Брутто расчеты и их автоматизация 5 страница

⇐ Назад

В соответствии с пунктом 3.1.3. Положения 36-П в случае, когда КО, клиенты Банка России - получатели ЭПД не являются участниками обмена электронными документами, ГРКЦ в соответствии с условиями Договора счета в подтверждение получения и зачисления средств на их счета передает КО, клиентам Банка России бумажные копии ЭПД, для чего в ВЦ или в ГРКЦ распечатываются указанные копии по форме, приведенной в Приложении 3 к Положению 36-П. Бумажная копия ЭПД подписывается бухгалтерским работником, заверяется оттиском штампа учреждения Банка России, на копии также проставляется оттиск штемпеля с датой провода суммы ЭПД по счету клиента. Штамп проставляется только на первом экземпляре приложений к выписке.

Если получателем ЭПД является клиент Банка России, обслуживаемый в ГРКЦ, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в двух экземплярах, один из которых прилагается к выписке из лицевого счета клиента, второй подшивается в документы дня.

Если получателем ЭПД является клиент кредитной организации, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в трех экземплярах, два из которых прилагаются к выписке из корреспондентского счета, третий подшивается в документы дня. При этом, один из двух прилагаемых экземпляров бумажной копии ЭПД, предназначенный получателю платежа - клиенту КО, учреждением Банка России не оформляется.

В документы дня ГРКЦ могут помещаться реестры проведенных платежей, содержащих все реквизиты ЭПД, полученных в ГРКЦ в адрес обслуживаемых КО и других клиентов Банка России. В этом случае бумажные копии ЭПД распечатываются только для приложения к выписке из лицевого счета в одном экземпляре, если получателем ЭПД является обслуживаемый в ГРКЦ клиент Банка России, и в двух экземплярах, если получателем ЭПД является клиент КО.

В случае принятия территориальным учреждением Банка России соответствующего решения, данный порядок помещения в документы дня реестров проведенных платежей распространяется на все РКЦ, которые являются участниками электронных расчетов.

В соответствии с пунктом 3.1.4. Положения 36-П в случае, когда КО, клиенты Банка России - получатели ЭПД являются участниками обмена электронными документами, в подтверждение получения и зачисления средств им направляются ЭПД в соответствии с условиями, установленными Договором обмена. Копии ЭПД на бумажном носителе при этом могут быть распечатаны и оформлены КО, клиентом Банка России в соответствии с формой Приложения 3 Положения 36-П. В документы дня ГРКЦ помещаются реестры проведенных платежей, полученных в ГРКЦ в адрес обслуживаемых КО и клиентов и содержащих все реквизиты ЭПД.

В пункте 3.2. Положения 36-П рассматриваются операции в РКЦ

РКЦ, учетно-операционная информация которого обрабатывается централизованно, КО, клиентам Банка России - получателям ЭПД, которые не являются участниками обмена электронными документами с Банком России, в соответствии с условиями Договора счета в подтверждение получения и зачисления средств на их счета передает бумажные копии ЭПД, для чего в ВЦ или в РКЦ распечатываются указанные копии по форме, приведенной в Приложении 3 к Положению 36-П. Бумажная копия ЭПД оформляется бухгалтерским работником РКЦ в порядке, определенном п.3.1.3 Положения 36-П.

КО, клиентам Банка России - получателям ЭПД, которые являются участниками обмена электронными документами с Банком России, в подтверждение получения и зачисления средств на их счета направляется ЭПД (пакет ЭПД) в соответствии с условиями, установленными Договором обмена.

В РКЦ, учетно-операционная информация которого обрабатывается децентрализованно, по всем поступившим ЭПД выполняются процедуры подтверждения подлинности ЭПД (пакетов ЭПД), контроля правильности составления пакетов и контроля каждого ЭПД в составе пакета в порядке, определенном п.3.1 Положения 36-П с учетом следующего.

