Порядок відкриття рахунків

(Абзац другий пункту 5.11.2 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

● пред’являє своє свідоцтво про народження (пред’являється неповнолітньою особою до 16 років);

● пред’являє свій паспорт або документ, що його замінює (пред’являється неповнолітньою особою після 16 років);

● пред'являє документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків (пред'являється, якщо неповнолітня особа є резидентом);

● надає документ або копію документа, засвідчену нотаріально або органом, що його видав, який надає змогу установі Банку визначити місце проживання цієї особи (надається неповнолітньою особою до 16 років);

● надає довідку із зразком свого підпису, видану навчальним закладом, де вона навчається, або картку із зразками підписів, засвідчену нотаріально (надаються неповнолітньою особою до 16 років при набутті прав по поточному рахунку);

● у графі “зразок підпису вкладника” картки особового рахунку проставляє свій підпис, а у графі “Для відміток” зазначає: „З умовами договору №__ від „__”_____20__р. згодний”, проставляє дату та свій підпис;

● на повідомленні подальшому контролю ф.№36 прописує свої прізвище, ім’я, по батькові та зазначає: „З умовами договору №__ від „__”______20__р. згодний” та проставляє свій підпис;

(Абзац дев’ятий пункту 5.11.2 зі змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

● надає письмовий дозвіл свого законного представника для набуття прав вкладника по рахунку. Підпис законного представника повинен бути засвідчений органом, що вчиняє нотаріальні дії, чи відповідною посадовою особою за місцем роботи, навчання, проживання або лікування законного представника.

Якщо неповнолітня особа відвідує установу Банку із своїм законним представником, останній на картці особового рахунку в графі “Для відміток”, а також на ф.№36 записує: „Дозволяю набути прав вкладника за рахунком №_______________________ ________________________________________________”, проставляє дату та свій підпис.

(прізвище, ім’я та по батькові неповнолітньої особи, на користь якої відкрито рахунок)

Уповноважений працівник установи Банку впевнюється в особі законного представника за пред’явленим паспортом або документом, що його замінює, на ф.№36 зазначає та підписує дані його паспорта (або документа, що його замінює), ідентифікує неповнолітню особу відповідно до п.5.5 Порядку, а в картці особового рахунку зазначає її резидентність.

(Останній абзац пункту 5.11.2 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

5.12. Рахунки на ім'я недієздатних осіб відкриваються їх опікунами. Такі рахунки відкриваються аналогічно п. 5.10 Порядку за умови надання опікуном рішення суду або його копії, завіреної в установленому чинним законодавством України порядку, про визнання фізичної особи недієздатною та встановлення над нею опіки.

Фізична особа, на ім'я якої відкрито рахунок її опікуном, у разі поновлення її цивільної дієздатності під час першого звернення до установи Банку з метою використання рахунку пред’являє уповноваженому працівнику установи Банку свій паспорт або документ, що його замінює, та надає рішення суду або його копію, завірену в установленому порядку, про поновлення її цивільної дієздатності, проставляє свій підпис у графі „зразок підпису вкладника” картки особового рахунку та заповнює і підписує повідомлення подальшому контролю ф.№36.

(Другий абзац пункту 5.12 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93,

із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)

5.13. Особи з обмеженою цивільною дієздатністю відкривають рахунки в присутності своїх піклувальників. У цьому разі особа з обмеженою цивільною дієздатністю, яка не має в цій установі Банку рахунків:

● пред’являє уповноваженому працівнику установи Банку свій паспорт або документ, що його замінює;

● пред'являє документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків (пред'являється, якщо особа з обмеженою цивільною дієздатністю є резидентом);

● заповнює заяву про відкриття поточного рахунку (при відкритті поточного рахунку);

● заповнює картку особового рахунку;

● укладає з Банком договір.

Піклувальник пред'являє свій паспорт або документ, що його замінює, та рішення суду або його копію, завірену в установленому порядку, про обмеження цивільної дієздатності фізичної особи і встановлення над нею піклування. Якщо у рішенні суду піклувальник не визначений, то він додатково надає посвідчення органу опіки та піклування, яке підтверджує статус піклувальника. У графі “Для відміток” картки особового рахунку, а також на ф.№36 піклувальник зазначає: “На відкриття рахунку __________________________________________ згоден”, проставляє дату та свій підпис.

