Место и роль экономических кризисов в циклическом развитии экономики
Как известно, современное общество стремится к постоянному улучшению уровня и условий жизни, которые может обеспечить только устойчивый экономический рост. Однако наблюдения показывают, что долговременный экономический рост не является равномерным, а постоянно прерывается периодами экономической нестабильности и кризисами.
На современном этапе необходимо исследовать причины возникновения экономических циклов и выяснить, как сглаживаются амплитуды их колебаний, чтобы использовать эти знания для регулирования этих циклов, чтобы они не оказывали разрушительного воздействия на экономику. Проводимые исследования учеными-экономистами в области экономических кризисов должны помочь безболезненно и быстро выходить из них.
Макроэкономическое равновесие на практике является исключением из подтверждающего правила: рыночная экономика нестабильна. За периодами успешного промышленного развития и всеобщего экономического процветания всегда наступали периоды спадов, сопровождающиеся падением объемов производства и безработицей.
Как уже упоминалось, экономический кризис характеризуется цикличностью. Обычно классический экономический цикл включает следующие фазы: кризис (спад), депрессия (стагнация), оживление, подъем (бум). Кратко охарактеризуем данные фазы.
1. Кризис (спад) проявляется в сокращении объема производства и деловой активности, понижении прибыли организаций, росте безработицы и количества банкротств. На этом промежутке возникает снижение совокупного спроса и, как следствие, возникает избыточное предложение.
При этом степень негативного влияния экономических кризисов на отдельные отрасли различна. В отраслях, поставляющих предметы повседневного потребления, производство сокращается в сравнительно меньших масштабах. В то же время при неблагоприятной экономической ситуации потребители могут почти полностью прекратить закупки оборудования или бытовой техники в ожидании лучших времен. Соответственно падение производства в металлургии, тяжелом машиностроении, бывает, как правило, гораздо большим, чем в легкой и пищевой промышленности.
Реакция на кризис монополий и немонополизированных секторов экономики также различна. Если в отраслях с высоким уровнем концентрации производства в период кризиса цены почти не снижаются при резком сокращении объемов производства, то в отраслях с низкой концентрацией производства происходит значительное падение цен при относительно небольшом снижении объемов выпуска продукции. Таким образом, монополии, используя свою экономическую власть, с гораздо меньшими издержками могут пережить кризис.
2. Депрессия (стагнация). Эта фаза (более или менее продолжительная – от полугода до трех лет) приспособления хозяйственной жизни к новым условиям и потребностям. Для нее характерна неуверенность и беспорядочные действия. Доверие предпринимателя к конъюнктуре восстанавливается с трудом, он еще не рискует вкладывать значительные средства в бизнес, хотя цены и условия хозяйствования стабилизируются. Эта фаза характеризуется во многих случаях падением нормы процента.
3. Оживление – фаза восстановления, при которой происходит рост уровня производства, занятости, процентных ставок. Оживление охватывает, прежде всего, отрасли, поставляющие средства производства и завершается достижением предкризисного уровня по макроэкономическим показателям.
4. Подъем (бум). Предприятия, приспособившиеся к новым условиям рынка, увеличивают выпуск товаров, осуществляют новое промышленное строительство, повышается норма прибыли, ставка ссудного процента и заработной платы. В то же время нарастает напряженность банковских балансов, увеличиваются товарные запасы. Подъем, выводящий экономику на новый уровень в её поступательном развитии, подготавливает базу для нового, периодического кризиса.
Первоначальной причиной нового периодического кризиса является сокращение совокупного спроса, после чего снова начинается спад производства, падение занятости, уменьшение доходов, сокращение расходов и спроса. Что же касается факторов, вызывающих первоначальное сокращение совокупного спроса, то они могут быть самыми разными: замена изношенного оборудования, падение спроса на отдельные виды продукции, рост налогов и кредитных процентов, нарушение закона денежного обращения и т. д. Все это может нарушить сложившееся рыночное равновесие и дать толчок очередному экономическому кризису.
Итак, экономический кризис – это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях, что, в конечном счете, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом[12].
Экономические кризисы приводят к огромным хозяйственным потерям для общества, поскольку во время них простаивает значительная часть производственного аппарата, и растет уровень безработицы. Сроки наступления, глубина и продолжительность экономического кризиса зависят, прежде всего, от степени нарушений основных пропорций воспроизводства во время экономических подъёмов. Но, кроме того, кризисы способны самогенерироваться, поскольку в ходе их происходит падение покупательной способности трудящихся (из-за роста безработицы и сокращения рабочего времени), что ещё больше осложняет условия реализации товаров и препятствует восстановлению временного равновесия между накоплением капитала и потреблением.