В зависимости от результатов логического контроля реквизитов ЭПД осуществляется зачисление средств на счета обслуживаемых в РКЦ КО, клиентов Банка России, либо на лицевые счета, открытые на балансовом счете N 30811 “Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения”, либо на соответствующие счета, указанные в ЭПД, при осуществлении платежей в пользу Банка России.

ЭСИД-подтверждения о принятии ЭПД к проводу направляются РКЦ в ГРКЦ.

КО, клиентам Банка России - получателям в подтверждение получения и зачисления средств передаются либо бумажные копии ЭПД в соответствии с условиями Договора счета, распечатанные и оформленные в порядке, определенном п.3.1.3 Положения 36-П, либо направляются ЭПД (пакеты ЭПД) в соответствии с Договором обмена и в порядке, определенном 3.1.4 Положения 36-П.

Порядок обработки электронных платежей, зачисленных на счет N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения".

Электронные платежные документы, зачисленные в ГРКЦ-получателе на лицевой счет, открытый на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения", как не прошедшие логический контроль по причинам, приведенным в Приложении 11 Положения 36-П (ошибочные ЭПД), возвращаются в составе пакета ЭПД по возврату платежей в ГРКЦ-отправитель.

Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе ошибочного электронного платежного документа.

Операция зачисления в ГРКЦ ошибочного ЭПД на счет N 30811 “Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения” и операция возврата ошибочного ЭПД (формирование пакета ЭПД по возврату платежей и списание с балансового счета N 30811) должны быть выполнены в течение одного операционного дня. Сформированный пакет ЭПД по возврату платежей должен быть отправлен в ГРКЦ - отправитель первоначального ошибочного ЭПД в ближайшем сеансе электронной связи или не позднее 10 часов по местному времени рабочего дня, следующего за датой зачисления на счет N 30811.

При выявлении ошибочного ЭПД в РКЦ, учетно-операционная информация которого обрабатывается децентрализовано, операции зачисления суммы ошибочного ЭПД на отдельный лицевой счет балансового счета N 30811 и возврата суммы ошибочного ЭПД (формирование ЭПД по возврату платежа, списание суммы ошибочного ЭПД с отдельного лицевого счета балансового счета N 30811 и передача пакета ЭПД по возврату платежей в ГРКЦ региона) должны быть выполнены в течение дня получения ошибочного ЭПД. Кроме того, прием, обработка данного ЭПД по возврату платежей и отражение в бухгалтерском учете ГРКЦ региона должны быть выполнены в течение этого же рабочего дня. Данное условие должно быть обеспечено регламентом, установленным территориальным учреждением Банка России в соответствии с требованиями п.1.11 Положения 36-П.

Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) - получателе электронного платежного документа по возврату платежа.

В соответствии с пунктом 4.6.2. Положения 36-П зачисление на счет отправителя средств ошибочного ЭПД в ГРКЦ осуществляется, если ошибка была допущена кредитной организацией/клиентом ГРКЦ. При этом в балансе ГРКЦ выполняется проводка:

Дебет счета N 30811 (л/с возвращенных ЭПД) - Кредит корсчета КО в ГРКЦ (или счета клиента Банка России в ГРКЦ).

При выполнении в ГРКЦ (РКЦ) операции возврата платежа (зачисление на счет отправителя ошибочного ЭПД - п.4.6.2) электронные платежные документы по возврату платежей передаются кредитной организации/клиенту Банка России в соответствии с порядком (в электронном виде или на бумажном носителе), определенном в Договоре.

Операции, выполняемые в ГРКЦ (РКЦ) при получении ЭПД, адресованных КО, у которой Банком России отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

С момента отзыва у КО получателя лицензии на осуществление банковских операций и до момента создания ликвидационной комиссии или назначения конкурсного управляющего (ликвидатора), полученные ЭПД, адресованные вышеуказанной КО, при положительном результате логического контроля программным способом зачисляются на отдельный лицевой счет, открытый на балансовом счете N 30811 "Кредитовые суммы, перечисленные по взаимным расчетам до выяснения".