(прізвище, ім’я та по батькові особи з обмеженою цивільною дієздатністю)

(Сьомий абзац пункту 5.13 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

Уповноважений працівник установи Банку впевнюється в особі піклувальника за пред’явленим паспортом або документом, що його замінює, на ф.№36 зазначає та підписує дані його паспорта (або документа, що його замінює), ідентифікує особу з обмеженою цивільною дієздатністю відповідно до п.5.5 Порядку.

5.14. Для здійснення деяких видів виплат на користь фізичних осіб (заробітної плати, дивідендів, стипендій, пенсій, соціальної допомоги, повернення надлишково сплачених сум тощо) юридичні особи можуть відкривати поточні рахунки фізичним особам, уклавши з Банком договір про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб. Ці рахунки відкриваються в такому порядку.

Особа, яка від імені юридичної особи відкриває поточні рахунки на користь фізичних осіб, має:

● пред'явити паспорт або документ, що його замінює, і документ, що підтверджує її повноваження;

● подати:

ü копію свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи, засвідчену органом, що видав свідоцтво, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника Банку;

(Абзац п’ятий пункту 5.14 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 05.05.2008 №148)

ü копію належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту/ засновницького договору/ установчого акта/ положення), засвідчену органом, який здійснив реєстрацію, або нотаріально;

ü копію довідки про внесення юридичної особи до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідчену органом, що видав довідку, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника установи Банку;

ü довідку банку, в якому відкрито рахунок цієї юридичної особи, із зазначенням реквізитів цього банку та номера рахунку цієї юридичної особи”;

(Четвертий абзац пункту 5.14 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

● подати заяву юридичної особи про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб;

● подати перелік фізичних осіб із зазначенням інформації, яка дає змогу установі Банку ідентифікувати цих осіб: прізвища; імені та по батькові; дати народження; серії та номеру паспорта або документа, що його замінює, дати видачі, органу, що його видав; місця проживання; реєстраційний номер облікової картки. Цей перелік має бути засвідчений підписом керівника та печаткою юридичної особи;

● подати копії документів фізичних осіб, на користь яких відкриваються рахунки, засвідчені в установленому порядку, які дають змогу банку ідентифікувати фізичних осіб.

(Перше речення десятого абзацу пункту 5.14 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1,

Пункт 5.14 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління АТ «Ощадбанк» від 15.08.2012р. №437 )

Уповноважений працівник установи Банку впевнюється в особі, яка від імені юридичної особи відкриває поточні рахунки, копіює документ, що підтверджує її повноваження, та здійснює ідентифікацію юридичної особи.

(Сьомий абзац пункту 5.14 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

Між Банком і юридичною особою укладається договір про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб.

Договір про відкриття поточних рахунків фізичним особам, перелік фізичних осіб, оригінал заяви про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб, копія документа, що підтверджує повноваження особи, яка від імені юридичної особи відкриває поточні рахунки, та документи, що ідентифікують юридичну особу, зберігаються в окремій справі. В оригіналі заяви про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб розділ “Відмітки банку” не заповнюється.

(Перше речення дев’ятого абзацу пункту 5.14 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

На підставі копій заяви юридичної особи про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб після заповнення в кожній з них розділу “Відмітки банку” уповноважений працівник установи Банку відкриває поточні рахунки фізичним особам (оформлює картки особових рахунків) за переліком і формує для кожної фізичної особи справу з юридичного оформлення рахунку, у якій зберігає подані документи щодо ідентифікації та копію заяви юридичної особи про відкриття поточних рахунків на користь фізичних осіб. Порядок копіювання заяви (юридичною особою або установою Банку) в кількості, що дорівнює кількості фізичних осіб, зазначеній у переліку, визначається договором між Банком та юридичною особою.

(Десятий абзац пункту 5.14 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №9,

Перше речення абзацу одинадцятого в редакції постанови правління АТ «Ощадбанк» від 15.08.2012р. №437)

Видаткові операції за цими рахунками здійснюються після звернення фізичних осіб до установи Банку (зокрема, для отримання коштів або ощадної книжки), пред’явлення ними документів, які дають змогу установі Банку ідентифікувати цих клієнтів, укладення договору банківського рахунку та проставлення зразку підпису на картці особового рахунку. Уповноважений працівник установи Банку звіряє надані юридичною особою копії документів щодо ідентифікації з їх оригіналами. У разі відповідності копій документів їх оригіналам копії засвідчуються підписами уповноваженого працівника установи Банку та фізичної особи.

