Механизмы ценообразования в реальном секторе
Рассматривая движение денег между производителями продукта и его конечными потребителями (см. п.3.4.4), мы увидели, что процесс производства и сбыта любого продукта состоит из нескольких этапов и между этими этапами устанавливаются некоторые потоки денег и товаров. Рис.3.4.8.1.1 уточняет это представление в части движения товаров.
Предприятия некоторого этапа, поставляющие товар предприятиям другого этапа, имеют возможность регулировать потоки товаров между этими этапами. Регулирование производится с целью максимизации прибыли предприятия-поставщика товаров. Обычно необходимым условием получения максимальной прибыли является обеспечение непрерывности потока товаров. Для этого предприятие-поставщик использует метод буферизации товара. При производстве товар добавляется в некий буфер (склад), при сбыте – изымается из буфера. Предприятие должно так регулировать поток производства товара и поток сбыта товара, чтобы буфер никогда не переполнялся и никогда не обнулялся. При выполнении данного условия потоки производства и сбыта всегда будут непрерывными. Кроме обеспечения непрерывности потоков, регулирование должно максимизировать прибыль предприятия–поставщика.
Поток производства предприятие-поставщик может регулировать непосредственно, а поток сбыта – только косвенно - посредством изменения цены на поставляемый товар. Действует простой закон сбыта, известный каждому производителю: при увеличении цены на товар поток сбыта уменьшается, при уменьшении цены на товар поток сбыта увеличивается. Этот закон действует в большинстве случаев, однако, есть исключения. Например, увеличение монополистом цены на товар первой необходимости может не привести к уменьшению потока сбыта этого товара или уменьшение цены на простейший товар, потребность в котором полностью удовлетворяется, не увеличит поток сбыта этого товара.
Посмотрим, как происходит регулирование потоков производства и сбыта для разных этапов рассматриваемого нами примера.
Для этапа розничной торговли регулирование осуществляется на основе наблюдения за текущим размером буфера розничного торговца.
Если среднее значение размера буфера начинает движение от некоторого равновесного значения в сторону увеличения, то это означает, что появилось значимое уменьшение потока сбыта по отношению к потоку производства. Розничный торговец должен сбалансировать потоки. Это можно сделать следующими способами:
· Попытаться увеличить поток сбыта, уменьшив цену на товар.
· Уменьшить поток производства путем снижения объема заказа на товар у оптового поставщика.
· Применить комбинацию первых двух вариантов.
Торговец выберет вариант, который, по его мнению, приведет к получению большей прибыли. В этой ситуации нормальный торговец не будет увеличивать цену товара, поскольку знает, что это может привести к еще большему уменьшению потока сбыта и, соответственно, к уменьшению прибыли (даже при увеличении цены). Менее рискованно пойти на управляемое уменьшение цены, которое не вызовет сильного уменьшения прибыли, и ждать ответного увеличения потока сбыта (первый вариант). Однако вполне вероятны второй и третий варианты.
Если среднее значение размера буфера начинает движение в сторону уменьшения, то это означает, что появилось значимое увеличение потока сбыта по отношению к потоку производства. Для балансировки потоков торговец может сделать следующее:
· Попытаться уменьшить поток сбыта, увеличив цену на товар.
· Увеличить поток производства путем увеличения объема заказа на товар у оптового поставщика.
Второй вариант гарантированно приводит к увеличению прибыли (чего нельзя сказать о первом варианте). Поэтому торговец выберет его и будет увеличивать поток производства, пока это возможно. И только тогда, когда будет исчерпана эта возможность (оптовый поставщик не сможет увеличить поставку), розничный торговец пойдет на уменьшение потока сбыта, подняв цену на товар.
Мы видим явную асимметрию в возможных решениях розничного торговца при разных знаках дисбаланса между потоками сбыта и производства. При положительном дисбалансе (поток сбыта больше потока производства) проявляется однозначная зависимость цены товара от потока сбыта: при росте потока сбыта цена не меняется до тех пор, пока торговцу удается увеличивать поток производства; когда это становится невозможно, цена начинает расти.