На полученные ЭПД в ГРКЦ получателе согласно п.3.1.6 Положения 36-П формируются и направляются в ГРКЦ отправителя пакеты ЭСИД-подтверждений. При формировании ЭСИД-подтверждений используется код результата логического контроля, определенный в Приложении 11 к Положению 36-П и соответствующий операциям с ЭПД, адресованным КО с отозванной лицензией.

В ГРКЦ(РКЦ) в одном экземпляре распечатывается бумажная копия ЭПД и подвергается контролю на соответствие совершаемой операции перечню операций, разрешенных нормативными актами Банка России, в целях определения допустимости зачисления средств на корреспондентский счет КО.

Данный экземпляр бумажной копии ЭПД помещается в дальнейшем в документы дня.

Если по результатам контроля сумма ЭПД не подлежит зачислению на корреспондентский счет КО получателя, то она должна быть возвращена в ГРКЦ отправителя в составе пакета ЭПД по возврату платежа.

Межбанковские расчеты подразумевают работу кредитной организации в соответствии с одной из двух общепринятых технологий учета межбанковских операций: в режиме схождения или расхождения корреспондентского счета. В случае, если банк работает в режиме схождения корреспондентских счетов, информация об остатках на корреспондентском счете в банке сверяется с данными об остатке на корреспондентском счете банка в Расчетно-Кассовом Центре или банке–корреспонденте и, таким образом, достигается равенство или схождение остатков на корреспондентских счетах. На практике это означает, что проводка в баланс отправленных в Расчетно-Кассовый Центр документов осуществляется банком только после того, как они будут подтверждены. В результате, это приводит к увеличению времени расчетов, но, в то же время, способствует повышению надежности осуществления платежей.

Технология работы в режиме расхождения корреспондентских счетов предполагает проводку документов в баланс по мере их регистрации. Сверка остатков на корреспондентских счетах в банке и в РКЦ происходит уже после проводки документов.

С точки зрения межбанковских расчетов понятие операционного дня банка понимается несколько иначе. Это связано с тем, что каждый операционный день в банке должен быть завершен, что подразумевает проводку в баланс всех не проведенных документов этого дня или их перенос в следующий операционный день. Завершение операционного дня также предполагает оформление обязательной ежедневной бухгалтерской отчетности: баланс банка, бухгалтерский журнал, кассовый журнал и т.д. В каждом банке могут быть реализованы различные схемы работы: в одном или в нескольких операционных днях.

Работа в одном операционном дне в режиме схождения корсчетов представляется наиболее предпочтительной. Подобная технология применяется, как правило, банками использующими электронный обмен документами. В этом случае банк получает выписку и межбанковские документы в виде файлов данных. Примерной схемой организации работы банка в соответствии с данной технологией может служить следующая:

09.30-16.00	Открытие операционного дня. Ввод и регистрация документов.
16.00-17.00	Отправка документов в РКЦ.
24.00-09.30	Получение ответных документов из РКЦ и выписки по операциям. Проводка документов в операционном дне. Подготовка отчетности.

В Москве и Московской области по приведенной схеме работает большинство банков.

Обмен информацией с РКЦ осуществляется с различной периодичностью, в зависимости от региона, несколько раз во второй половине дня (многосеансовый обмен) или один раз в установленное время. Прием документов и выполнение операций по завершению операционного дня осуществляются обычно в автоматическом режиме ночью или утром до начала нового операционного дня. Документы, проведенные через корреспондентский счет банка в РКЦ ночью (платежи на банк), автоматически зачисляются на счета невыясненных сумм для списания в последующие операционные дни. Таким образом, обеспечивается схождение сумм на корсчетах в банке и в РКЦ. Списание документов со счетов невыясненных сумм выполняется на основании полученных бумажных подтверждений операций.