(Одинадцятий абзац пункту 5.14 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №9,

Останнє речення в редакції постанови правління АТ «Ощадбанк» від 15.08.2012р. №437)

Якщо фізична особа при першому відвіданні установи Банку бажає отримати всю суму коштів і закрити рахунок, підпис на картці особового рахунку не проставляється і ощадна книжка не видається.

(Пункт 5.14 доповнено новим абзацом згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

5.15. Для зарахування доходів з джерелом їх походження з України, що виплачуються фізичній особі-нерезиденту іншою фізичною особою-нерезидентом і підлягають оподаткуванню, фізична особа-нерезидент – отримувач доходів відповідно до Податкового кодексу України відкриває окремий поточний рахунок згідно з п.5.6 Порядку. Такі рахунки відкриваються у філіях Банку.

(Абзац перший підпункту 5.15 із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 22.05.2009р. № 174, від 15.08.2012р. №437 )

У разі відкриття цього окремого поточного рахунку фізичній особі-нерезиденту в договорі банківського рахунку має бути обумовлено:

● зарахування на рахунок виключно доходів з джерелом їх походження в Україні, що виплачуються фізичній особі-нерезиденту іншою фізичною особою-нерезидентом і підлягають оподаткуванню;

● подання фізичною особою-нерезидентом (вкладником) розрахункових документів на здійснення видаткових операцій з одночасним поданням платіжного доручення на перерахування суми податків (під час подання документів установа Банку здійснює перевірку правильності нарахування суми податку) або визначено, що установа Банку за дорученням власника рахунку самостійно нараховуватиме, утримуватиме та перераховуватиме суми податку під час здійснення за цим рахунком видаткових операцій.

(Пункт 5.15 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

5.16. Якщо фізична особа вже має в цій установі Банку рахунок, цей клієнт ідентифікований установою Банку і сформована справа з юридичного оформлення рахунку, то відкриття нового рахунку цій фізичній особі здійснюється в такому порядку. Фізична особа:

● пред’являє уповноваженому працівнику установи Банку свій паспорт або документ, що його замінює (неповнолітня особа до 16 років – свідоцтво про народження);

● заповнює заяву про відкриття поточного рахунку (при відкритті поточного рахунку);

● заповнює картку особового рахунку відповідно до вимог передбачених п.3.3 порядку;

● укладає з Банком договір.

Уповноважений працівник установи Банку відмічає у графі „Для відміток” картки особового рахунку та на договорі: „Результати ідентифікації зберігаються у справі з юридичного оформлення рахунку №_______”.

(Пункт 5.16 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 17.092010р. №418.)

5.17. При відкритті рахунку або при набутті прав вкладника по рахунку неписьменні та незрячі надають уповноваженому працівнику установи Банку документ, що підтверджує неможливість фізичної особи власноручно підписати або прочитати документи по рахунку, підписаний посадовою особою установи, в якій така фізична особа перебуває на обліку або на лікуванні, та засвідчений печаткою такої установи.

(Пункт 5.17 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

5.17.1. При відкритті рахунку неписьменному уповноважений працівник установи Банку у правому верхньому куті договору та у графі „зразок підпису вкладника” картки особового рахунку зазначає „неписьменний”, а у графі “Для відміток” прописує: „Неписьменний. „__________ №__ від „__”_______20_р., видано ___________”, підписує

(назва документа) (назва установи)

цей запис та проставляє дату.

На звороті договору, а саме на звороті примірника, що залишається в установі Банку, особа, яка відвідує установу Банку разом з неписьменним, прописує:

„За дорученням неписьменного та у його присутності документ підписано мною ____________________________________________________________________________,

(прізвище, ім'я та по батькові особи, яка підписує документ за неписьменного)

паспорт _____№______, виданий ______________________________________________”

(серія) (ким та коли)

і проставляє свій підпис. Уповноважений працівник установи Банку підписує цей запис.

При здійсненні операцій по рахунку аналогічний запис робиться особою, яка відвідує установу Банку разом з неписьменним, на звороті касового або розрахункового документу, а саме на звороті примірника, що залишається в установі Банку.

Підписувати документи за неписьменного не може особа, на користь якої неписьменним відкривається рахунок або здійснюється операція.