Из рассмотренного примера следует, что при существенном рассогласовании потоков производства и сбыта товара именно производитель является инициатором регулирующих воздействий по согласованию этих потоков, которые включают и изменение цены товара. Из этого не следует, что инициатором изменения цены товара является исключительно производитель. Дело здесь в том, что до рассогласования потоков они находились в более-менее устойчивом состоянии (равновесия), при котором потоки производства и сбыта испытывали некоторые колебания вокруг неизменных и одинаковых средних значений. Соответственно, цена на товар также испытывала колебания вокруг своего неизменного среднего значения. При этом инициатором локального изменения цены мог быть как производитель, так и потребитель. Причин для таких изменений достаточно много, и не имеет смысла их перечислять. Управляющие воздействия со стороны производителя, о которых шла речь выше, «включаются» тогда, когда при неизменном среднем значении цены на товар по каким-то причинам возникает существенное рассогласование потоков производства и сбыта. Одной из основных причин такого рассогласования является появление дополнительных денег у потребителей, что вызывает увеличение потока сбыта.
Конкретная цена в любом случае есть результат процесса согласования между поставщиком и потребителем, который будем называть торговлей.
Рассмотренный механизм ценообразования на этапе розничной торговли допускает лаконичную формализацию на основе простой системы массового обслуживания (рис.3.4.8.1.1.б). Эта система состоит из объекта «Потребитель», представляющего, в данном случае, конечного потребителя. Этот объект «обслуживает» входной поток заявок. Заявка в данном случае представляет единицу товара, поступающего розничному торговцу от оптового поставщика. Параметром заявки является цена соответствующего ей товара. Обслуживание заявки заключается в ее задержке в объекте на некоторое время. После обслуживания заявка покидает объект, формируя выходной поток заявок, представляющий поток сбыта товара конечному потребителю. Объект характеризуется интенсивностью обслуживания – количеством заявок, обслуживаемых в единицу времени. Параметры интенсивности обслуживания (например, среднее значение) представляют параметры потока сбыта товара. Например, большее значение интенсивности обслуживания представляет большее значение потока сбыта. В процессе «работы» такой системы «перед объектом» может образовываться очередь заявок. Эта очередь полностью представляет описанный выше буфер розничного торговца. Интенсивность обслуживания зависит от цены в соответствии с рассмотренным выше законом сбыта. У системы имеется «регулятор», в данном случае, он представлен розничным торговцем. Цель регулятора - обеспечить нахождение среднего значения очереди к объекту в приемлемом диапазоне значений (обеспечение непрерывности обслуживания) и получения максимального выходного денежного потока (сумма цен заявок, выходящих из объекта в единицу времени). Средства достижения цели - возможность изменения входного потока заявок и цены заявок. Алгоритм регулирования описан выше.
В описанном механизме ценообразования обслуживающий объект представляет потребителя товара. Поэтому назовем его механизмом потребителя.
Вернемся к рис.3.4.8.1.1 и посмотрим, каков механизм ценообразования для других этапов процесса производства и сбыта продукта. Оказывается, механизм потребителя не характерен для этих этапов. Дело в том, что механизм потребителя предполагает производить товар без гарантий его приобретения потребителем. Это не очень нравится производителям, особенно на этапах производства реального товара, поскольку организация производства реального товара – это сложный и затратный процесс, начинать который имеет смысл, если есть определенные гарантии получения прибыли в будущем. Поэтому производители предпочитают сначала получить гарантии сбыта товара, а потом его производить. Для этого производитель организует сбор заявок на свой товар, а затем производит и поставляет товар, выполняя тем самым эти заявки. Данный механизм легко представить системой массового обслуживания, в которой обслуживающий объект представляет производителя, обслуживающего поток заявок (на поставку товара) от потребителя (рис.3.4.8.1.1.в). Интенсивность обслуживания заявок определяет интенсивность потока производства товаров. В процессе «работы» этой системы перед обслуживающим объектом образуется очередь заявок, размер которой (как и в случае с механизмом потребителя) используется для регулирования системы. Регулятором (как и в первом случае) является производитель. Цель регулятора - обеспечить нахождение среднего значения очереди к объекту в приемлемом диапазоне значений (обеспечение непрерывности обслуживания) и получение максимального выходного денежного потока (сумма цен заявок, выходящих из объекта в единицу времени). Средства достижения цели - возможность изменения цены заявок и интенсивности обслуживания потока заявок. Алгоритм регулирования описан выше. В данном механизме обслуживающим объектом является производитель, поэтому назовем его механизмом производителя.