Такая технология работы позволяет банку оперативно информировать клиентов о состоянии их расчетных счетов. Каждый клиент утром получает выписку, где отражены все операции, совершенные клиентом накануне, и все суммы, зачисленные на его счет ночью.

Работа в двух операционных днях в режиме схождения корсчетов, также как и вышеописанная технология, возможна только в случае участия банка в электронном обмене с РКЦ. В течение первой половины дня банк обрабатывает дебетовую (по отношению к банку) часть выписки за вчерашний день и параллельно регистрирует кредитовые и текущие документы. Таким образом, клиент узнает о зачислении средств на его счет на следующий день после их прохождения через РКЦ. С той же задержкой клиент получает информацию о списании средств со счета. Несмотря на временные задержки, эта схема имеет очевидное преимущество простоты контроля за схождением корсчетов.

Работа в одном операционном дне в режиме расхождения корсчетов используется в том случае, когда РКЦ проводит поступающие вечером документы ночью. В соответствии с этой технологией работает большинство не московских банков. С учетом особенностей программного функционирования РКЦ работу в режиме расхождения корсчетов можно реализовать и в двух операционных днях.

Отличительная черта этого способа состоит в том, что документы проводятся в баланс банка без подтверждения РКЦ. Квитовка (подтверждение документов) выполняется “задним числом”, в закрытом операционном дне. Этот способ обеспечивает приемлемое решение проблемы оперативности информирования клиентов и быстроты расчетов. В выписке по расчетному счету платежи клиента отражаются тем же днем, каким они проходят через корсчет в РКЦ, а зачисленные на расчетный счет средства отражаются в выписке на следующий операционный день по отношению к дате их прохождения через корсчет банка в РКЦ. Эту технологию работы отличает более сложная по сравнению с первыми двумя процедура контроля корсчета. Ее недостаток состоит в возможности проводки в баланс не подтвержденных в РКЦ документов и, как следствие, необходимости выяснения причины такой ситуации, бухгалтерского исправления ошибочных проводок. Тем не менее, этот недостаток можно отнести к разряду потенциальных, поскольку на практике случаи не подтверждения платежей весьма редки.

Схема работы в двух операционных днях в режиме расхождения корсчетов применяется, главным образом, банками, не поддерживающими электронный способ обмена информацией с РКЦ. Документы клиентов обрабатываются и проводятся по балансу банка в день их поступления, а утром следующего дня попадают с курьером в РКЦ. Здесь операторы регистрируют их в операционном дне, и ночью документы проводятся по балансу РКЦ. В результате, информация о прохождении документа через РКЦ поступает в банк плательщика через два дня после того, как клиент принес поручение в банк. В выписке, подготавливаемой банком для своих клиентов, данные о списаниях со счета клиента проходят тем же днем, каким они проведены по балансу банка, а зачисления отражаются следующим днем относительно даты проводки документов через баланс РКЦ.

Организация расчетов в Московском регионе через Межрегиональный центр информатизации при Банке России (МЦИ) может быть выделена в отдельный тип расчетов по той причине, что этот тип наиболее близок к перспективной является прообразом планируемой организации электронных расчетов в режиме реального времени. Организация расчетов через МЦИ определена Положением Банка России от 20 февраля 1998 г. № 18-П "О многорейсовой обработке платежей в Московском регионе" (с изменениями от 24 марта, 10 апреля, 2 июня, 25 августа, 7 сентября, 5 ноября 1998 г., 13 апреля, 8 октября 1999 г., 2 октября 2000 г.) и Положением Банка России от 9 августа 2001 г. N 147-П "О непрерывной обработке платежей в Московском регионе".

На данном этапе все расчеты в электронной форме, проводимые в Московском регионе осуществляются через МЦИ. При этом, хотя сами корреспондентские (банковские) счета участников при этом юридически и открывается в одном из РКЦ, но электронные расчеты по ним с проводятся с использованием централизованной базы данных счетов участников в МЦИ, берет на себя только проведение электронных платежей где также проводится отражение расчетных операций в бухгалтерском учете, формирование и передача участникам выходных форм по проведенным операциям.

