Завдання 4.1. Розрахунок чистої приведеної вартості інвестиції.

З метою розширення виробництва підприємство цікавиться купівлею об’єкта спорідненого профілю. Ціна об’єкта купівлі, очікувані щорічні суми доходів від інвестиції та прогнозовані дисконтні ставки на розрахунковий період наведені в таблиці 4.1.

Необхідно:

1) Визначити максимальну ціну купівлі, яка забезпечить окупність об’єкта за 4 роки (використати функцію НПЗ).

2) На основі розрахунку чистої приведеної вартості інвестиції зробити висновок про її доцільність.

3) Знайти внутрішню норму рентабельності (використати функцію ВНДОХ).

4) Побудувати діаграму грошових поступлень по роках.

 

При виконанні завдання використати фінансові функції Microsoft Excel НПЗ (NPV) та ВНДОХ (IRR).

 

Таблиця 4.1 - Варіанти даних до завдання 4.1

Варіант Поступлення по роках, тис. грн. Ціна Дисконтна
  об'єкта, тис. грн ставка, %
Продовження табл. 4.1
4

Завдання 4.2

Розрахунок грошових коштів за допомогою фінансових функцій.

Товариство хоче зарезервувати гроші для спеціального проекту, який буде здійснений через А років. Нехай буде вкладено В гривень під С% річних. Товариство збирається вкладати по D гривень на початку кожного наступного місяця. Визначити, скільки грошей буде на рахунку в кінці терміну.

Для розрахунку використати функцію БЗ. Вихідні дані для розрахунку наведені в таблиці 4.1.

 

 

Таблиця 4.2 – Варіант даних для завдання 4.2

 

Варіант Кількість років, А Грошовий вклад В, грн Відсоток річних, С% Щомісячний вклад, D грн
5,5
4,5
3,5
6,5
7,5
8,5
9,5
2,5
5,5
6,5
7,5
8,5

Завдання 4.3

Таблиці даних для однієї змінної

Припустимо, розглядається можливість купівлі нерухомості, для чого треба взяти позику під заставу на певну кількість років.

1 Обчислити місячні виплати за цією позикою для відсоткових ставок 6; 6,5; 7; 7,5; 8 та 8,5 відсотків, використовуючи таблицю даних для однієї змінної (скористатись функцією ППЛАТ).

2 За допомогою функції ПЛПРОЦ обчислити величину відсотку в гривнях в заданий період виплат за позикою (для цього в таблицю даних з однією змінною ввести функцію ПЛПРОЦ з метою отримання відсоткової суми виплати для кожної величини ставки. Функція вводиться безпосередньо біля першої формули в тому ж рядку, але при цьому формули повинні використовувати одну і ту ж саму вхідну клітинку). Задати відображення на екрані додатніх чисел – результатів функції ПЛПРОЦ.

3 Дати графічну інтерпретацію отриманих результатів.

Вихідні дані для розрахунку представлені в таблиці 10.3. Дані розрахунків оформити у вигляді таблиці 4.4.

 

Таблиця 4.3 – Варіанти даних для завдання 4.3

Варіант Розмір позики, грн Термін позики, роки Період, для якого необхідно знайти величину відсотків.
20 000
15 000
17 000
18 000
19 000
21 000
22 000
23 000
24 000
25 000
26 000
27 000
28 000
29 000
30 000
14 000
13 000
12 000
11 000
10 000
Продовження табл. 4.3
24
31 000
32 000
33 000
34 000
35 000
36 000

 

Таблиця 4.4 – Приклад оформлення розрахунків

Відсоткові ставки Місячні виплати, грн Відсотки за період, грн
  =ППЛАТ (…) =ПЛПРОЦ(…)
   
6,5    
   
7,5    
   
8,5    

 

Завдання 4.4

Таблиці даних для двох змінних.

Створити таблицю даних, яка обчислює місячні виплати за заданою позикою (розмір позики в таблиці 10.8), змінюючи не лише відсоткову ставку, але й термін позики. Вихідні дані представлені в таблиці 4.5.

Таблиця 4.5 – Вихідні дані до завдання 4.4

 

Варіант Строки позики, роки
Продовження табл. 4.5
8

В таблиці розрахунків вертикально розмістити відсоткові ставки, а горизонтально – терміни позики (табл. 4.6). Дати графічну інтерпретацію отриманих результатів.

 

Таблиця 4.6 – Результати розрахунків.

Перша виплата (формула) Строки позики, роки
Ставки 6        
6,5        
       
7,5        
Продовження табл. 4.6
8

        
8,5        
       

Завдання 4.5.