Основной причиной экономических кризисов считается нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.
Следствие экономического кризиса – уменьшение реального валового национального продукта, массовые банкротства и безработица, снижение жизненного уровня населения.
В качестве общих критериев идентификации экономических кризисов во всем потоке исторической изменчивости предлагается следующий набор:
− глубина кризиса (значение падения показателей);
− продолжительность рецессии;
− география кризиса;
− отраслевой масштаб;
− продолжительность послекризисной депрессии.
Экономический кризис может быть классифицирован по нескольким признакам:
1) по характеру нарушения пропорций воспроизводства выделяются два вида:
кризис перепроизводства и кризис недопроизводства товаров.
Кризис перепроизводства — это кризис рыночной экономики, при котором баланс спроса и предложения резко нарушается в сторону превышения предложения над спросом. Серьёзно нарушена способность потребителей покупать товары в том количестве, которое произведено или может быть произведено, исходя из существующих ресурсов и технологии.
Данные кризисы нередко рассматривается в качестве одной из фаз экономического цикла Жюгляра[13]. Первые крупные кризисы подобного рода проявились в Англии в XVII веке.
С развитием рыночной индустриальной экономики кризисы перепроизводства приобрели циклический характер и на современном этапе составляют одну из фаз экономического цикла.
Кризис недопроизводства товаров – кризис рыночной экономики, при котором баланс спроса и предложения резко нарушается в сторону превышения спроса над предложением. Нарушена способность производителей производить товары в том количестве, в котором покупатель хочет и может приобрести, исходя из собственных вкусов, предпочтений и возможностей. Здесь можно наблюдать такую особенность – предприятия, выпускающие дефицитные на данный момент товары, могут договориться об одновременном повышении цен на них, что, естественно, является противозаконным действием.
2) по регулярности нарушения равновесия в экономике кризисы делят на: периодические, промежуточные, нерегулярные.
Периодические кризисы повторяются регулярно через какие-то промежутки времени. Промежуточные не дают начала полного делового цикла и прерываются на каком-то этапе; являются менее глубокими и менее продолжительными. Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения.
3) по масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах экономические кризисы принято разделять на общие (кризисы, охватывающие всё национальное хозяйство) и частичные (кризисы, охватывающие какую-либо одну сферу или отрасль экономики).
Здесь можно выделить несколько разновидностей экономических кризисов: финансовые, денежно-кредитные, валютные, биржевые, аграрные, структурные, кризисы потери конкурентных преимуществ. Конечно, можно выделить ещё другие виды, но это наиболее часто встречающиеся.
Финансовый кризис– глубокое расстройство государственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюджетных дефицитах. Крайним проявлением финансового кризиса является неплатежеспособность государства по иностранным займам. Например, во время мирового экономического кризиса 1929 - 1933г.г. прекратили платежи по внешним займам Великобритания, Франция, Германия, Италия. А США в 1931г. на год отсрочили все платежи по внешним долгам.
Денежно-кредитный кризис выражается в нарушении сбалансированности кредитно-денежной системы, выражающееся в резком сокращении коммерческого и банковского кредита, массовом изъятии вкладов и крахах банков, погоне за наличными деньгами и золотом, падении курсов акций и облигаций, резком повышении нормы процента.
В ходе денежно-кредитных кризисов, которые протекали в условиях существования золотого стандарта и свободного размена кредитных денег на золото, массовые банкротства банков и рост недоверия к кредитным деньгам вызывали всеобщую погоню за золотом.
Валютный кризис выражается в резком падении стоимости национальной денежной единицы в результате потери экономическими агентами доверия к ней. В литературе под валютным кризисом, как правило, понимается резкое падение курса национальной валюты и сокращение валютных резервов.
Следуя подходу американского экономиста П. Кругмана, валютные кризисы можно разделить на три типа: кризис платежного баланса; кризис государственной задолженности, ведущий к валютному; кризис задолженности частных заёмщиков (банковский), который при определенных условиях тоже может вылиться в валютный [14].
Кризис платежного баланса происходит при фиксации курса валюты Центральным банком на уровне, противоречащем другим целям монетарной политики. Если, к примеру, расширение денежной массы в данной стране идёт быстрее, чем в других, спрос на валюту будет превышать её предложение, так как цены в данной стране будут повышаться по сравнению с мировыми, что сделает невыгодным экспорт и выгодным импорт. Возможности поддержания фиксированного курса в такой ситуации определяются только величиной валютных резервов Центрального банка.