Под организацией расчетов в режиме on-line на данном этапе подразумевается организация многорейсовой обработки платежей.

Положение № 18-П регламентирует порядок многорейсовой обработки платежей учреждений Банка России в Московском регионе, находящихся на информационно-вычислительном обслуживании в МЦИ.

Под многорейсовой обработкой платежей понимается проведение нескольких рейсов приема, обработки и исполнения пакетов электронных документов в течение рабочего дня, результатом которых является безотзывный перевод средств по счетам участников расчетов в рамках данной системы.

Для целей Положения № 18-П под реестром платежей (направленных или проведенных) понимается пакет электронных документов, составленный в соответствии с требованиями Положения № 20-П, который может содержать:

- полноформатные электронные платежи (ЭПД ПФ);

- электронные документы, содержащие часть реквизитов расчетных документов на бумажном носителе (далее условно именуемые электронными документами сокращенного формата - ЭПД СФ);

- электронные служебно-информационные документы (ЭСИД) (в рамках Положения № 18-П называемые также справками).

В рамках Положения № 18-П электронные служебно-информационные документы (ЭСИД) называются также справками, информацией по управлению счетом, сообщением по управлению реестрами, документами, связанными с предоставлением кредитов Банка России.

При этом реестр платежей подписывается одной общей электронной цифровой подписью (ЭЦП), а каждый входящий в него ЭПД ПФ, ЭПД СФ, ЭСИД собственной ЭЦП не подписывается.

Перевод средств с использованием ЭПД ПФ не требует сопровождения расчетных документов на бумажном носителе, оформленных в установленном порядке.

Перевод средств с использованием ЭПД СФ должен сопровождаться обменом платежными документами, оформленными в порядке, установленном Правилами ведения бухгалтерского учета в Банке России.

Под рейсом в рамках Положения № 18-П понимается комплекс технологических операций, связанный с приемом и обработкой поступивших в систему платежей, проводимый в интервале времени, установленном в соответствии с графиком, включающий в себя выполнение необходимых проводок по счетам участников расчетов и подтверждение этих проводок реестром проведенных платежей.

В целях реализации Положения № 18-П вносятся следующие изменения и дополнения в договоры корреспондентского (банковского) счета, заключенные Банком России с кредитными организациями (клиентами Банка России):

- право Банка России и кредитной организации (клиента Банка России) использовать электронные документы при проведении расчетов;

- обязательство сторон о признании юридической силы ЭПД ПФ, ЭПД СФ, ЭСИД, используемых при проведении расчетов;

- признание права Банка России превращать в электронные платежные документы расчетные документы, полученные от клиента на бумажном носителе, и направлять их по системе МЭР без пересылки получателю расчетных документов на бумажном носителе;

- право кредитной организации (клиента Банка России) получать от Банка России (при условии возмещения его расходов) копии электронных документов, распечатанных на бумажном носителе, заверенных подписью и штампом, а также порядок их выдачи.

При обмене ЭПД СФ в договор корреспондентского (банковского) счета должны быть включены условия, регулирующие:

- передачу Банком России кредитным организациям (клиентам Банка России) - получателям расчетных документов на бумажных носителях, оформленных в установленном порядке (при предоставлении данной услуги Банком России);

- обязательство кредитной организации (клиента Банка России) отправителя платежа направлять расчетные документы на бумажных носителях кредитной организации (клиенту Банка России) - получателю платежа самостоятельно или через экспедиторскую службу Банка России, как правило, в день передачи электронных документов в расчетную сеть Банка России, а также принятие отправителем на себя ответственности в случае неисполнения указанного обязательства.

