств КБ.
59. Формы денежной эмиссии.
60. Централизованный резервный фонд, роль и назначение.
61. Механизм международных кредитных отношений.
62. Роль и структура МБРР.
63. Организационная структура МБРР.
64. Роль и структура ЕБРР.
65. Организационная структура ЕБРР.
66. Органы и агенты валютного регулирования.