Механизм производителя является наиболее желательным для производителей реального товара и единственно возможным для производителей услуг, не связанных с поставкой реальных товаров.
Описанные выше механизмы ценообразования имеют место для всех видов производимого и сбываемого продукта (реального товара и/или услуг). Мы занимаемся анализом на системном уровне, поэтому нам желательно иметь представление о том, как изменяется некая единая цена на некий обобщенный продукт. Обобщенный продукт можно представить как некую корзину, включающую все виды продукта, производимого в системе, в натуральном объеме, за некоторый промежуток времени. Например, за год в системе произвели N1 штук яиц типа Я1, N2 штук автомобилей марки А2 и N3 кг колбасы типа К3. Поместим все эти продукты в корзину и будем считать эту корзину обобщенным продуктом. Пусть средневзвешенные цены на эти продукты по результатам года были соответственно: Ц1, Ц2, Ц3. Тогда цену ЦО обобщенного продукта можно представить выражением:
ЦО= Ц1*N1+Ц2*N2+Ц3*N3.
Пусть цена обобщенного продукта в рассматриваемом году составила ЦО1 рублей, а в следующем году – ЦО2 рублей, тогда отношение I=(ЦО2-ЦО1)/ЦО1 покажет относительное изменение цены обобщенного продукта за прошедший год. Если I>0, то это значит, что цена обобщенного продукта выросла, это явление будем называть инфляцией. Соответственно, если I<0, то цена обобщенного продукта уменьшилась, то есть имела место дефляция.
Теперь описанный выше механизм ценообразования можно распространить на весь реальный сектор.
Здравый смысл подсказывает, что положительное изменение денежной массы реального сектора можно рассматривать как увеличение потока спроса на обобщенный продукт, а уменьшение денежной массы реального сектора – как уменьшение потока спроса на обобщенный продукт. Логично предположить, что зависимость цены на обобщенный продукт от потока спроса будет следующей: при увеличении денежной массы реального сектора цена обобщенного продукта не будет расти, пока система будет способна обеспечить соответствующее увеличение производства обобщенного продукта. Если система по какой-либо причине не сможет ответить достаточным увеличением производства обобщенного продукта, цена обобщенного продукта начнет расти.
Здесь следует отметить следующее. При описании механизмов ценообразования мы намеренно не использовали широко применяемое представление на основе так называемых «кривых спроса и предложения». По нашему мнению, это представление является слишком примитивным, не учитывает многих вариантов, имеющих место в действительности, скрывает некоторые существенные особенности, а иногда приводит к неверным выводам. Считаем, что имеет смысл рассмотреть некоторые детали этого представления, дабы показать, что реалии мира «экономических религий» таковы, что, в общем, неверное представление может благополучно жить и тиражироваться в течение многих лет.
На рис.3.4.8.1.2 в части а) приведена «традиционная кривая спроса», а в части б) - «традиционная кривая предложения».
На обоих рисунках оси ординат и абсцисс обозначены одинаково – как P и Q соответственно. Однако смысл этих обозначений для разных рисунков разный. Для кривой спроса: Q – это поток товаров, который потребитель готов приобретать по цене P. Для кривой предложения: Q – это поток товаров, который поставщик готов обеспечить к поставке по цене P. Одинаковые обозначения для разных понятий могут ввести в заблуждение, поэтому введем для каждого потока свое обозначение. Поток потребителя будем обозначать Q1, поток производителя – Q2.