Общие требования, предъявленные к электронным документам (ЭПД ПФ, ЭПД СФ, ЭСИД), составленные участниками многорейсовой обработки платежей в Московском регионе и МЦИ при Банке России, должны соответствовать требованиям, установленным Положением N 20-П, включая:

- состав реквизитов, позволяющий однозначно идентифицировать любой электронный документ (пакет электронных документов) в системе Банка России;

- требования к уникальному идентификатору составителя электронного документа;

- состав реквизитов электронных документов.

Перечень обязательных реквизитов ЭПД ПФ и ЭПД СФ, используемый при многорейсовой обработке платежей, приведен в Приложении 1 Положения № 18-П и включает следующие наименования реквизитов:

- Вид макета (R);

- Номер документа;

- Признак дебета/кредита;

- Срок платежа;

- Код очередности платежа (не заполняется в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России);

- Дата ввода документа в систему расчетов;

- Вид операции;

- Вид платежа (для ЭПД ПФ - "1", для ЭПД СФ - "0");

- Вид обработки;

- Дата документа;

- Дата приема документа от клиента;

- Признак года;

- БИК плательщика;

- Корсчет кредитной организации - плательщика;

- Лицевой счет плательщика;

- Сумма документа;

- БИК получателя;

- Корсчет кредитной организации - получателя;

- Лицевой счет получателя;

- ИНН плательщика;

- ИНН получателя;

- Порядковый номер электронного документа;

- Уникальный идентификатор составителя электронного документа;

- Назначение платежа (для ЭПД ПФ);

- Наименование плательщика (для ЭПД ПФ);

- Наименование получателя (для ЭПД ПФ);

- Вид оплаты (для ЭПД ПФ "0" - в режиме многорейсовой обработки, "1" - в режиме реального времени).

В состав реквизитов ЭПД ПФ, ЭПД СФ, ЭСИД дополнительно включается реквизит "защитный код". Электронные документы, в которые включается данный реквизит, порядок его формирования и проверки, определяются условиями Договора обмена между Банком России и участниками расчетов.

В соответствии с пунктом 7 Положения № 18-П реестр проведенных платежей, формируемый МЦИ при Банке России для каждого участника расчетов по результатам обработки рейса, включаются ЭПД ПФ и ЭПД СФ, проведенные по счетам в учреждениях Банка России, а также ЭСИД. Указанный реестр содержит следующие обязательные разделы:

а) входящий остаток на корреспондентском, расчетном (текущем) счете участника расчетов на начало рейса;

б) платежи, зачисленные:

- на корреспондентский счет кредитной организации;

- на лицевые счета учреждения Банка России и расчетные (текущие) счета клиентов учреждения Банка России;

в) платежи списанные:

- с корреспондентского счета кредитной организации на основании реестров направленных платежей кредитной организации, а также на основании реестров направленных платежей учреждения Банка России;

- со счетов учреждения Банка России и его клиентов на основании реестров направленных платежей учреждения Банка России;

г) исходящий остаток по корреспондентскому, расчетному (текущему) счету участника расчетов на момент окончания обработки рейса.

В реестре проведенных платежей в виде справочно-учетной информации также содержатся следующие разделы:

д) отложенные платежи по причине недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском, расчетном (текущем) счете участника расчетов (здесь и далее по тексту настоящего Положения при указании на недостаточность или отсутствие средств учитывается также возможность исполнения платежей сверх остатка денежных средств по корреспондентскому счету участника в случаях, предусмотренных договором).

е) перечень платежей, не принятых к проводу в рейсе с указанием причин;

ж) суммы предоставленных кредитов Банком России, а также суммы кредитов Банка России, перенесенных на счета по учету просроченной ссудной задолженности по просроченному основному долгу и просроченных процентов по причине недостаточности или отсутствия средств на корреспондентском счете банка-должника (по мере технической готовности УБР);

з) суммы размещенных в Банке России депозитов, а также суммы возвращенных Банком России депозитов и уплаченных по ним процентов.

Наряду с обязательными реквизитами реестр проведенных платежей может содержать дополнительные реквизиты.