(Підпункт 5.17.1 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

5.17.2. При відкритті рахунку незрячому уповноважений працівник установи Банку у правому верхньому куті договору зазначає „незрячий”, а у графі “Для відміток” картки особового рахунку прописує: „Незрячий. „_________ №__ від „__”______20_р., видано _________”,

(назва документа) (назва установи)

підписує цей запис та проставляє дату. У графі „зразок підпису вкладника” картки особового рахунку незрячий власноручно проставляє свій підпис.

На звороті договору, а саме на звороті примірника, що залишається в установі Банку, особа, яка відвідує установу Банку разом з незрячим, прописує:

„За дорученням незрячого та у його присутності документ вголос прочитано мною ____________________________________________________________________________

(прізвище, ім'я та по батькові особи, яка прочитує документ незрячому)

паспорт _____№______, виданий _______________________________________________”

(серія) (ким та коли)

і проставляє свій підпис. Уповноважений працівник установи Банку підписує цей запис.

При здійсненні операцій по рахунку аналогічний запис робиться особою, яка відвідує установу Банку разом з незрячим, на звороті касового або розрахункового документу, а саме на звороті примірника, що залишається в установі Банку.

Прочитувати документи незрячому не може особа, на користь якої незрячим відкривається рахунок або здійснюється операція.

(Підпункт 5.17.2 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

5.17.3. При відкритті рахунку неграмотному уповноважений працівник установи Банку у правому верхньому куті договору та у графі „зразок підпису вкладника” картки особового рахунку зазначає „неграмотний”.

На звороті договору, а саме на звороті примірника, що залишається в установі Банку, особа, яка відвідує установу Банку разом з неграмотним, прописує:

„За дорученням неграмотного та у його присутності документ вголос прочитано та підписано мною______________________________________________________________

(прізвище, ім'я та по батькові особи, яка прочитує та підписує документ за неграмотного)

паспорт _____№______, виданий _______________________________________________”

(серія) (ким та коли)

і проставляє свій підпис. Уповноважений працівник установи Банку підписує цей запис.

При здійсненні операцій по рахунку аналогічний запис робиться особою, яка відвідує установу Банку разом з неграмотним, на звороті касового або розрахункового документу, а саме на звороті примірника, що залишається в установі Банку.

Підписувати та прочитувати документи за неграмотного не може особа, на користь якої неграмотним відкривається рахунок або здійснюється операція.

5.17.4. При набутті неписьменним прав вкладника по рахунку уповноважений працівник установи Банку в графі „зразок підпису вкладника” картки особового рахунку відмічає „неписьменний”, а у графі “Для відміток” зазначає: „Неписьменний. „_________ №__ від

(назва документа)

„__”______20_р., видано _________”, підписує цей запис та проставляє дату.

(назва установи)

Особа, яка відвідує установу Банку разом з неписьменним, у графі “Для відміток” картки особового рахунку та на повідомленні подальшому контролю ф.№36 зазначає: „З умовами договору №__ від „__”______20__р. __________________________ згодний” та

(прізвище, ім'я, по батькові неписьменного)

проставляє свій підпис. На повідомленні подальшому контролю ф.№36 вона також прописує своє прізвище, ім'я, по батькові та паспортні дані.

Уповноважений працівник установи Банку у графі “Для відміток” картки особового рахунку та у повідомленні подальшому контролю ф.№36 проставляє дату і свій підпис.

(Підпункт 5.17.4 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

5.17.5. При набутті незрячим прав вкладника по рахунку уповноважений працівник установи Банку в графі “Для відміток” картки особового рахунку зазначає: „Вкладник незрячий. „____________ №__ від „__”_______20_р., видано ____________”, підписує цей запис та

(назва документа) (назва установи)

проставляє дату. У графі „зразок підпису вкладника” картки особового рахунку незрячий власноручно проставляє свій підпис.

Особа, яка відвідує установу Банку разом з незрячим, у графі “Для відміток” картки особового рахунку та на повідомленні подальшому контролю ф.№36 зазначає: „З умовами договору №__ від „__”______20__р. ___________________________ згодний”, а

(прізвище, ім'я, по батькові незрячого)

незрячий власноручно проставляє свій підпис. На повідомленні подальшому контролю ф.№36 вона також прописує своє прізвище, ім'я, по батькові та паспортні дані.