По правилам изображения кривых на плоскости в прямоугольной системе координат можно предположить, что на этих рисунках изображена зависимость P(Q1) и P(Q2). Однако нам говорят: нет, так нельзя интерпретировать эти кривые. И, действительно, зависимость получается абсурдной. Нам говорят: если вы хотите эти кривые рассматривать как зависимости, то там изображены зависимости Q1(P) и Q2(P). Ну хорошо, аргумент отобразили не на оси абсцисс (как обычно), а на оси ординат, но почему Q1, например, зависит только от P? Нам отвечают: показана зависимость «при прочих равных условиях». Но ведь Q2 входит в «прочие условия», то есть Q1(P) изображена при условии, что Q2=const (либо Q1 вообще не зависит от Q2). Если Q2=const, то получается, что при изменении P Q1 изменяется, а Q2 остается постоянным, что противоречит второй кривой, где Q2 зависит от P.
Остается предположить, что рассматриваемые кривые изображены при условии, что Q1 не зависит от Q2 и наоборот: Q2 не зависит от Q1. Но рассматривая выше механизмы ценообразования, мы видели, что эти потоки всегда зависят один от другого. Поэтому кривые спроса и предложения в виде, изображенном на рис.3.4.8.1.2, представляют некий сугубо гипотетический вариант, который в действительности никогда не встречается.
Посмотрим, однако, может быть, этот гипотетический вариант может быть как-то полезен. Для этого придется корректно переопределить потоки спроса и предложения. Если потоки спроса и предложения не зависят друг от друга, то корректное определение кривой спроса могло бы выглядеть так: Q1(P) – это поток товаров Q1, который потребитель готов приобретать по цене P, при условии, что поставщик всегда готов обеспечить такой поток. Для кривой предложения: Q2(P) – это поток товаров Q2, который поставщик готов обеспечить к поставке, при условии, что потребитель всегда готов «принять» такой поток.
Нам говорят: да, кривые спроса и предложения – это только предположения при условии, что они всегда выполняются. А вот реальная ситуация отображается при сопоставлении этих предположений, когда при механическом совмещении двух графиков кривые пересекаются в одной точке, и именно в этой одной точке все описанные выше условия выполняются (см. рис.3.4.8.1.1.д).
Прекрасно, наконец, мы определили четкий смысл и одно практическое применение кривых спроса и предложения. Но мы хотим получать ответы на многочисленные вопросы, связанные с ценообразованием. Например, как изменится цена товара при увеличении потока спроса со стороны потребителя за счет получения им дополнительных денег? Нам говорят: нет проблем – увеличение потока спроса со стороны потребителя представляется смещением всей кривой(!!!) спроса вправо. То есть новый спрос предполагает новую кривую спроса. Пересечение этой новой кривой спроса со старой кривой предложения и даст точку с новой ценой. Очень хорошо! Только новая цена всегда оказывается больше старой, а мы видели выше, что в рассматриваемом случае будет участок, когда цена не будет меняться! То есть, данное представление дает неправильный результат!
Ошибка произошла потому, что в рассматриваемой ситуации увеличение спроса вызывает увеличение предложения. Соответственно, для получения правильного ответа нам нужно было сместить и кривую предложения. Но данное представление не дает никакой информации о том, в каком месте будут находиться и какую форму будут иметь смещенные кривые спроса и предложения. Поэтому получить правильный ответ на поставленный вопрос невозможно и приходится использовать другие, более адекватные, представления.
Отмечая сомнительную полезность представления ценообразования на основе кривых спроса и предложения, мы, тем не менее, считаем целесообразным сохранить устоявшуюся терминологию. В частности, в дальнейшем поток сбыта будем называть потоком спроса, а поток производства – потоком предложения.
Сделаем еще одно очень важное замечание. До сих пор, формируя представление о ценообразовании в реальном секторе, мы ни разу не употребили термин «рынок». В этом просто не было необходимости. Однако «рыночные» проповедники этот термин, похоже, обожествляют. Поэтому остановимся на нем подробнее.