Структура реестра проведенных платежей приведена в Приложении 2 Положения № 18-П.

Участник расчетов формирует реестр направленных платежей, проверяет правильность реквизитов платежей с помощью программы контроля и визуально сверяет соответствие реквизитов на расчетном документе реквизитам, указанным в реестре направленных платежей.

Платежи, осуществляемые на основании инкассового поручения учреждения Банка России на взыскание недовзноса в обязательные резервы, включаются учреждениями Банка России в первый рейс обработки платежей, а в реестре направленных платежей размещаются первыми. Кредитные организации платежи в обязательные резервы/погашение недовзноса в обязательные резервы включают во все рейсы обработки платежей, а в реестрах направленных платежей размещают их первыми в целях их провода перед иными платежами.

Запрещается вносить в реестр направленных платежей платежи, не содержащие лицевых счетов клиентов, за исключением платежей, в которых отправителем и/или получателем средств является кредитная организация.

Сформированный реестр направленных платежей подписывается ЭЦП участника расчетов, шифруется и отправляется по указанным в договоре с обслуживающим учреждением Банка России коммуникационным адресам для обработки в ближайшем рейсе в соответствии с установленным графиком обработки рейсов.

При приеме реестра направленных платежей от участников расчетов проверяются полномочия, пароль, достоверность ЭЦП, а также структура и полнота переданной информации путем сравнения их с нормативно-справочной информацией. По окончании проверки участнику расчетов передаются по каналам связи подписанные ЭЦП МЦИ при Банке России справки о приеме реестра направленных платежей, в которых указываются время приема, количество, общая сумма платежей, содержащихся в принятом реестре направленных платежей, и ЭЦП или ХЭШ - функция файла, на который передаются справки.

Реестр, не прошедший проверку, к обработке в рейсе не принимается. При этом участнику расчетов - отправителю платежа выдается подписанная ЭЦП МЦИ при Банке России справка о том, что данный реестр по указанной причине к обработке не принят. Справка о приеме (неприеме) реестра направленных платежей приведены в Приложение 3 Положения № 18-П и включает следующие обязательные реквизиты:

- Порядковый номер ЭСИД ;

- Дата составления ЭСИД;

- Время составления ЭСИД;

- Уникальный идентификатор составителя ЭСИД;

- Порядковый номер реестра направленных платежей;

- Дата составления реестра направленных платежей;

- Уникальный идентификатор составителя реестра направленных платежей;

- Результат контроля подлинности реестра направленных платежей;

- Результат контроля правильности составления реестра направленных платежей.

Принятые реестры направленных платежей подвергаются процедуре предварительного логического контроля, состоящего в проверке правильности заполнения реквизита "защитный код" в электронных документах, входящих в состав реестра.

Документы с неправильно заполненным реквизитом "защитный код" из дальнейшей обработки исключаются.

Участнику расчетов в случае установления отрицательного результата предварительного логического контроля направляется ЭСИД об отрицательных результатах предварительного логического контроля (Приложение 8 Положения № 18-П).

B течение времени приема реестров направленных платежей участник расчетов может направить в МЦИ при Банке России несколько реестров направленных платежей. График обработки рейсов приведен в Приложении 4 Положения № 18-П и включает:

/--------------+-------------------+----------------+-------------------\

+--------------+-------------------+----------------+-------------------+

|Первый рейс |с 11.00 до 14.00 |с 14.00 до 15.00|с 15.00 |

+--------------+-------------------+----------------+-------------------+

|Второй рейс |с 14.15 до 16.00 |с 16.00 до 17.00|с 17.00 |

+--------------+-------------------+----------------+-------------------+

|Третий рейс |с 16.15 до 18.00 |с 18.00 до 20.00|с 20.00 |

+--------------+-------------------+----------------+-------------------+

|Окончательный |с 19.00 до 21.00 |с 21.00 до 22.00|с 22.00 |

⇐ Назад

Далее ⇒