Уповноважений працівник установи Банку у графі “Для відміток” картки особового рахунку та у повідомленні подальшому контролю ф.№36 проставляє дату і свій підпис.

(Підпункт 5.17.5 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

5.17.6. При набутті неграмотним прав вкладника по рахунку уповноважений працівник установи Банку в графі „зразок підпису вкладника” картки особового рахунку відмічає „неграмотний”.

Особа, яка відвідує установу Банку разом з неграмотним, у графі “Для відміток” картки особового рахунку та на повідомленні подальшому контролю ф.№36 зазначає: „З умовами договору №__ від „__”______20__р. __________________________ згодний” та

(прізвище, ім'я, по батькові неграмотного)

проставляє свій підпис. На повідомленні подальшому контролю ф.№36 вона також прописує своє прізвище, ім'я, по батькові та паспортні дані.

Уповноважений працівник установи Банку у графі “Для відміток” картки особового рахунку та у повідомленні подальшому контролю ф.№36 проставляє дату і свій підпис.

5.17.7. У разі якщо фізична особа відкрила рахунок і згодом через фізичну ваду або хворобу стала неписьменною або незрячою, то при першому відвіданні установи Банку така особа надає уповноваженому працівнику установи Банку документ, що підтверджує неможливість фізичної особи власноручно підписати або прочитати документи по рахунку, підписаний посадовою особою установи, в якій така фізична особа перебуває на обліку або на лікуванні, та засвідчений печаткою такої установи.

Уповноважений працівник установи Банку у графі “Для відміток” картки особового рахунку прописує дані вищезазначеного документа.

(Підпункт 5.17.7 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

(Пункт 5.17 в редакції постанов правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1, від 23.10.2006 №99-1

та із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

5.18. При відкритті рахунку уповноважений працівник установи Банку:

● перевіряє наявність у фізичної особи, яка відкриває рахунок:

o паспорта або документа, що його замінює (свідоцтва про народження - у неповнолітньої особи до 16 років);

o документа, виданого органом державної податкової служби, що засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;

o довіреності, засвідченої нотаріально (при відкритті рахунку довіреною особою);

● здійснює ідентифікацію фізичної особи, яка відкриває рахунок;

● надає фізичній особі, яка відкриває рахунок, для заповнення та підписання:

o бланки договору банківського рахунку або банківського вкладу;

o заяву про відкриття поточного рахунку (при відкритті поточного рахунку);

o картку особового рахунку при відкритті поточного рахунку та у випадках передбачених п.3.3. порядку;

o прибутковий касовий документ (при внесенні особою, яка відкриває рахунок, коштів);

● роз’яснює фізичній особі, яка відкриває рахунок, порядок заповнення документів і умови договору;

● перевіряє правильність і повноту заповнення документів, отриманих від фізичної особи, яка відкриває рахунок;

● в рядку „(реєстраційний номер облікової картки платника податків вкладника)” картки особового рахунку через дріб після реєстраційного номеру облікової картки зазначає резидентність власника рахунку („резидент”, „нерезидент”, „нерезидент-інвестор”) та підписує цю картку;

(Пункт 5.18 в редакції постанов правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 23.10.2006 №99-1, від 17.092010р. №418 )

● видає фізичній особі, яка відкриває рахунок, другий примірник договору (а при внесенні початкового внеску - і вкладний документ) з підписом уповноваженого працівника установи Банку та відбитком печатки цієї установи;

● формує справу з юридичного оформлення рахунку, до якої входять:

- заява про відкриття поточного рахунку (при відкритті поточного рахунку);

- договір банківського рахунку або договір банківського вкладу;

- копії сторінок паспорта або документа, що його замінює (свідоцтва про народження – для малолітніх або неповнолітніх до 16 років), які містять прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності), дату народження, серію та номер паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ, місце проживання або тимчасового перебування, інформацію про громадянство (у разі, якщо особа, яка відкриває рахунок, є нерезидентом), засвідчені підписом уповноваженого працівника установи Банку та фізичної особи, яка відкриває рахунок;

- копія документа, виданого органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію фізичної особи-резидента в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків, засвідчена підписом уповноваженого працівника установи Банку та фізичної особи, яка відкриває рахунок;

- довіреність (копія довіреності) на відкриття рахунку, засвідчена нотаріально (якщо рахунок відкривається за довіреністю);

- копії інших документів, необхідних для відкриття рахунку.