Если определить рынок некоторого товара как место, где заключаются сделки с этим товаром, то наше представление предполагает большое количество рынков, поскольку для всех этапов производства и сбыта товаров (рис.3.4.8.1.1) существует большое количество пар продавец-покупатель, заключающих сделки, которые физически находятся в разных местах. Нам говорят: будем понимать термин «место» обобщенно – как некое информационное пространство, содержащее информацию о текущих условиях купли-продажи некоторого товара. Парам покупатель-продавец необязательно находиться в одном месте, чтобы иметь информацию о других таких парах. Да, это так, уровень информационных технологий сейчас таков, что можно считать, что любая пара покупатель-продавец имеет всю необходимую информацию об аналогичных парах, включая информацию о ценах на соответствующий товар. Однако из этого не следует, что цены на некоторый товар для всех пар будут одинаковыми. Причина этого была описана выше – цены определяются соотношением потоков спроса и предложения. А эти потоки являются специфическими для каждой пары.
Очевидно, что:
· Нет общего источника, из которого потребитель может получить интересующий его товар, потребитель обычно работает с ограниченным количеством постоянных поставщиков (это происходит даже на этапе розничной торговли, не говоря уже об остальных этапах).
· Нет общего «приемника», куда поставщик мог бы гарантированно поставить свой товар, поставщик обычно работает с ограниченным количеством постоянных потребителей (розничная торговля – не исключение, поскольку розничному торговцу приходится договариваться с каждым покупателем).
Поясним сказанное на примере. Нет общего источника, из которого сборщик велосипедов получает колеса. Есть несколько поставщиков, с которыми сборщик работает, и есть ряд потенциальных кандидатов на всякий случай. Смена поставщика – очень серьезная задача для потребителя, поэтому появление информации о наличии другого поставщика, предлагающего существенно лучшие ценовые условия, не вызовет немедленной замены поставщика. В лучшем случае начнется процесс сбора дополнительной информации об этом поставщике. Поэтому в реальном секторе для каждого потребителя существует свой мини-рынок поставщиков и для каждого поставщика существует свой мини-рынок потребителей. Эти рынки, конечно, взаимодействуют: влияют друг на друга, объединяются полностью или частично, разъединяются и т.д. Но все это происходит посредством механизма ценообразования на основе конкретных потоков спроса и предложения, описанного выше. Поэтому введение понятия «рынок» здесь ничему не помогает.
Использование понятия «рынок» в реальном секторе создает иллюзию наличия некоторой единой сущности, которая формирует цену на товар независимо от конкретного участника, а этот конкретный участник никак не может повлиять на цену товара и вынужден лишь руководствоваться той ценой, которую «выдает» рынок. Данная иллюзия, возможно, покажется кому-то красивой, кому-то полезной, но она совершенно не соответствует действительности, что было показано выше. К сожалению, она превратилась в догму и продолжает использоваться. Это приводит к серьезным системным ошибкам. Одна из них – это использование кривых спроса и предложения для представления ценообразования. Данный момент рассматривался выше, и было показано, что использование этих кривых предполагало независимость потока спроса от потока предложения и наоборот. Это ошибочное предположение как раз и основывается на вере в существование некой единой сущности (рынка), на которую отдельный участник не может влиять и которая влияет на каждого участника, «выдавая» ему цену товара, получив которую, участник должен определиться со своим потоком.
Как и любая вера, вера в единый рынок очень резко реагирует на постоянно появляющиеся очевидные несоответствия ее догм действительности. Эти несоответствия либо просто отрицаются, либо трактуются как нежелательное отклонение от «идеала», которое должно быть исправлено. На деле это «исправление» происходит путем «насаждения» единого рынка везде, где это возможно. А возможно это оказалось там, где можно легко проверить качество товара, не зная поставщика (торговля лесом, металлом, нефтью). В результате появилась так называемая биржевая торговля реальным товаром, которая характерна для спекулятивного сектора. Данный способ организации торговли будет рассмотрен ниже, где будет показано, что он приводит к извращенному ценообразованию.