Кризис государственной задолженности происходит из-за чрезмерного накопления государственного долга, когда у инвесторов возникают сомнения в способности правительства обслуживать свою задолженность. Потеря доверия к государству-заёмщику вызывает стремление кредиторов вернуть свои вложения досрочно, может привести к истощению резервов и валютному кризису.
Недоверие населения к национальной валюте может в какой-то момент спровоцировать «набег» вкладчиков на банки с целью изъятия своих депозитов, номинированных в национальной валюте и вызвать кризис задолженности частных заемщиков.
Биржевой кризис– массовая распродажа акций и облигаций на фондовой бирже, вызванная погоней за наличными деньгами. Порождается кризисами перепроизводства или политическими потрясениями и проявляется в резком падении курсов ценных бумаг и значительном сокращении их эмиссии.
Примером может служить биржевой кризис США 1929 года — обвальное падение цен акций, начавшееся в Чёрный четверг 24 октября 1929 года. Этот биржевой кризис, известный также как крах Уолл-стрит, стал началом Великой депрессии.
Аграрный кризис (сельский кризис, кризис села) – комплекс неблагоприятных экономико-демографических тенденций, наблюдающихся в сельской местности различных регионах мира в разные периоды истории. Выражается в падении конкурентоспособности, а вслед за ней и рентабельности сельских производителей по сравнению с городским трудом. Из-за экономического дисбаланса начинается массовый исход сельской молодёжи в город, старении сельского населения и дальнейшей деградации аграрного комплекса при условии отсутствия компенсирующих исход факторов (высокая рождаемость, иммиграция из других стран, выплата государственных субсидий фермерам, инвестиции в сельскую инфраструктуру и др.).
Структурный кризис обусловлен несоответствием между устаревшими механизмами существующей экономической политики и изменившимися в результате развития экономики новыми условиями хозяйственной деятельности. Они вызываются тем, что возможности старой экономической структуры в целом не соответствуют запросам новой техники и технологии. Инертность старой структуры затягивает перестройку, делая выход из кризиса более продолжительным и болезненным. В это время общие темпы роста резко падают, ведя к застою общественного производства, нарушается нормальное функционирование денежной сферы, ухудшаются общие условия хозяйствования.
Структурный кризис преодолевается, когда прежняя структура экономика начинает уступать место новым отраслям, формам организации и регулирования. Так, Великий энергетический кризис 1973-1975 гг., который сопровождался резким ростом цен на энергоносители, повлиял, прежде всего, на энергоемкую автомобильную промышленность, вынудил её перейти на энергосберегающие технологии. Одновременно резко сократилось производство в других энергоёмких отраслях, произошло значительное обесценивание основного капитала[15].
Экономический кризис наряду со своими разрушительными последствиями выполняет также созидательные функции:
− во время кризиса, пусть на короткое время, но происходит стихийным путем насильственное приспособление структуры производства к структуре платежеспособных потребностей, то есть достигается сбалансированность спроса и предложения. Прохождение рыночной экономики через кризисную фазу – один из способов её саморегулирования, изменения отраслевой структуры, сброса не пользующейся спросом продукции;
− кризис «вычищает» из национальной экономики слабые в техническом отношении, неконкурентоспособные фирмы, что содействует повышению общего уровня производительности труда, а значит, снижению издержек производства многих товаров. В результате потребители получают на рынке возможность покупать более дешёвые товары и услуги. В связи с этим в обстановке общехозяйственного спада роль государства состоит в обеспечении финансового оздоровления экономики путем «сброса» неэффективных, устаревших производств, одновременно с санацией потенциально перспективных фирм.
− кризис обеспечивает «рассасывание» товарных излишков, происходящее в этот период снижение цен приводит к расширению сбыта (особенно товаров высокоэластичного спроса), повышению стимулов внешнеторговой экспансии фирм данной страны, особенно в случае падения курса национальной валюты.
Таким образом, кризисная экономика не значит «плохая экономика». В самом кризисе заложена возможность его преодоления. Кризис, являясь основной фазой экономического цикла, устраняет свою непосредственную причину – перенакопление капитала, так как в фазе кризиса экономика избавляется от части основного капитала путём его обесценения и даже уничтожения. Он представляет собой механизм разрушения старых пропорций, создающий условия для будущего развития производства.