5.19. Справа з юридичного оформлення рахунку зберігається в бухгалтерії у вогнетривкій шафі або у шафі в окремій кімнаті. По закінченні робочого дня кімната, шафи повинні закриватися та опечатуватися.

Документи, що втратили чинність, за діючим рахунком клієнта залишаються в справі з юридичного оформлення рахунку, на них проставляється відмітка про заміну новими.

Листування, пов'язане з веденням рахунку клієнта, також зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку.

Вилучення документів із справи з юридичного оформлення рахунку здійснюється відповідно до вимог законодавства України.

Останній абзац пункту 5.19 виключено.

(Згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

5.20. Договір між Банком та фізичною особою укладається письмово у двох примірниках - по одному для вкладника та установи Банку. Обидва примірники повинні бути ідентичними, мати однакову юридичну силу. Виправлення, помарки, підчистки у тексті договору забороняються. Текст договору друкується з двох боків одного аркуша. Якщо текст договору складено на кількох аркушах, то кожний аркуш повинен бути підписаний сторонами за договором.

Номер договору повинен збігатися з номером рахунку вкладника та з номером ощадної книжки (якщо передбачено її видачу). У правому верхньому куті першої сторінки договору проставляється номер установи Банку, в якій відкрито рахунок.

Кожний договір реєструється у книзі реєстрації депозитних договорів, яка ведеться в електронному вигляді.

(Пункт 5.20 доповнено абзацами згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

(Третій абзац пункту 5.20 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 06.06.2007 №160)

5.21.Інвестиційні рахунки нерезидентам-інвесторам відкриваються уфіліях та Головному операційному управлінні Банку.

(Перший абзац підпункту 5.21 із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 22.05.2009р.№174 )

Відкриття інвестиційного рахунку, особі, яка не має в цій установі Банку рахунків, здійснюється в такому порядку. Особа, яка відкриває рахунок:

● пред’являє уповноваженому працівнику установи Банку паспорт або документ, що його замінює;

● пред'являє документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків (пред'являється додатково, якщо фізична особа, яка відкриває рахунок, є резидентом);

● надає копію легалізованої або засвідченої шляхом проставлення апостиля довіреності на ім'я особи, яка має право відкривати та розпоряджатися рахунком, засвідчену нотаріально. У разі видачі іноземним інвестором такої довіреності на території України подається копія цієї довіреності, засвідчена нотаріально. (Довіреність вимагається, якщо рахунок відкривається довіреною особою іноземного інвестора-фізичної особи);

● заповнює заяву про відкриття поточного рахунку. У заяві в рядку "Додаткова інформація" обов'язково зазначається, що рахунок відкривається з метою здійснення інвестиції в Україну;

● подає картку із зразками підписів нерезидента-інвестора, засвідчену нотаріально і складену за довільною формою із зазначенням таких обов'язкових реквізитів: прізвища, ім'я, по батькові (у разі його наявності), місця проживання, назви та місцезнаходження установи Банку, у якій відкривається рахунок, номера рахунку, дозволу банку на прийняття зразків підписів, дати прийняття картки із зразками підписів нерезидента-інвестора.

У картку включаються зразки підписів осіб, які мають право розпорядження рахунком і підписування розрахункових документів.

Якщо довіреною особою нерезидента-інвестора, яка має право відкривати та розпоряджатися рахунком, є фізична особа або інвестор-фізична особа самостійно відкриває рахунок, то до картки зразок відбитка печатки не включається.

Картка із зразками підписів нерезидента-інвестора має містити посвідчувальний напис нотаріуса відповідної форми;

● подає копію документа, що підтверджує взяття нерезидента-інвестора на облік в органі державної податкової служби, засвідчена органом, що видав документ, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника установи Банку (подається додатково, якщо нерезидент-інвестор є учасником угоди про розподіл продукції відповідно до Закону України "Про угоди про розподіл продукції");

● заповнює картку особового рахунку;

● укладає з Банком договір банківського рахунку.

Уповноважений працівник установи Банку ідентифікує фізичну особу, яка відкриває рахунок, відповідно до п.5.5 Порядку, а в картці особового рахунку зазначає її резидентність.

(Пункт 5.21 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93,

та в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1, від 12.10.2009р. №387)

• ⇐ Назад
1
2
3
456
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Далее ⇒